出自:中国银行

操作风险中的（）是指用于风险管理中的系统和其他工具。
A:战略
B:流程
C:基础设施
D:环境
万事达卡和VISA卡是非银行卡．而运通卡、JCB卡、大莱卡是银行卡。
宏观货币政策主要用来对付经济萧条，而宏观财政政策主要用来对付通过膨胀，这是两者主要区别。（）
下列哪些需要在规定区域全域打印磁码信息（）
A:提出的票据
B:结算凭证
C:提出卡
D:专用口袋
银保专管员由（）担任，必须通过保险代理从业人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》。
A:商业银行正式员工
B:保险公司正式员工
C:保险公司外聘人员
D:商业银行外聘人员
零售代做（准）贷记卡交易包括哪些业务功能？
总行拨付给分支机构外汇营运资金的总额，不得超过自身外汇资本金总额的（）
A:30%
B:40%
C:50%
D:60%
收集证据要注意（）
A:重点收集与调查行为有关的直接证据
B:在无法取得直接证据的情况下，应当注意收集辅助证据
C:要注意证据收集的合法性问题
D:要注意证据形式的合法性
在我国，流动性比例、超额备付金比率及核心负债依存度分别不得低于（）
A:25%，3%，60%
B:25%，2%，60%
C:25%，3%，70%
D:25%，2%，70%
调整后评价项目总得分=所有适用项目得分/评价项目总分×100%。（）
银监会对商业银行引进战略投资者提出了一系列具体要求，其中，要求境外战略投资者在中资银行投资占股比例原则不低于（）
A:10％
B:15％
C:20％
D:5％
市场准入监管不包括哪个方面的内容（）
A:机构准入监管
B:业务准入监管
C:高级管理人员准入监管
D:工作人员准入监管
对账管理部门每季通过数据分析，录像调阅、客户回访等手段，监控网点代客对账行为。确系代客对账的，必须通过（）、（）、电话回访等方式予以核实排查
A:二次投递账单；上门对账
B:上门对账；发送纸质账单
C:数据核实；发送纸质账单
D:交易核实；上门对账
关于大额热线联系人系统录入处理错误的是（）
A:通过核心系统客户附加信息录入
B:企业人民币结算账户通过复审系统“账户联系人信息维护”录入
C:金融机构结算账户通过核心系统7050企业联系人信息维护录入
对支票内容完整性的检查方法有（）
A:检查支票的签章与预留银行印鉴是否相符
B:检查支票填写日期有无远期或过期支票
C:持票人为个人的，检查是否验证本人身份证件
D:大额现金支票是否按现金管理规定办理审批手续
认为当前收入决定当前消费的是持久收入假说。（）
在保证期间内，债权人许可债务人转让了三分之二的债务且未经保证人书面同意，则保证人的保证责任为（）
A:不再承担任何保证责任
B:对剩余未转让债务承担保证责任
C:对转让的三分之二债务承担保证责任
D:继续承担全部保证责任
统计法规是统计工作有序开展的（）
A:重要保障
B:重要手段
C:主要措施
D:以上都不对
（）应当跟踪检查改进措施的实施情况，并向董事会提交有关报告。
A:业务管理部门
B:监察保卫部门
C:内部审计部门
D:风险管理部门
营业网点应设置（）收集客户交回的对账回单
A:综合柜员
B:对账单回收专用箱
C:对公柜员
内部评级法主要源自银行的内部评级体系。该体系用于决定：需要多少监管资本，才能抵补非预期损失。置信水平必须达到（）%或以上。
A:90
B:95
C:98
D:99.9
监管人员在评估银行对交易对手进行财务分析是否充分和准确时，哪些问题应予关注（）
A:是否考虑不同会计方法对会计数据的影响
B:是否将财务分析局限于计算财务比率
C:财务比率分析是否缺乏针对性，能否满足判断借款人还款能力的需要
D:对预测财务结果是否进行敏感性分析，能否准确判断未来还款能力
采用诉讼、仲裁等法律手段追偿债权的，拍卖流拍后，银行要申请法院或仲裁机构按照有关法律规定或司法惯例降价后（）
A:变卖
B:继续拍卖
C:协议转让
D:代偿
下列能成为质物的是（）
A:国家专属所有的文物
B:公路桥梁收益权
C:成长中的树木
D:麻醉物品
对于较大的操作风险暴露，可以采用（）作为缓释手段。
A:分散化
B:培训
C:外包
D:保险
商业银行在设计限额体系时应当考虑的因素不包括（）
A:业务性质、规模和复杂程度
B:超限额的频率和幅度情况
C:业务经营部门的既往业绩
D:工作人员的专业水平和经验
下列哪项必须根据至少7年的观察期（）
A:对于使用内部评级初级法的银行，违约概率的估值
B:对于使用内部评级高级法的银行，违约概率的估值
C:对于使用内部评级高级法的银行，违约损失率和违约风险暴露估算值
D:以上都不是
多个境外金融机构作为发起人或战略投资者投资入股比例合计不得超过（）%。
A:20
B:25
C:30
D:35
根据《票据法》有关规定，下列各项中，不影响汇票效力的记载事项是（）
A:出票人签章
B:收款人名称
C:付款人名称
D:签发汇票的用途
银行业金融机构与机构客户交易的衍生产品的主要风险特征应与作为真实需求背景的（）的主要风险特征具有合理的相关度。
A:投资
B:投机
C:基础资产或基础负债
D:资本
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