出自:银行高管

下列有关各个部门、岗位的风险责任的说法中，正确的有（）。
A:前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
B:中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
C:后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
D:高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
柜员受理客户提交的现金支票，收款人是个人的，金额超过5万的还应提交（）。
拟任人有下列情形之一的，不得担任农村中小金融机构董事（理事）和高级管理人员：（）
A:有故意或重大过失犯罪记录的
B:有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的
C:对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重的
D:因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大损失或恶劣影响的
E:指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处的
如何管理拆放同业款项？（）  
A: 拆放省内系统外同业的机构必须是经中国人民银行批准进入同业拆借市场的金融机构。
B: 拆放同业的资金交易，应逐笔订立交易合同。
C: 拆放同业资金最高限额不得超过各项存款余额的8%
D: 拆放同业的资金不得使用现金支付，到期后不得展期
漫游汇款汇出业务，业务审核包括（）。
A:漫游汇款申请书
B:申请人身份证件
C:金额，币种与收到的现金或转账凭证是否相符
D:汇款人联系方式是否明确
柜员使用“6623资金账户资金转借记卡”进入资金账户资金转入借记卡并作为当日业务会计传票。交易成功后在申请表上按规定签章；打印“（）”，交投资者签字确认后，按规定签章，并作为当日业务会计传票。
A:银行卡取款凭条（银行打印）
B:银行卡存款凭条（银行打印）
C:记账凭证
D:特殊业务申请书
股票质押贷款期限由借贷双方协商确定，但最长为（）年。
A:半年
B:一年
C:二年
D:三年
根据《担保法》规定，下列财产中，不得用于抵押地有（）。（担保法第37条）
A:抵押人所有地机器
B:抵押人依法有权处分地国有土地使用权
C:医院所有地房屋
D:依法扣押地财产
银行用的密押机（编押机）一般应由以下哪种人员保管（）。
A:会计人员
B:保管印章人员
C:保管重要空白凭证人员
D:指定专人
根据稽核档案保存价值分为长期保管的保管年限为（）年。
A:5
B:10
C:15
D:20
哪些费用采取手工外收方式（）。
A:年服务费
B:挂失/补办手续费
C:工本费
D:网上特约商户开通服务费
贷款到期日仍未归还，在到期日的（）日终，系统自动将正常贷款转逾期贷款（遇节假日顺延）。
A:次日
B:当日
C:第二日
D:第三日
固定资产贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户和（）账户。
A:一般存款
B:专用存款
C:临时存款
D:还款准备金
依法（）转让的票据，任何单位和个人不得冻结票据款项。（）另有规定的除外。
离行式自助设备，挂靠营业机构会计主管或自助设备主管部门负责人每月至少跟车加钞、取钞核查（）次。
A:三
B:四
C:二
D:一
国家开发银行在信贷合同谈判与签订过程中，属于评审管理局责任的是（）。
A:拟定信贷合同框架文本
B:信贷合同谈判及签订工作的法律指导
C:合同签订前贷款条件变更的归口管理
D:信贷合同的存档
为形成相互牵制和监督，商业银行重要岗位和敏感环节工作人员应执行___制度。
A:定期轮岗;
B:定期稽核;
C:定期报告;
D:强制休假
根据《商业银行操作风险管理指引》,在中华人民共和国境内设立的外国银行分行，应当（）
A:遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序
B:按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管
C:可以不遵循《商业银行操作风险管理指引》
D:其总行未制定操作风险管理政策和程序的，按照指引的有关要求执行
个人客户申请准贷记卡采用抵押担保方式时，准贷记卡的授信额度不得高于抵押物评估价值的（），且同一门店或住房的产权只能为一个申请人提供抵押担保。
A:30%
B:50%
C:60%
D:80%
农发行《粮食收购资金贷款封闭运行管理办法》所指粮食收购资金贷款包括（）。
A:中央储备粮贷款
B:地方储备粮贷款
C:调控粮油贷款
D:收购贷款
存单在法律意义上是表明存款人与金融机构间存在存款合同关系的凭证，其效力认定的要件有：（）
A:形式要件
B:内容要件
C:实质要件
D:法律要件
各经办行代理收取的保费与当地保险公司进行结算，以下说法正确的是（）.
A:严禁以现金方式与保险公司结算保费
B:严禁以个人或企业资金或农行其他资金垫付保费
C:严禁通过个人账户（含银行员工，保险公司营销员，专管员和其他人员）核算保费收入
D:严禁挪用保费
E:严禁从保险费中抵扣手续费或列支其它费用。
当客户发生突发事件时，商业银行应立即更改原授信资料。（）
《担保法》规定，当事人以该法规定应当办理抵押物登记的财产以外的财产抵押的，可以自愿办理抵押物登记，登记部门为（）的公证部门。
A:抵押人所在地
B:抵押物所在地
C:抵押权人所在地
D:合同签订地
（）和（）是判断电子银行客户身份合法性和确认交易有效性的标识。
大型银行辖内分支机构上年度发生案件或受到行政处罚的，应（）。
A:停止审批新增机构计划
B:审慎控制新增机构计划
C:适当增加新增机构计划
D:机构新增计划不受影响
设立股份有限公司，应当具备（）条件。（公司法第77条）
A:发起人符合法定人数；
B:发起人认购和募集地股本达到法定资本最低限额；
C:股份发行、筹办事项符合法律规定；
D:发起人制订公司章程，采用募集方式设立地经创立大会通过；
E:有公司名称，建立符合股份有限公司要求地组织机构；
F:有公司住所。
信用社社员缴纳的股本金和信用社公积金按法定程序转增形成的资本金是（）。
A:实收资本
B:资本公积
C:盈余公积
D:未分配利润
以下（）内容不是商业银行向客户提供的理财顾问服务。
A:提供的财务分析与规划
B:投资建议
C:帮助客户融资
D:个人投资产品推介等专业化服务。
职工参加社会上的学历教育以及个人为取得学位而参加的在职教育，所需费用应当列入职工教育培训经费。（）
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