出自:银行高管

《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》规定，如果被考评机构年度内在发生案件、进行风险排查之后，仍然发生同类同质案件，则案件责任追究与整改项考评结果为不合格。
下列（）款项可以转入个人银行结算账户。 
A: 工资、奖金收入
B: 稿费、演出费等劳务支出
C: 个人贷款转存
D: 纳税退还
核心一级资本包括：（）
A:实收资本或普通股
B:资本公积和盈余公积
C:一般风险准备
D:未分配利润
E:少数股东资本可计入部分
商业银行重大声誉事件发生后（）内向银监会或其派出机构报告有关情况。
A:3小时
B:6小时
C:12小时
D:24小时
下列属于次级类贷款特征的是（）。
A:借款人经营亏损，净现金流量为负值
B:借款人不能偿还对其他债权人的债务
C:借款人已不得不寻求履行担保作为还款来源
D:银行对抵押品失去控制
《商业银行信息披露暂行办法》规定，披露信息的商业银行应当在会计报表附注中披露关联方和关联交易的事项有（）。
A:关联方与商业银行关系的性质
B:关联方所持商业银行股份或权益及其变化
C:关联交易的类型、金额及相应比例、未结算项目的金额及相应比例
D:关联自然人身份的基本情况
根据《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》（国办发明电〔2007〕34号），下列不属于非法集资主要特征的是（）。
A:未经有关监管部门依法批准，违规向社会（尤其是向不特定对象）筹集资金。
B:承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。
C:集资回报超过银行同类贷款利率的四倍（包含利率本数）
D:以合法形式掩盖非法集资目的
下列指标中哪一个不是《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中资产质量状况评级要素的定量指标（）。
A:不良贷款率和不良资产率
B:次级类贷款迁徙率
C:贷款风险分类制度的健全性和有效性
D:单一集团客户授信集中度、授信集中度
农发行信贷营运要坚持以（）为核心。通过建立健全合理的信贷管理组织体系和完善信贷政策,对信贷业务过程中的各种风险因素进行控制和管理,以减少或避免信贷资产损失,提高信贷资产质量。
A:封闭运行
B:满足客户需求
C:风险管理
D:绩效考核
服务差异化
网点补打电子银行交易回单，须经（）主管授权。
A:一级
B:二级
C:三级
D:不用授权
代理销售保险产品业务当日正常缴费成功状态下，需抹账时使用（）交易。
A:9099
B:199
C:4219
D:4919
营业机构会计主管（或指定专人）每日必须检查（）内容：
A:“网内往账待确认贷报款项”账户余额是否与上日录入未确认贷报总额相符。
B:“网内来账应收结算款项”账户余额是否与上日未核销来账借报总额相符，“网内来账应付结算款项”账户余额是否与上日未核销来账贷报总额相符。
C:办理查询查复是否有根有据，是否及时，是否经会计主管审批。
D:往来账差错处理是否手续齐全，是否符合制度规定。
《银行业监督管理法》规定，申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的下列情况之一进行审查（）。
A:现金流量
B:成本费用率
C:资本补充能力
D:关联交易
开立人民币基本存款帐户应通过网络和人工方式，将客户的开户申请书、相关证明文件和银行核审意见等开户资料报送当地（）核准．
A:中国农业银行
B:发证机关
C:上一级支行
D:人民银行
单一集团客户授信总额超过贷款行资本金余额（）的鼓励采取银团贷款方式。
A:5%
B:10%
C:15%
D:20%
银行业金融机构应妥善管理信用卡申请表等重要文档，对信用卡申请表应实行（）、（）、（），严格使用，防范仿制。
反洗钱协查是指协助中国人民银行或（）进行反洗钱调查的行为。
经银监会同意，在满足信息披露总体要求的基础上，同时符合以下条件的商业银行可以适当简化信息披露的内容：（）
A:资产规模小于2000亿元人民币
B:存款规模小于2000亿元人民币
C:未在境内外上市
D:未跨区域经营
营业税金系统自动于每（）末提取并入账。
商业银行总行对总行有关业务职能部门和管辖分行的授权是（）。
A:直接授权
B:间接授权
C:转授权
D:再授权
开户行接受资料后须对账户的预留印鉴和其他资料的（）及与企业开户预留资料的（）进行审核，审核完成后，开户行进行注册处理。若客户需注册其他开户行的账户，须到该账户开户行进行账户添加，由其进行印鉴及相关资料的审核。
未到期的定期存款以及已到期的约定转存存款可允许部提（）次.
A:一次
B:二次
C:不限量
D:五次
依照《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,商业银行应在财务模型测算的基础上，充分考虑各种不利情形对并购贷款风险的影响。上述不利情形包括但不限于（）。
A:并购双方的经营业绩（包括现金流）在还款期内未能保持稳定或呈增长趋势
B:并购双方的治理结构不健全，管理团队不稳定或不能胜任
C:并购后并购方与目标企业未能产生协同效应
D:并购方与目标企业存在关联关系，尤其是并购方与目标企业受同一实际控制人控制的情形
银行业金融机构信息科技外包可能产生如下风险（）。
A:科技能力丧失
B:业务中断
C:信息泄露
D:服务水平下降
《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立以（）等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。
A:股东大会
B:董事会
C:监事会
D:高级管理层
商业银行可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。（　）
营业机构会计主管对漫游汇款业务应每日检查核对（）。
A:记账凭证与漫游汇款申请书相关要素是否一致
B:记账凭证与业务清单相关要素是否一致
C:差错处理是否符合相关规定
D:收款人是否为本人
贷款人应根据合同约定，将贷款划入借款人在银行开立的个人结算等账户或借款人就读学校指定账户，并由（）监督使用。
A:贷款人
B:个人结算帐户开户银行
C:家长
D:学校
网络版系统将西联汇款的正常退汇视同为（），退汇时原汇款收取的手续费不予退回。
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