出自:银行招聘考试公共基础（常识）

《银行业金融机构案防情况统计表》1的命名规则，包含以下哪些要素（）
A:行名简称
B:统临001
C:报告期
D:监管范围
存款人以单位名称开立的结算账户仍为个人结算账户。
为遏制柜台类案件高发的局面，应加强（）环节的监督检查。
A:银企对账
B:柜台人员业务操作
C:重要岗位管控
D:不相容岗位兼职
E:分层授权
.“汇得盈”保本型外币理财又叫保本型“本外币结合”理财产品，是利用银行间外汇掉期市场和人民币债券市场为客户获取较高收益的理财产品，保证客户外币本金安全，收益直接以人民币体现，该产品资金和收益均实行封闭式管理.
重要空白凭证无需指定专人负责管理、入库保管。
单位银行结算账户中，以下哪一项账户用于办理各项专用资金的收付（）。
A:一般存款账户
B:临时存款账户
C:基本存款账户
D:专用存款账户
案件确认信息报送内容增加的“当期挽回损失金额”包括（）。
A:当期收回的现金和已查扣的其他资产
B:当期收回的现金和已抵押的其他资产
C:当期收回的现金和已抵押的房产
D:当期收回的现金
下面不可以作为质押贷款的是。（）
A:汇票
B:支票
C:银行股金证
D:存款单
账户管理系统已实现全国联网运行，凡单位存款人在异地（指开户地与注册地不同）开立银行结算账户，应在账户管理系统中作以下哪一项处理（）。
A:激活解锁
B:删除账户
C:注销账户
D:异地征询
农信银系统省联社的职责不包括以下哪一个（）。
A:制定和完善系统业务管理制度
B:对辖内参与者进行业务检查和指导
C:制定有关业务管理办法实施细则或操作流程
D:组织订制农信银系统所需的用具、凭证
关于报障处理完成后做法正确的是（）。
A:重要的报障处理完成必须逐层往下通知
B:所有的报障处理完成必须逐层往下通知
C:通过运维系统填写处理情况
D:通过运维系统填写通知情况
银行业金融机构应当按照（）的原则，由（）发起制定业务制度和办法。
各农合机构的部门中，以下哪一个部门是各分支机构内部账户核算的管理部门，负责指导、检查各分支机构对内部账户管理办法的执行情况（）。
A:各农合机构清算中心
B:各农合机构会计管理部门
C:各农合机构业务主管部门
D:以上全都是
单位银行结算账户的变更中，若变更其他核准类账户（除基本存款账户以外）的存款人名称、法定代表人或单位负责人，经办人应将以下哪些材料报送当地人民银行（）。
A:一式三联《变更银行结算账户内容申请书》
B:基本存款账户开户许可证正本（变更后的）
C:一份证明文件复印件
D:专用存款账户开户许可证正本或临时存款账户开户许可证正本原件
E:《单位银行结算账户管理协议书》
从业人员应自觉抵制并积极向有关部门举报（）活动。
A:商业欺诈
B:非法集资
C:高利贷
D:黄、赌、毒
E:经商、办企业
贷款的种类分为：自营贷款、无息贷款和特定贷款。
境内个人结汇超年度总额后，客户必须提供标有交易价格的经常项下非经营性真实性证明材料办理结汇，银行按照证明上所列明金额进行结汇，不得超过证明材料上标注的金额.
以下案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴的，包括（）
A:金融诈骗
B:违法放贷
C:银行员工违规使用重要空白凭证和印章
D:POS机套现
在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中以下（）栏位填写时不可用简称代替。
A:所在部门
B:被处罚时岗位、职务
C:被处罚人被处罚时所在的部门、岗位
D:被处罚前任职文件上的职务全称
下面哪一项描述的不是支付清算系统的查询业务（）。
A:对有疑义的支付往来业务，通过支付清算系统发出查询
B:农合机构对收到有疑问或异议的支付往来业务，必须及时向对方行发出查询
C:农合机构通过支付清算系统接收的查询报文，根据业务人员的确认或更正信息组成查复书回复查询行
D:农合机构发出查询时，应通过原支付交易对应的支付清算系统发出
高级管理层应当有效管理本机构案件风险，（）是案防制度制定和执行的第一责任人。
A:分管行长（或分管总经理）
B:一线员工
C:行长（或总经理等）
D:内控人员
关于个人账户异地通兑业务说法错误的是（）。
A:分为现金通兑和转账通兑
B:现金通兑是指发起机构根据客户从指定账户支取现金的业务
C:转账通兑只能将指定账户资金转到其在发起机构开立的个人账户
D:转账通兑指发起机构根据客户委托将指定账户资金转到其在发起机构开立的个人账户的业务
在办理柜台业务中以下哪些行为严禁发生？（）
A:复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。
B:通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。
C:不确认客户真实意愿授权办理业务
D:不审核凭证授权
银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）
A:重要岗位员工轮岗
B:对账
C:内部审计
D:基层管控
（）必须实时监督（）在系统中打印核对表，并当场对接收的物品清点。
A:会计主管；交出柜员
B:会计主管；接收柜员
C:接收柜员；交出柜员
D:交出柜员；接收柜员
我国商业银行在任何地点都不得从事参与股票交易和商品交易。
涉及恐怖融资可疑交易时，金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A:5
B:10
C:15
D:20
应查现金库次数是指报告期内根据一定频率、层次，应当检查（）的总次数。
A:现金库
B:事中中库
C:柜员库
D:重要空白凭证库
对账工作情况作为经营考核的重要内容，各机构要落实以下有关要求（）
A:确保对账工作有效落实
B:提高对账率及对账频率要求
C:加大对重点账户、高风险账户的监控
D:加强考核指标要求
E:强化对账工作的监督检查
银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中，“轮岗情况”需统计的项目有（）
A:柜员轮岗年限
B:委派会计轮岗年限
C:基层营业机构负责人轮岗年限
D:监察部负责人轮岗年限
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