出自:银行风险经理

商业银行在市场交易过程中的交易或定价错误属于（）。
A:市场风险
B:操作风险
C:流动性风险
D:声誉风险
采取分期还款方式的法人客户贷款，如未能严格执行分期还款计划，则（）。
A:应将纳入还款计划的所有贷款作为逾期贷款
B:已到期本金或利息的最长逾期天数作为逾期期限
C:将应还未还的贷款本金作为逾期贷款
D:未执行计划期数作为逾期期限
商业银行与借款人签订借款合同时，要求第三方提供担保，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失，这种风险管理的方法属于（）
A:风险转移
B:风险补偿
C:风险分散
D:风险规避
违约概率
计量农行某分行的经济资本占用时，考虑信用、市场、操作三大风险相关性后的经济资本占用结果，比三大风险经济资本占用结果简单相加的数值要大。
各级行如果设立了风险管理部门，或派驻了风险主管或风险经理，（）是风险管理的第一责任人，对本行风险状况与风险事件承担领导责任。
A:分管行长
B:一把手行长
C:风险经理
D:风险总监
关于浮动抵押的表述，哪些是正确的是（）
A:在我国，所有企业都可以设定浮动抵押；
B:在我国只有动产可以设定浮动抵押，不动产、知识产权和债权等不能设定浮动抵押；
C:可以设定浮动抵押的财产，不仅包括现有的动产，还包括将有的动产；
D:设定浮动抵押的财产只有发生法定情形或当事人约定的情形时，才能被确定。
根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》（银监发[2005]89号）规定，单一客户（集团）授信集中度是指最大一家（集团）客户贷款余额与全行贷款总额的比例。
根据银监会《商业银行声誉风险管理指引》相关规定，重大声誉事件发生后24小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。
以下不属于信用风险监测考核参考指标的是（）。
A:资产质量指标
B:风险迁徙指标
C:人员风险指标
D:风险抵补类指标
下列属于客户风险的非财务指标的是（）。
A:对外担保因素影响
B:总资产周转率
C:总资产收益率
D:现金比率
根据《中国农业银行信贷资产风险分类管理办法（试行）》（农银发[2009]208号）规定，债务转移贷款是指借款人贷款全部或部分转移到新借款人，且新借款人与农业银行签订了借款合同的贷款。
个人客户评级对象不包括（）。
A:县域个体工商户
B:县域农户
C:仅发放农户小额贷款的非县域农户
D:非县域个体工商户
商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收非预期损失，通常用资本金来应对预期损失，对于规模巨大的灾难性损失，则一般需要通过保险手段来转移。
经营行或客户管理行向有权审批行申请小微企业客户分类延期。延期不超过（）次，期限最长不超过（）个月。
A:1，3
B:2，3
C:1，6
D:2，6
压力测试的目标是评估本行资本吸纳潜在大额亏损的能力，以及寻求本行可以采取的减低风险及保存资本的措施。
根据银监会《商业银行操作风险管理指引》规定，操作风险是指由不完善或有问题的（），以及外部事件所造成损失的风险。
A:内部程序
B:员工
C:信息科技系统
D:决策
营业网点（包括支行营业厅、二级支行、分理处和营业所）可审批的三农信贷业务包括（）。
A:权限内的低风险业务
B:农户小额贷款
C:上级行核定个人授信项下单笔信贷业务
D:个人住房贷款
在诉讼时效的最后6个月内，因不可抗力或其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效从该原因消除之日起计算。此种制度称为（）。
A:诉讼时效的中止；
B:诉讼时效的中断；
C:诉讼时效的延长；
D:最长诉讼时效。
《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，不良资产率为不良资产与资产总额之比，不应高于8％。
按照不同的风险特征，银行个人客户评级模型分为（）。
A:工薪供职类
B:个私业主类
C:三农小企业
D:事业单位
C3法人客户基础信息录入模块包括（）等。
A:客户基本信息
B:关联关系信息
C:业务支持信息
D:财务报表信息
商业银行除了要对客户的财务状况进行风险监测外，还应当监测分析（）等非财务因素。
A:管理者的品德与诚信度
B:行业的周期性
C:企业现金流量
D:产品研发
巴塞尔新资本协议对操作风险事件类型进行了分类，不属其范畴的有（）。
A:内部欺诈
B:法律诉讼事件
C:外部欺诈
D:IT系统事件
在计算信用风险经济资本占用时，表外业务的计量基数使用应收净额减去保证金之后的余额。
根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》（银监发[2005]89号）规定，银监会要求单一集团客户授信集中度不应高于（），单一客户贷款集中度不应高于（）。
可以规避利率风险的金融工具包括（）。
A:浮动利率存单
B:期货
C:利率选择权
D:利率交换
机动车所有权的转让，自何时生效：（）
A:买卖合同成立；
B:车管所登记；
C:行驶证交付；
D:实际交付占有。
与其他风险绩效考核方法相比，风险调整后资本收益率（RAROC）考核方法的核心理念是（）。
A:新增投资的数量必须和收益能力的增长相匹配，只有收益增长带来的价值增量足以弥补新增投资时，才能“为股东创造价值”
B:考虑资本的机会成本，即对经营项目的净利润与投资者用同样资本投资其他项目所获最低收益进行比较，从而衡量其经济利润
C:对风险的未来可预期损失量化为当期成本，与银行的经营成本等一并计入当期损益，从而为可能发生的非预期损失做出资本准备
D:明确商业银行的经营管理目标为保证银行资本安全、达到最有效应用资本的目的C
在进行操作风险点梳理过程中，下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。 I 商户营业时间与交易时间信息不对称 II 频繁调单、整额大额交易频繁 III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符 IV 商户交易量逐月萎缩
A:I、II
B:III、IV
C:I、II、III
D:I、II、III、IV
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