出自:银行合规考试

CM2007系统中贷后检查的担保信息检查的频率为（）
A:每月进行一次
B:每季度进行一次
C:每半年进行一次
信贷管理系统（CM2006）押品评估业务一般审批流程环节包括（）。
A:测算
B:复核
C:审查
D:审定
在授信有效期内，以下授信分项的使用采取融资风险总量控制，融资业务收回后自动释放所占用授信额度的是（）
A:政策指令性非专项
B:政策指导性非专项
C:商业性非专项
D:商业性专项
信贷资产风险分类应遵循哪些原则？
拆入资金用于（）的需要
A:弥补票据结算
B:发放固定资产贷款
C:临时性周转资金
D:投资
存单质押担保的范围包括（）和实现质权的费用。
A:贷款本金
B:利息
C:罚息
D:损害赔偿金
E:违约金
查询、咨询和投诉处理等属于银行客户服务中心的（）。
A:呼入销售类业务
B:呼出销售类业务
C:呼入非销售类业务
D:呼出非销售类业务
担保信息检查应（）进行检查。
A:逐客户
B:逐笔担保合同
C:逐个押品
计算题：A公司为银行贷款客户，银行贷款（全部为商业性流动资金贷款）占其全部贷款的比例为20%。月初该公司应收账款净额为1000万元，月末应收账款净额为1500万元，本月实现账面销售收入2000万元，请问本月该公司至少应回笼至银行账户的货款为多少？
商业银行经营信用卡业务，应当充分向持卡人披露相关信息，揭示业务风险，建立健全相应的（）。
A:逾期催收机制
B:逾期监测机制
C:投诉处理机制
D:风险控制机制
小额支付系统通存通兑业务通存时资金（）存入收款人账户，通兑时（）扣划付款人账户资金，定时通过小额支付系统办理代理行与开户行之间的资金清算。
A:次日、实时
B:实时、次日
C:次日、次日
D:实时、实时
新农村建设贷款以划拨国有土地使用权为抵押的，在核定抵押率时需考虑应缴纳的（）影响，有限制转让的划拨国有土地使用权不得设定抵押
A:政府各专项基金
B:土地使用权出让金
C:土地使用权出让收益
D:各项税费
操作风险是银行“开门即来”的最古老的风险，具有（）等特征。
A:内生性为主
B:涵盖全部业务
C:难以度量
D:发生概率大
按照信贷业务责任管理，将信贷业务办理分为哪些主要环节？
民营企业（），无论贷款采取信用方式还是担保方式，均应办理民营企业个人担保。
A:政策性贷款
B:商业性贷款
C:准政策性贷款
D:非经营性项目贷款
最高授信额度由各分项授信额度组成，分别为（）
A:商业性专项和非专项
B:政策指导性专项和非专项
C:政策指令性专项和非专项
D:一般授信额度和特别授权授信额度
银行业金融机构应当积极主动开展银行业消费者权益保护工作，明确将其纳入（）和企业文化建设，并体现在发展战略之中。
A:绩效考核
B:公司治理
C:职业操守
D:文明服务
合规风险管理应对（）进行权衡。
A:管理决策及其实施成本
B:合规风险管理办法
C:合规风险损失
D:合规绩效考核制度
办理协助冻结业务时，应当核实的内容有（）
A:有权机关执法人员的工作证件
B:有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书
C:人民法院出具的冻结存款裁定书
D:其它有权机关出具的冻结存款决定书
借款申请书须由借款人按（）逐项填写。
A:一定格式
B:统一格式
C:简要格式
D:贷款审批
对粮油准政策性贷款如何坚持查库制度？
商业银行应当建立健全外包管理制度，涉及（）及其他有关核心竞争力的职能不得外包。
A:战略管理
B:营运操作
C:内部审计
D:技术支撑
《审计法》所称审计，是指审计机关依法独立检查被审计单位的（）以及其他与财政收支、财务收支有关的资料和资产，监督财政收支、财务收支真实、合法和效益的行为。
A:会计凭证
B:会计账簿
C:财务会计报告
D:工作总结
内部控制应当包括以下要素（）。
A:内部控制环境
B:内部控制制度
C:内部控制方案
某银行在消费者高先生申请贷款时，要求其必须先在该行存入30万元，否则不予贷款。高先生可以什么为由向银监会投诉该银行（）.
A:以贷转存
B:存贷挂钩
C:借贷搭售
D:转嫁成本
银行在（）允许的范围内，应探索在动产和权利上设置抵押或质押，灵活采用担保方式，增加担保物品种，在方便小企业取得贷款的同时，增强对借款人的还款约束，提高贷款偿还的可靠性。
A:法律法规
B:银监局
C:人民银行
D:本行规定
按影响内部控制目标的具体表现形式，内部控制缺陷划分为（）
A:财务报告缺陷
B:非财务报告缺陷
C:设计缺陷
D:运行缺陷
下列不属于消费者在国债方面享有的权利的是（）.
A:将记账式国债转托管至其他机构。
B:质押储蓄国债债权获得贷款。
C:自主选择国债承销团成员购买国债。
D:办理提前兑付等业务时，向承办机构缴纳相关手续费。
在商业银行的下列活动中，不属于风险管理流程的是（）。
A:风险识别
B:风险承担能力确定
C:风险计量
D:风险控制
兴业银行关联交易是指兴业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项（）
A:授信
B:资产转移
C:提供服务
D:中国银行业监督管理委员会等监管机构规定的其他关联交易
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