出自:银行高管

《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确，出现下列（）情况之一的，联保小组解散。
A:联保小组成员少于贷款人规定的最低户数；
B:根据联保协议约定或经联保小组成员共同协商决定解散；
C:联保小组半数以上成员无力承担连带担保责任；
D:联保小组严重违反联保协议；
E:联保小组成员多于贷款人规定的最低户数。
信息安全系统工程是建造一个信息安全系统，是整个信息系统工程的一部分，而且是与业务应用信息系统工程同步进行的。（）
机器、机械及其他生产设备计提折旧的年限为15年（）
黄金企业调出：现金管理中心管库人员按照“交接确认单”办理黄金产品（），由交接双方按规定双人进行签章，黄金产品交付黄金企业交接人员收妥。
A:入库
B:出库
财务公司不得办理（）
A:同业拆借
B:实业投资
C:贸易
D:担保
2010年7月30日，某行某州分行向该州古镇文化旅游开发有限公司发放房地产开发贷款1.9亿元，用于古镇五、六、七期项目开发建设。2010年8月26日，借款人向该行申请842万元贷款支付，根据借款合同和委托支付协议的约定，该笔借款采用借款人自主支付方式。 问题：你认为上述事实存在哪些问题？
财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本金50%或者该股东对财务公司出资额的，应当及时向中国银行业监督管理委员会报告。（）
担任财务公司总经理、副总经理，应具备本科以上学历，从事金融工作（）以上，或从事财务或资金管理工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）。
A:4年
B:5年
C:6年
D:8年
请结合工作实际，论述企业对外投资应考虑的因素。
在贷款发放和支付过程中，借款人出现以下情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付：（）。
A:信用状况下降
B:盈利能力下降
C:不按合同约定支付贷款资金
D:项目进度落后于资金使用进度
E:违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付
商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对（）的评价。
A:内部控制环境、风险识别与评估
B:内部控制主要目标实现程度
C:信息交流与反馈
D:内部控制措施、监督评价与纠正
在市场经济条件下，金融机构必须以其（）来承担全部风险和亏损。
A:资本
B:资产
C:负债
D:存款
持续控制的方法包括有自我控制、集体控制和（）。
A:管理信息系统
B:预算控制
C:政策程序控制
D:个人观察
票据行为包括：（）
A:出票
B:背书
C:承兑
D:保证
机关法人是指从事国家管理或行使国家权力，以国家预算作为独立活动经费，具有法人地位的中央和地方各级国家机关。
商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计。
农村信用合作社财务管理实施办法》中规定，农村合作金融机构委托代办手续费、业务宣传费、业务招待费、防灾费，应（）。
A:预测开支情况，预提费用
B:一律据实列支
C:按季列支
D:上述三种方式都可以
（）是指银行向客户提供信贷服务时，表明信贷资产账户所属客户身份的标识。
银行汇票提示（），出票社（行）将资金退回申请人账户。
A: 付款期满1个月
B: 付款期满2个月
C: 出票日起1月
D: 到期日起1月
金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，按照《金融违法行为处罚办法》应该给予以下处理（）。
A:警告，并处20万元以上50万元以下的罚款
B:对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分
C:情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D:构成提供虚假财会报告罪或者其他罪的，依法追究刑事责任
请结合贷款新规，试述贷后管理的主要内容和操作要点。
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，授信按期限分为短期授信和中长期授信，短期授信指（）的授信。
A:一年以内（含一年）
B:半年以上，一年以下（含一年）
C:半年以内（含半年）
D:3个月以上，6个月以下（含6个月）
随资金市场资金供求关系地变化而定期调整的利率是（　）。
A:固定利率
B:浮动利率
C:市场利率
D:官定利率
银行业金融机构将敏感的信息系统，以及其他涉及国家秘密、商业秘密和客户隐私数据的管理与传递等内容进行外包时，应遵守国家有关法律法规，符合（）的有关规定，经过董事会或其他决策机构批准，并在实施外包前报银监会及其派出机构和法律法规规定需要报告的机构备案。
A:国际
B:国家
C:中国银监会
D:中国人民银行
常见的洗钱活动存在的途径和方式有（）？
A:通过境内外银行帐户过渡，使非法资金进入金融体系
B:通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移
C:非法吸收存款，隐瞒犯罪所得
D:利用别人的帐户提现，切断洗钱线索
E:通过购买彩票进行洗钱
《银行抵债资产管理办法》规定，银监会及其下属机构负责对当地中央管理的金融企业分支机构抵债资产收取、保管和处置的监督管理。
商业银行有未经批准设立分支机构的或未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
A:五十万元以上一百万元以下
B:五十万元以上二百万元以下
C:六十万元以上八十万元以下
D:五十万元以上六十万元以下
设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料：（）
A:申请书，申请书应当载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、业务范围、总行及分支机构所在地等
B:申请人最近二年的财务会计报告
C:拟任职的高级管理人员的资格证明
D:经营方针和计划
E:营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料
代理黄金买卖业务采用（），实物黄金交割后不能退换。
经营外汇业务的财务公司，其注册资本金中应当包括不低于500万美元或者等值的可自由兑换货币。（）
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