出自:个人理财

在国际收支平衡表中，反映一国与他国间真实资源转移情况的项目是（）。
A:经常账户
B:资金账户
C:平衡账户
D:“错误与遗漏”账户
个人理财的定义是（）。
A:投资
B:投机
C:储蓄
D:分析客户的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、负债、收入和支出，实现理财目标的过程
房地产与个人的其他资产相比有其自身的特点：位置固定性、使用长期性、影响因素多样性和保值增值性。
王先生投资某项目初始投入10000元，年利率10％，期限为一年，每季度付息一次．按复利计算，则其1年后本息和为（）元。
A:11000
B:11038
C:11214
D:14641
由于基金子公司设立时间短，注册资金规模较小，产品开发的决策链条短，在机构准入和产品准入方面，银行有较为宽松的要求。
在普通年金现值系数的基础上，期数减1、系数加1的计算结果，应当等于（）。
A:递延年金现值系数
B:预付年金现值系数
C:永续年金现值系数
D:以上都不正确
股票市场在市场经济中发挥着经济状况（）的作用。
A:“晴雨表”
B:“蓄水池”
C:“体温计”
D:“灵敏计”
下列个人所得属于劳务报酬所得的是（）。
A:个人出租住房取得的收入
B:个人发表文字作品所得的收入
C:个人中体育彩票获得的收入
D:个人担任董事职务取得的董事费收入
下列财产中，不可以用于抵押的财产包括（）。
A:抵押人所有的房屋
B:抵押人所有的汽车
C:抵押人所有的机器
D:土地所有权
下列理财计划中，银行需要承担全部或部分风险的有（　）。
A:固定收益理财计划
B:最低收益理财计划
C:保本浮动收益理财计划
D:非保本浮动收益理财计划
E:最高收益理财计划
下列关于财务自由说法错误的有（）。
A:个人和家庭的收入主要来源于主动投资
B:薪金工资类收入的增长最后能达到财务安全的程度
C:养老金和年金属于个人或家庭进行金融投资所得的一部分
D:投资收入具有主动争取更高收益的性质
E:工资薪金类收入的增长幅度和频率通常情况下不会很大
按照马斯洛的需求理论，个人第二层次需求所对应的理财方式包括：（）。
A:保险
B:自住房
C:生活费用的打理
D:人际交往
E:风险投资
我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据（）的不同进行区分。
A:承保对象
B:风险损失原因
C:风险损害对象
D:风险损失结果
理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。
下列关于受托人的表述，不正确的是（）。
A:受托人以其固有财产先行支付在处理信托事务时发生的费用的，对信托财产享有优先受偿权利
B:受托人为受益人的最大利益处理信托事务，可以将信托财产转为其固有财产
C:经委托人或者受益人同意，受托人可以以公平的市场价格将其固有财产与信托财产进行交易
D:守托人必须保存处理信托事务的完整记录
在理财师资格认证标准4E中，职业道德为其中之一。
关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是（　）。
A:商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准人管理适用审批制
B:商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向银监会申请代客境外理财购汇额度
C:商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托的金额不计人经批准的投资购汇额度
D:在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品，并统一办理购汇手续
商业银行理财产品的投资顾问提供的顾问服务不包括（）。
A:投资原则与理念建议
B:投资操作建议
C:投资策略建议
D:投资计划建议
基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
一般而言，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是（）。
A:混合型基金、股票型基金、债券型基金、货币市场型基金
B:债券型基金、股票型基金、货币市场型基金、混合型基金
C:股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金
D:货币市场型基金、股票型基金、混合型基金、债券型基金
广义上的投资包括（）。
A:个人根据自己生涯规划为筹集起教育资金而进行储蓄
B:个人根据居住需要而进行的首付款筹集和抵押贷款规划
C:个人外汇交易
D:个人退休养老储蓄
E:为个人风险管理而进行的投保
从长期来看，影响汇率走向的因素中不包括（）。
A:官方干预
B:国际收支
C:通货膨胀率
D:利率
下列工具中，（）不是货币型理财产品的投资对象。
A:国债
B:金融债
C:中央银行票据
D:股票
在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循以下相应的原则，主要包括（）。
A:了解原则
B:诚信原则
C:连续性原则
D:随机原则
2015年5月，小王在向该银行的贵宾客户张先生介绍个人情况时，称自己为理财师持证人。张先生有一笔外汇资产，希望小王能为他设计一个外币理财产品的投资组合。小王感到自身的经验和能力均有所不足，未经张先生同意．即将张先生的资料转交给另一家外资银行的金融理财师小李。小王的行为（）。
A:符合理财师职业道德准则
B:违反了客观公正和保守秘密原则
C:违反了专业胜任和客观公正原则
D:违反了保守秘密和正直守信原则
政府参与金融市场，主要是通过（）筹集资金。
A:发行债券
B:发行股票
C:向央行透支
D:向银行贷款
按照“4321定律”，家庭收入的用途从最低到最高比例的顺序排列正确的是（）。
A:保险、银行存款、生活开支、供房及其他投资
B:保险、生活开支、银行存款、供房及其他投资
C:银行存款、保险、供房及其他投资、生活开支
D:银行存款、保险、生活开支、供房及其他投资
下列行为中，（）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。
A:与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据
B:避免向同事打听客户的个人信息和交易信息
C:了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况
D:与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据
利率挂钧类理财产品在国际市场上普遍参考的是（）。
A:LIBOR
B:SHIBOR
C:SIBOk
D:HIBOk
在经济评价中，一个项目内部收益率的决策规则是（）。
A:IRR低于融资成本.则投资
B:IRR大于融资成本.则投资
C:IRR>0.则投资
D:IRR<0.则投资
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