出自:国家开放大学《个人理财》

个人信托选择的客户通常是有一定财富积累的人群。
综合理财规划建议书的特点不包括（）
A: 操作的专业化
B: 目标的指向性
C: 分析的量化性 
D: 写作的程序性
与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（）
A:具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小
B:信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产
C:信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺
D:信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少
以下属于债券和股票共有的特点说法错误的是（）
A:收益率不会影响
B:都属于有价证券
C:都是筹资手段
D:都有规定的偿还期限
个人保险理财规划的主要内容有哪些？
我国市场上的证券投资基金都是（）
A: 契约型基金
B: 公司型基金
老王头对养老保险的必要性缺乏了解，你应向他解释现实生活中，有大量的因素会给个人的退休生活带来影响．这些因素构成了对退休养老规划的需求。这些因素包括（）
A: 社会保障与养老金资金紧张
B: 其他不确定因紊
C: 提前退休
D: 预期寿命的延长
现年28岁的路先生在某进出口贸易公司担任高级职员，每月税前收入为9，000元。路先生的妻子黄女士今年27岁，在一家外资企业担任文员，每月税前收入为5，500元。他们有一个宝贝女儿，今年3岁，正在上幼儿园。路先生夫妇刚刚购买了一套价值60万的住房，贷款总额为40万元，贷款利率5.5%，20年还清，他们采取的是等额本息还款方式，刚刚还款一个月。路先生目前在银行的存款有10万元，其中包括银行利息约1，200元（税后）。由于路先生认为投资股票的风险比较高，所以路先生除银行存款外只有总值5万元的债券基金，包括全年取得的收益2，100元。路先生并无其他投资。  为应付日常开支需要，路先生家里常备有3，000元的现金。除了每月需要偿还的房贷以外，路先生一家每月的生活开支保持在3，500元左右。去年，陆先生一家除全家外出旅游一次花销6，000元外，并无其它额外支出。由于路先生夫妇所在单位为他们提供了必要的社会保障，因此他们尚未对购买商业保险形成足够的认识。考虑到以后子女教育是一项重要的支出，路先生决定从现在开始就采取定期定额的方式为孩子储备教育金。 路先生家庭的资产负债表中“现金与现金等价物小计”一栏的数值应为（）
A:103，000
B:153，000
C:100，000
D:3，000
用现金偿还债务与用现金购买资产反映在资产负债表上的相同变化是（）
A:总资产都不变
B:净资产都不变
C:资产负债率都不变
D:都不改变资产负债表中的项目
客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对以后出现责任纠纷不负责任。
我国个人实盘外汇买卖是（）的买卖。
A:人民币与外币之间
B:人民币
C:外币与外币之间
D:外币
退休养老保险的作用主要表现在（）
A:有利于养老事业发展
B:造成劳动力的不合理流动
C:解除劳动者的后顾之忧
D:保证离退休人员的基本生活
如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。
如果外币头寸卖大于买，叫做（）
A:轧空
B:空头
C:多头
D:轧平
以下关于债券的分类不正确的是（）。
A:按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等
B:按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等
C:按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等
D:按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券等
房地产投资的风险不包括（）
A:交易风险
B:意外风险
C:利率风险
D:信用风险
房地产的涵义是（）
A: 房地产行业
B: 房屋财产
C: 建筑地块与房屋建筑物
D: 房产和地产的总称
很多情况下人们往往把能够带来报酬的支出行为称为（）
A: 消费
B: 投资
C: 储蓄
D: 支出
应该如何制定个人理财计划？
面对不同客户时，下列应对技巧中恰当的是（）
A:对沉默寡言的人，要设法诱使他尽可能地多说
B:对优柔寡断的人，客户经理要掌握主动权，充满自信地运用公关语言不断地向他提出积极性的建议，多用肯定性用语
C:对慢性的人，不能急躁、焦虑或向他施加压力，应该努力配合他的步调，脚踏实地地去证明、引导
D:对疑心重的人，要让他了解你的诚意或者让他感到你对他所提出的疑问很重视
关于财务策划评估，以下表述正确的是（）。
A:消极被动型的投资组合需经常监测与评估
B:客户资本规模较大的，需经常监测与评估
C:客户面临退休阶段，不需经常监测与评估
D:宏观经济变化，不需要增加监测与评估
债务支付收入占比=月还债收入÷月净支出。
下列关于分业经营、分业管理的说法，正确的是（）
A:证券公司的业务与银行、保险、信托相互独立经营
B:证券公司可以经营信托业务，但不得经营保险业务和银行业务
C:证券公司可以经营银行业务和信托业务，但不得经营保险业务
D:证券公司可以经营银行、保险、信托等业务
股票市场运行周期一般比实物经济市场周期更为提前。
侵权行为是不法（）非法合同权利或者受法律保护的利益，因而行为人须就所生损害负担责任的行为。
A:侵害他人
B:侵害公众
C:侵害合伙人
D:占有
以下国内机构中无法提供理财服务的是（）
A:基金公司
B:保险公司
C:信托公司
D:律师事务所
平安保险公司推出一款产品——分红型平安钟爱一生养老年保险产品。假设有一名30岁男性，投保《平安钟爱一生养老年金保险（分红型）》，20年交费，基本保险金额5万元，60岁的保单周年日开始领取，按年领取，只要被保险人生存，可以一直领取到100周岁的保单周年日。年交保费4465元。假设其保险利益测算表为如下所示，分红为中等水平。 请问：1）如果该男性在40岁时死亡，请问其家属获得多少收益？ 2）至62岁时可领取多少收益。并请评价该理财产品。
以下不属于劳务报酬所得的纳税筹划法所采用的方法是（）
A:分项计算筹划法
B:费用转移筹划法
C:递延计算筹划法
D:支付次数筹划法
主要宏观经济变量有（）
A:总体指标
B:投资指标
C:消费指标
D:金融指标
E:财政指标
家庭资产是指一个家庭拥有的或者控制的具有市场价值的物品，可以分为使用资产、财务资产和（）
A: 奢侈资产
B: 股票
C: 债券
D: 房产
首页 <上一页 30 31 32 33 34 下一页> 尾页