出自:银行高管

会计档案立卷采用（）的分类方法。 
A: 年度
B: 保管期限
C: 档案类别
D: 季度
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应对理财计划设置市场风险监测指标，建立有效的市场风险（）体系。
A:识别
B:计量
C:监测
D:控制
银监会对金融许可证实行（）与许可证发放权适当分离的管理原则。
A:分级授权
B:机构审批权
C:扣押权
D:吊销权
在下列（）情况下，国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构股东的资金来源状况进行审查。
A:申请设立银行业金融机构
B:申请变更银行业金融机构经营地点
C:申请终止银行业金融机构
D:申请开办新业务
发生错款的处理原则是什么？
商业银行不良资产的监测和考核包括对（　）的全面监测和考核。
A:不良贷款
B:非信贷资产
C:存款
D:表外业务风险
办理信贷业务的客户身份识别的识别方式有（）。
A:直接调查方式。
B:客户走访方式。
C:间接调查方式。
D:账务核查。
E:查询信贷管理系统。
凡要求代理支库的商业银行，应向上一级（）提出书面申请。
A:商业银行
B:财政部门
C:人民银行
D:税务部门
企业客户维护注册信息、注销电话银行服务、电子银行密码修改、挂失、解挂、解锁和重置在所有的电话银行注册账户开户行均可办理，其中维护缴费账户必须回（）办理。
A:缴费账户开户行
B:注册账户开户行
长期待摊费用，是指金融企业已经支出，但摊销期限在1年以上（不含1年）的各项费用，对此，下列哪种说法不正确（）。
A:长期待摊费用应当单独核算，在费用项目的受益期限内分期平均摊销
B:租入固定资产改良支出应当在租赁期限与租赁资产尚可使用年限两者孰短的期限内平均摊销
C:其他长期待摊费用应当在受益期内平均摊销
D:项目支出的长期待摊费用，金额不大的，可在受益期内提前摊销
《银行业监督管理法》规定规定，银行业监督管理机构根据（）的要求，可以进入银行业金融机构进行检查。
A:审慎经营
B:风险管理
C:规制性监管
D:审慎监管
中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人有授意借款人虚构情节获得贷款行为的，中国银监会可根据（）第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚。
A:《中华人民共和国中国人民银行法》
B:《中华人民共和国银行业监督管理法》
C:《中华人民共和国商业银行法》
D:《中华人民共和国合同法》
《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要，建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。授权应适当、明确，并采取（）。
A:口头形式
B:口头或书面形式
C:书面形式
D:电话通知
对“单位久悬未取”账户（）以上的款项，存款人仍未支取的，将把在“单位久悬未取”账户核算的款项转入损益类“其他营业外收入”科目的“存款不动户清理收入”账户。
A:3年（含）
B:5年（含）
C:5年（不含）
D:3年（不含）
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行个人理财业务人员应满足（）资格要求。
A:对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B:遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则
C:掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
D:具备相应的学历水平和工作经验
按（）来划分部门是最普遍采用的一种划分方法。
A:产品
B:地区
C:职能
D:时间
商业银行每年（）应向银监会报送上年度流动性风险管理报告。
A:1月底前
B:2月底前
C:3月底前
D:4月底前
根据我国《突发事件应对法》，有关单位有下列哪些情形之一，由所在地履行统一领导职责的人民政府责令停产停业，暂扣或者吊销许可证或者营业执照，并处五万元以上二十万元以下的罚款（）。
A:未按规定采取预防措施，导致发生严重突发事件的
B:未及时消除已发现的可能引发突发事件的隐患，导致发生严重突发事件的
C:未做好应急设备、设施日常维护使危害扩大的
D:突发事件发生后，不及时组织开展应急救援工作，造成严重后果的
资产集中风险
营业网点代理销售的保险产品必须在县级行与合作保险公司签订的“”范围之内，不得超范围代理销售保险产品。（）
A:保险兼业代理合同
B:银保协议
C:银保通文件
D:双方合作议定书
请简述国际银行贷款的主要类型
《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定的申请中资商业银行董事任职资格应具备条件中，不包括：（）
A:5年以上的法律、经济、金融、财务的工作经历
B:本科以上学历
C:能够运用金融机构的财务报表和统计报表判断金融机构的经营管理和风险状况
D:了解拟任职机构的公司治理结构、公司章程和董事会职责
出任股权企业董事的，不得兼任该股权企业监事会召集人、（）。
A:监事
B:董事
C:股东代表
D:其他
市场经济增长的途径是：（） 
A:实物投资与人力投资并重
B:计划与市场手段并用
C:技术进步与技术的选用
D:国外资源与资金的利用
E:规模效应与市场容量的扩展
黄金企业调出交易成功，柜员打印记账凭证，按规定签章。“交接确认单”（）作记账凭证附件。
A:第一联
B:第二联
以下违反财务规章制度的行为中，属于重大违规行为的是：（）
A:违规将财务资金用于对外投资、担保、放贷、以个人名义存储的或挪作他用的
B:乱挤乱摊成本、擅自提高开支标准、扩大开支范围的
C:擅自审批财务支出的
D:对需要按比例控制的支出擅自超比例使用的
商业银行的违规行为应由中国人民银行负责查处的是（）。
A:提供虚假财务报告
B:出借金融许可证
C:未经批准代理买卖外汇
D:未经批准设立分支机构
本外币存取款免填单业务的适用范围包括（）.
A:活期储蓄的有折续存，取款及销户业务
B:教育储蓄的有折续存，销户业务
C:整存整取储蓄的开户业务
D:整存整取储蓄的销户业务
《山东银监局关于建立农村合作金融机构从业人员法律法规知识考试制度的通知》要求，从开始，每年分层次组织一次从业人员学习情况考试。
A:2007年
B:2008年
C:2009年
D:2010年
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的董事、总行的高级管理人员，应当自任职之日起（）内，向商业银行报告其近亲属及本《办法》所列的关联法人或其他组织，报告事项如发生变动，应当在变动后的（）内报告。
A:5个工作日、5个工作日
B:10个工作日、10个工作日
C:2周、2周
D:30天、30天．
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