出自:平安银行

内控合规主任存在以下哪些情况，（），将按照《平安银行员工违规违纪行为亮牌问责处罚办法》及银行其他规章制度处罚，同时调离内控合规主任岗位，且不得再次履职内控合规主任岗位。
A:年度的考核排名在C-及以下
B:未履行风险管理职责，发生重大案件及恶劣风险事件
C:发生二类差错
D:协助客户或勾结员工以虚假或欺骗手段进行业务操作及授权行为
关于批量开卡，以下说法不正确的是（）
A:按不同批量开卡业务范围，可选择由单位人员代领和银行上门送卡方式
B:对于不同领卡方式均须在开立时选择“需要激活”
C:开卡人须持本人有效身份证件到任意网点进行激活后，账户方可正常使用
D:批量开立借记卡无需激活，即可使用
协定存款是按季计息，每季末30日为结息日。
《深圳分行二手楼资金监管操作细则（1.0版，2016）》下发的最新流程，客户无需到支行排队等候办理二手楼资金监管业务。
在平安银行无客户号以内部户签约的代收付客户，须申请客户号，应通过哪个交易发起（）。
A:530101单位账户开立
B:530210客户号维护
C:530201对公账户变更
托管账户可以开通企业网上银行。
下列哪项不属于执行客户身份识别制度。（）
A:了解你的客户
B:了解你的客户业务
C:收集并审核客户身份基本信息
D:陪同办理开户业务
小额支付系统处理的支付业务一经（）即具有支付最终性，不可撤销。
A:扫描
B:复核
C:轧差
D:录入
开户行应加强对境内同业存放账户使用情况的监测，对账户使用存在可疑情形的，应当及时联系存款人进行核实，并在（）向人民银行当地分支机构报告。
A:当天
B:次日
C:2个工作日
D:3个工作日
以下说法正确的是（）。
A:个人网上银行和手机进货安全工具版用户可以随意调整转账限额，无需向银行进行申请。
B:手机银行落单业务是指网上银行客户在网上发起跨行转账交易后，转入收款人账户处理需由银行运营任一人工处理的业务。
C:支行运营负责个人网上银行安全工具版用户开户资料的审核和开户，以及安全工具的发放、更新和解锁等相关运营工作。
D:客户到各营业网点柜台投诉与个人网上银行和手机银行业务相关的问题，支行业务人员在接受客户投诉后将投诉内容反馈总行电话中心，由总行电话中心安排人员按照电话投诉处理流程进行处理。
按风险等级由高至低，运营关注客户分为：（）
A:禁止准入类
B:有条件准入类
C:重点关注类
D:黑名单类
关于运营业务专用章的使用范围，以下错误的是：（）
A:用于个人存单
B:用于单位定期存款证实书
C:用于假币收缴凭证
D:用于账务已处理完毕的转账凭证及回单
个人存款账户开立后，分行应按当地人行的要求及时通过人民银行的账户管理系统进行报备，账户开立须在（）内完成报备。
A:2个工作日
B:3个工作日
C:5个工作日
D:7个工作日
委托单位应最迟于收到《批量开卡重新尽职调查通知书》（），提供加盖公章的合理书面解释说明，否则应视情况暂停委托单位代理批量开卡的业务。
A:15日内
B:一个月内
C:30天内
D:30个工作日
办理现金收付业务必须坚持收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款，遵循的是现金工作的什么原则（）。
A:一笔一清原则
B:日清日结原则
C:全面监控原则
D:谨慎收付原则
以单位名称开立的243、251等内部账户、有平安银行活期结算账户的定期账户无需电话查证。
存放境内同业账户是指平安银行（）在境内其他银行开立的（）存款账户。
A:总、分、支机构，本外币
B:总、分、支机构，人民币
C:总行，本外币
D:总行，人民币
如存款人无民事行为能力或限制民事行为能力，可以由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员出具监护证明或证明文件代理办理，可无需提供委托书。
个人理财销售人员是指通过我*行零售业务通用销售资格考试，获取了个人理财产品销售资格证，且理财资格证处于有效期之内的本*行销售人员。
批量开卡批量销户的特殊规定，以下说法错误的是：（）
A:委托单位批量开卡两个月后，开卡人仍未签领卡片及密码信封的需做销户处理。
B:如委托单位未到开卡网点领卡或银行上门未送达、开卡人未领取的，由客户经理填写销卡申请书由支行零售主管签名同意后，交柜员做批量销户处理。
C:如委托单位领取的卡片，开卡人在开卡后一个月仍未签领或发放过程中遗失，由委托单位出具销卡申请书，连同卡片及密码信封（如有）、授权经办人有效身份证件交开卡网点申请销户。
D:开卡网点验证卡片和客户信息匹配无误，确认卡内全部账户余额为零且密码信封未拆封后，进行销户处理，如卡片/密码信封遗失，须先进行挂失/密码重置处理，所有凭证均须由客户经理签字确认。
对客户因销户、更换等原因交回作废的重要空白凭证，核对无误后，应：（）
A:在日终按规定进行剪角作废
B:剪角应保持凭证号码完整
C:剪角时应将磁条剪断，将磁条剪断、芯片破坏
D:借记卡由网点主管（营业部经理或内控经理）或另一名柜员监督经办柜员在录像监控可视范围内剪碎销毁
E:纸质重空凭证在每页加盖“作废”戳记后作当日传票附件
以下属于办理口袋财务签约业务，需审核的风险点（）
A:经办人身份证件是否真实有效
B:两名运营人员核实后是否在身份证复印件上签章
C:客户提供的资料是否齐全
D:申请书、协议、证件复印件等资料是否均已加盖印章
现金运送包括委托押运公司押运、委托同业押运和分行自行押运三种方式。在成本合理，并能防范操作风险的基础上，分行应优先选择（）的方式.
A:委托同业押运
B:委托押运公司押运
C:分行自行押运
哪类账户用于核算内容较为单一、不需细分产品、客户的交易场景。（）
A:D类科目账
B:A类内部账户
C:B类内部账户
D:产品内部户
董事会决议如客户使用自有版本的，应包括平安银行参考版本的要素并写明同意在平安银行开立账户，且须提交（）审查。
A:分行运营管理部
B:分行零售风险管理部门
C:总行法律合规部门
D:分行法律合规部门
个人支票是指个人签发的、委托办理（）的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。
A:支票取款业务
B:支票存款业务
C:支票存取款业务
我*行Ⅰ类个人银行账户包括以下（）
A:有实体介质的Ⅰ类户（借记卡、一账通卡、活期结算存折）1
B:无实体介质的Ⅰ类户
C:定期存折户
D:联名结算账户和个人支票户
《平安银行安赢宝产品服务协议》（或《平安银行安赢宝B产品服务协议》、《平安银行安赢宝C产品服务协议》）中开户行审核意见栏，原则上加盖（）
A:支行公章
B:开户行柜面业务专用章
C:分行公章
D:总行公章
境外机构本外币账户应与境内机构银行结算账户有效区分、单独管理，账号编制上应加“NRA”为后缀。
对于自动延期的安赢宝协议，需在《平安银行安赢宝产品服务协议》（或《平安银行安赢宝B产品服务协议》、《平安银行安赢宝B产品服务协议》中“期限与终止”一款中勾选“其他”，并补充“自动顺延”，到期日为（）
A:2099年12月30日
B:9999年12月30日
C:2099年12月31日
D:9999年12月31日
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