出自:中国银行

美国联邦储备体系在1995年11月发出指引，要求检查人员从1996年起对所有银行进行风险管理评级，将银行的风险管理因素独立出来给予评级，标志着美国银行监管开始向（）迈进。
A:风险为本的监管
B:合规为本的监管
C:风险与合规并重的监管
D:内控为本的监管
不纳入跨境收支数据采集范围的是（）
A:由于汇路引起的跨境收支
B:境内银行自身、境内银行之间发生的跨境收支
C:在境内银行开立的离岸账户与境内其他账户间的收支
D:信用卡消费和取现
监管者必须制定审慎限额，以限制银行对单一借款人和相关借款人群体的风险暴露或其他重大的风险暴露。（）
如果是（）报文，系统将自动检查涉及的国际汇入汇款报文最新状态，如属于未解付的状态系统将自动止付，同时将结果反馈给CORONA系统。
A:MT996
B:MT192
C:MTN99
D:MT995
在将内险暴露按资产池集合进行分类时，银行至少应考虑下列哪些风险因素（）
A:借款人风险特征（例如借款人类型、年龄、职业等人口统计特征）
B:交易有关的风险特征，包括产品和或+G172抵押类型
C:银行必须清楚处理跨市场抵押（交叉抵押）的条款
D:风险暴露的违约情况
（）应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
A:内部审计部门
B:合规管理部门
C:风险管理部门
D:董事会
受托人必须将信托财产与其固有财产（）
A:分别管理、分别记账
B:分别管理、综合记账
C:综合管理、分别记账
D:综合管理、综合记账
在设计操作风险流程中，测量和监测一般如何设计（）
A:是否需要
B:如何发生作用
C:是否变动
D:是否需要采取行动
反映社会经济现象发展总规模、总水平的综合指标是（）
A:质量指标
B:总量指标
C:相对指标
D:平均指标
根据《担保法》的规定，下列哪项不得为保证人（）
A:具有代为清偿能力的自然人
B:经企业法人授权的企业分支机构
C:具有代为清偿能力的法人
D:医院
采用基本指标法的银行，持有的操作风险资本应等于（）
A:前三年各年正的总收入乘上一个固定的比例后的总值
B:前三年各年正的总收入乘上一个固定的比例并加总后的平均值
C:前二年各年正的总收入乘上一个固定的比例后的平均值
D:前二年各年正的总收入乘上一个固定的比例并加总后的平均值
GDP是衡量经济增长的一个比较好的指标，因为（）
A:GDP以货币表示，易于比较
B:GDP的增长代表已经发生的实际增长
C:GDP不仅可以反映一国的经济实力，而且可以反映一国的经济福利
D:以上说法都正确
在县（市）及其以下地区设立贷款公司，注册资本为实缴资本，最低限额应该为（）
A:50万元
B:100万元
C:200万元
D:2000万元
金融租赁公司的筹建期为批准决定之日起（）个月。
A:3
B:4
C:6
D:12
小企业金融服务专营机构，应建立单独的小企业贷款（）和损失拨备制度，制定专项的不良贷款处置政策，建立合理的快速核销机制。
A:风险分类
B:审批程序
C:风险管理程序
D:违约信息通报
目前银监会统计部报表处理程序主要包括哪四个环节（）
A:收集
B:校验
C:加工
D:管理
E:销毁
现场检查对银行业监督管理机构加强银行业监管，对银行业金融机构改善经营管理，确保金融的安全与稳定具有十分重要的作用。归纳起来，现场检查哪几种主要作用（）
A:纠错查弊作用
B:维护货币稳定作用
C:评价指导作用
D:警示威慑作用
除董事、高管外，有权决定或者参与商业银行授信和（）的其他人员也属于商业银行的内部人。
A:资产评估
B:资产保管
C:资产转移
D:风险管理
发卡银行对申请人提供的个人信息（）
A:应依法保密
B:可以与合作伙伴共享
C:可以与属于同一个集团公司的保险企业共享
D:可以卖给第三方
金融资产管理公司在选择与运用资产处置方式时，应遵循（）原则，合理分析，综合比较，择优选用可行的处置方式，并提供相关依据。
A:成本效益
B:利润最大化
C:成本效益和程序合规
D:成本效益和风险控制
金融资产管理公司以要约邀请公开竞价、公开询价等方式处置时，至少要有（）人以上参加竞价。
A:1
B:2
C:3
D:4
为统一客户体验，减少客户误解，已投产外拨系统的分行可使用95566号码进行外拨并录音备查，与客户电话核实的解释口径为“预防（）诈骗、保护客户资金安全”。
A:网络
B:电话
C:电信
D:短信
金融创新及其衍生工具日益复杂化，是近20年来世界金融领域中一个全新的现象。（）
金融机构与交易对手签订衍生产品交易合约时应参照（），防范法律风险。
A:行业惯例
B:内部制度
C:历史经验
D:国际惯例
借款人内部管理出现问题，对正常经营构成实质性损害，妨碍债务的及时足额清偿；五级分类为（）
A:正常
B:关注
C:次级
D:可疑
金融衍生产品交易风险管理系统的前中台系统功能的要求包括（）
A:交易输入
B:头寸管理
C:报表功能
D:风险分析功能
E:额度控制
下列哪项应属于银行即期净敞口头寸的统计范围（）
A:应收、应付利息
B:经扣除折旧后的固定资产
C:境外分行的资本和法定储备
D:对境外附属公司和关联公司的投资
请选出符合重要空白凭证的保管规定的做法（）。
A:一级支行设置了重要空白凭证库房，并指派一人负责专门管理
B:严格执行印、证、押三分管制度
C:汇票专用章、本票专用章、结算专用章与配套使用的重要空白凭证分管分用
D:压数机的保管使用遵循汇票印、押（压）、证“三分管”原则
E:由于人手紧张，某一级支行压数机保管员同时兼管汇票专用章或重要空白凭证
现场检查问询法可分为（）三种方法。
A:问卷、质询、函询
B:座谈提问、问卷、函询
C:质询、函询、咨询
D:座谈提问、质询、函询
根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》，拆放同业中出现交易对手改制对农村合作金融机构债务可能产生不利影响的情况，一般划为（）
A:关注
B:次级
C:可疑
D:损失
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