出自:中国银行

委托中国银行进行批量代付业务的单位应在发放第一笔款项前将存折、借记卡等介质发放给委托单位的收款人，并要求其及时更改初始密码。如因委托单位保管存折、借记卡、密码信封等相关物品不善，未将存折、借记卡等交易介质发给收款人或委托单位收款人未及时更改初始密码而造成收款人资金损失和纠纷的，由委托单位负责。
检查人员座谈询问时，应当有2名或2名以上的检查人员在场，并做好座谈记录或询问笔录。（）
证券公司接受委托或者自营，当日买入的证券，不得在当日再行卖出。（）
实际交付的定金数额（）约定数额，视为变更定金合同；收受定金一方提出异议并拒绝接受定金的，定金合同不生效。
A:多于
B:少于
C:等于
D:多于或者少于
1933年，美国通过了著名的《国民银行法》，确立了银行、证券分业经营的制度，并成立了联邦存款保险公司。（）
商业银行董事会应当每（）向股东会就关联交易管理制度的执行情况以及关联交易情况做出专项报告。
A:季度
B:半年
C:一年
D:两年
在浮动汇率下，政府的财政政策和货币政策可以对国际收支起到较好的调节作用。（）
AAS不规范个人账户处理系统可支持的产品是（）。
A:存本取息
B:绿色存款
C:存款证明开立
D:已违约的教育储蓄
全国银行间债券市场债券结算和资金结算的时间采用（）的方式。
A:仅限“T+0”
B:仅限“T+1”
C:“T+0”或“T+1”
D:T+2
无折现金部提（001360）交易结束后，需要通过（）交易打印部提账户剩余资金配发新的存单。
A:500
B:501
C:600
D:610
尾箱监管人的职责包括（）
A:监督尾箱的日常管理，纠正尾箱经管人违章操作行为
B:营业终了，对尾箱的现金核查大数
C:对尾箱现金和凭证交接予以监交及授权
D:营业终了尾箱交收前，检查柜员办公场地，防止尾箱、现金或重要空白凭证遗漏
评级系统必须有（）个不同的评级维度。
A:2
B:3
C:4
D:5
对商务卡透支超过还款期30天的，应（）
A:通过电话提醒还款
B:上门调查
C:及时止付，必要时采取司法催收
D:立即采取司法途径催收
银行业金融机构财务计划编审不规范的主要表现有（）
A:有意压缩贷款期限
B:编制内容不全
C:各项数据确定无根据
D:执行情况考核不严肃
（）是指对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅利率变动可能会对银行经济价值产生的影响的分析方法。
A:缺口分析
B:久期分析
C:外汇敞口分析
D:敏感性分析
银行应有一个分散的融资基础，这不仅应表现在资金来源方面，而且应表现在负债的到期日方面。（）
单位人民币卡帐户的资金一律从其基本存款帐户转帐存入，不得存取现金，销货收入要存入单位卡帐户。（）
下列选项中属于流动性风险的定性分析的是（）
A:检查银行是否建立了有效的流动性管理程序
B:检查董事会、管理层和流动性管理人员是否对流动性和流动性风险管理有正确的认识和理解
C:检查流动性应急计划
D:确定流动性资金来源是否满足当前和潜在需求
中国银监会成立以来，先后开展了对国有独资商业银行“三项业务”的检查，其中所指的“三项业务”不包括（）
A:负债业务
B:信贷资产业务
C:非信贷资产业务
D:表外资产业务
设立商业银行，下列（）不是申请人在初步申请时应当向银行监管机构提交的文件、资料。
A:申请书
B:可行性研究报告
C:经营方针和计划
D:法定验资机构出具的验资证明
E:银行监管机构规定提交的其他文件资料
各营业网点充分利用（）、滚屏、短信等多种方式，提示公众警惕高息诱惑，警惕资金掮客，警惕他人代办，警惕附加承诺，警惕信息泄露，提高公众风险防范和依法维权意识。
A:电脑
B:海报
C:网络
D:电视
（）按周向检查实施机关办公室报送本周工作情况，主要内容包括：检查实施方案及检查组成员变动情况，检查进度、发现的主要问题或线索，下周工作初步计划等。
A:检查组组长
B:小组长
C:检查组指定人员
D:主查人
非现场监管信息系统中的分析报表体系有哪四类报表构成（）
A:系统维护类
B:监管类
C:管理类
D:特色类
E:经营类
经人民法院审理后，即可对提出申请的金融机构依法宣告破产。（）
《商业银行内部控制评价试行办法》自（）起开始施行。
A:2004年12月25日
B:2004年12月31日
C:2005年1月1日
D:2005年2月1日
流动资金贷款重点从（）、借款人和担保人及抵质押管理、贷款结清管理、贷款交接、贷后日常管理等维度进行贷后管理。
A:资金流向监控
B:现金流监控
C:贷款批复落实
D:还款源落实
对于人民币单位结算账户转账支付超过（）万元（含）和现金支付超过（）万元（含）的业务，应按规定进行双人验印。
A:100；10
B:50；5
C:5；20
D:20；100
中国银行按规定向交易对手收取的违约金、罚款等形成的收入应计入（）科目。
A:投资收益
B:手续费及佣金收入
C:营业外收入
D:其他业务收入
除了日常监管之外，其他非现场监管手段包括（）
A:三方联席会议
B:审慎会议
C:与董事会会面
D:聘用外部审计师
E:与其他监管机构交流信息
根据《担保法》的规定，下列哪项可以为保证人（）
A:幼儿园
B:未经企业法人授权的企业分支机构
C:具有代为清偿能力的自然人
D:医院等以公益为目的的事业单位
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