出自:银行客户经理

应建立大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱制度和流程，被动采取预防和监控措施，履行法定的反洗钱义务。
交通银行推出的针对各地方政府重点扶持的成长型小企业客户的产品是（）
A:创业一站通
B:展业一站通
C:卓业一站通
D:沃德小企业
个人住房贷款借款人身份证丢失或过期，可以提供（）替代。
A:工作证
B:单位证明
C:居委会证明
D:户籍证明
内控合规预警应本着“防为上，救次之，戒为下”的宗旨，遵循以下原则（）
A:全面预警原则。全行各部门及全体员工均有内控合规预警职责。
B:及时报告原则。各部门应及时报告所发现的各种预警信号。
C:快速反应原则。对于生效预警信号必须采取应对行动，在紧急情况下，相关人员可以本着有利于我行利益的原则，按照规定程序快速反应
关于农业产业链农户贷款的贷款额度，下列说法正确的有（）
A:单户贷款额度起点为1万元（含）
B:单户贷款额度不得超过所从事生产经营项目投入总额的70%
C:单户贷款额度不得超过所从事生产经营项目投入总额的80%
D:单户贷款额度起点为5万元（含）
商业银行对公业务产品定价，需要考虑的因素包括（）。
A:利润最大化
B:市场份额最大化
C:客户需求最大化
D:外部形象最大化
外汇待核查账户的支出范围（）。
A:结汇
B:划入企业经常项目结算账户
C:同一收汇单位待核查账户资金原币划转
D:退汇
支行自助设备主管部门要定期、不定期地组织对自助设备及运行环境的全面巡检，定期巡检间隔时间不得超过（）个月。
A:半
B:一
C:二
D:三
“付息日”是指借款人应按贷款协议的规定支付已经产生的贷款利息的日期。该日期通常为贷款的每个“利息期”的（）。
A:第一天
B:最后一天
C:任意一天
某银行在某城市推出公交IC卡时，开始对客户不收取费用，等到迅速占领市场后再对该卡实行收费，这就运用了（）定价策略。
A:高额
B:渗透
C:组合
D:折扣
巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的5%。（）
华夏银行分类为次级类的贷款预测损失率（）
A:0-20%
B:20-40%
C:0-40%
D:40-60%
个人商用车贷款必须提供担保，担保方式限于（）。
A:房产抵押
B:车辆抵押+营运权质押
C:车辆抵押+经销商（厂商）连带保证担保
D:车辆抵押＋专业担保公司保证担保
E:车辆抵押+保险公司履约保证保险
牵头行社在组织社（银）团贷款过程中应认真履行职责，不得借牵头行社地位损害成员行社的合法权益。牵头行社的承贷份额原则上不得低于（）%。
A:10
B:20
C:30
D:50
进口信用证的申请人应满足的必要条件是（）。
A:私人企业或单位
B:具有法人资格和进口经营权的企业或单位
C:具有法人资格的企业或单位
D:具有进口经营权的企业或单位
一般准备的计提比例原则上是一般准备余额不低于（）期末余额的1％。
A:贷款
B:流动资产
C:资产
D:风险资产
地区首席信用风险官每（）至少要组织一次核销资产清收工作分析会。
A:年
B:季
C:月
D:半年
自助设备监控及管理系统将自助设备故障分为（）。
A:钞箱故障
B:资源预警类故障
C:硬件模块类故障
D:网络故障
依据《四川省农村信用社个人住房商业用房贷款暂行办法》规定，在农村信用社取得房屋他项权证之前，由售房人为借款人提供阶段性担保，售房人须在贷款人处开立保证金专户并按不低于贷款金额的（）存入保证金。
A:3%
B:5%
C:8%
D:10%
根据《中国农业银行县域建筑业贷款管理办法（试行）》的规定，借款人在农业银行短期信用余额（含流动资金贷款、银行承兑汇票、活期存款账户透支等）不超过同期企业承建工程合同总金额的100%。（）
商友富专属理财产品投资对象安全可靠、流动性强、收益较高，是为商友客户临时闲置资金提供短期投资和提高收益的良好渠道。（）
商友通是工商银行为工银商友俱乐部会员提供的（），具有会员专享的结算优惠服务、全国统一的资金收付平台、延伸到户的自助服务渠道等特点。
A:专属融资产品
B:专属结算产品
C:专属财富管理产品
D:专属交流平台
贷款风险分类时，对担保品（）
A:应重点考虑，作为分类的主要依据
B:依据担保品的变现能力确定分类等级，对变现能力强的要适当上调分类结果
C:做为风险分类的次要还款来源加以适当考虑
D:不参与风险分类的依据进行考虑
按照华夏银行关联交易的规定，计算关联方授信余额时，可以（）授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额。
A:扣除
B:计算
C:合并
D:考虑
下列哪些业务允许按份提供担保（）？
A:国际业务
B:保函
C:贷款承诺
D:流动资金贷款
甲公司与乙公司签订了一份电器购销合同，双方约定；由乙公司向甲公司供应电器100台，价款为30万元，货款结算后即付3个月的商业承兑汇票。根据约定，甲公司向乙公司签发并承兑商业汇票一张，金额30万元，到期日为当年的4月24日。2月10日，乙公司持该汇票向A银行申请贴现，A银行审核后同意贴现，向乙公司实付贴现金额27万元，乙公司将汇票背书转让给A银行。该商业汇票到期后，A银行持甲公司承兑的汇票提示付款，因该公司银行存款不足而遭退票。A银行遂直接向该公司交涉票款。甲公司以乙公司未履行合同为由不予付款。当年11月2日，A银行又向其前手乙公司追索要款，亦未果。为此，A银行诉至法院，要求汇票的承兑人甲公司偿付票款30万元及利息；要求乙公司承担连带赔偿责任。甲公司辩称，论争的商业承兑汇票确系由其签发并经承兑，但乙公司未履行合同，有骗取票据之嫌，故拒绝支付票款。乙公司辩称，原合同约定的履行期太短，无法按期交货，可以延期交货，但票据追索时效已过了6个月，A银行不能要求其承担连带责任。（1）甲公司是否应履行付款责任，为什么？（2）乙公司应否承担连带责任，为什么？
以下密码数字，能够被惠农卡系统支持的是（）
A:555555
B:123456
C:999999
D:567809
对于开放式基金，所面临的流动性风险是（）。
A:无法赎回，只能通过证券市场卖出回收资金
B:无法准确预知赎回基金单位净值
C:个别证券价格波动给基金带来的风险
D:基金管理人操作失误与违规操作带来的风险
托收承付逾期付款，付款人在承付期满日银行营业终了时，如无足够资金支付，其不足部分按逾期付款处理。付款人开户行应根据逾期付款金额和逾期天数，按每日（）计算逾期付款赔偿金。
A:万分之一
B:万分之二
C:万分之三
D:万分之五
按照建设银行有关规定，总行公司业务部、房地产金融业务部、金融机构业务部、资产保全部是财务顾问业务的经营部门。
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