出自:中国银行

银行支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。（）
非现场信息收集流程包括哪几个主要环节（）
A:信息采集
B:质量审核
C:情况记录
D:信息变更
商业银行开展金融创新活动，（）的内容是在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理，特别是在市场环境发生重大变化时，要密切跟踪交易对手的风险状况，采取有效的应对措施。
A:认识你的业务
B:认识你的风险
C:认识你的客户
D:认识你的交易对手
外籍及港澳台地区人士申请办理信用卡年龄在（）
A:18周岁至60周岁之间
B:20周岁至65周岁之间
C:18周岁至65周岁之间
D:25周岁至65周岁之间
银行业金融机构的内部控制是通过哪些过程来进行的（）
A:计划
B:决策
C:执行
D:监督
与商业银行董事、总行高级管理人员有关联关系的关联交易应当在批准之日起（）个工作日内报告监事会。
A:5
B:6
C:10
D:15
客户挂失网银后，进行解除挂失交易时，不可在（）网点进行
A:注册卡开户行
B:网银开户行
C:做挂失交易行
D:任意网点
银监分局负责哪些机构的设立，其中筹建报银监局备案（）
A:政策性银行二级分行
B:政策性银行二级分行以下支行
C:国有商业银行二级分行以下支行
D:国有商业银行二级分行
商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应根据有关管理规定将需要报告的材料及时向（）报告。
A:银监会
B:人民银行
C:股东会
D:董事会
实际货币供给上升，LM曲线右移是价格水平上升的结果。（）
对于首次发放公司类贷款，借款人应提交以下哪些资料（）
A:有效的企业法人营业执照
B:公司章程
C:全体董事的名单以及全体董事的签字样本
D:其他必要文本
重空库作为高风险部位，核心银行系统重空库交易的操作员与实物管理人员（即管库员）应相互分离，不得混岗操作。
不同于单一行业的经营，金融业综合经营产生了一些新型风险，主要包括（）
A:利益冲突
B:风险传染（财务和声誉传染）
C:资本重复计算
D:监管套利
E:弱化市场约束
（）有关部门应当对设立业主大会和选举业主委员会给与指导和协助。
A:国家政府
B:人民法院
C:地方人民政府
D:地方建委
存款及柜台业务主要是存款业务的（）
A:风险监测
B:管理与控制
C:账务处理
D:内部管理的控制
各商业银行和非银行金融机构应根据自己的清偿能力，严格控制拆入资金的数量，每日的平均余额不得超过各项存款余额的（）
A:2%
B:4%
C:6%
D:8%
操作风险的缓释手段有（）
A:培训
B:保险
C:外包
D:分散化
E:流程控制
资产收益率是银行经营成果和融资能力的综合体现。（）
合规风险是法律风险的一种重要表现形式。（）
金融监管是现代金融健康发展的重要保障。21世纪初，国际金融监管逐渐出现许多新的动向，包括（）
A:金融监管的国际合作不断增强
B:世界金融监管重心开始战略性转移
C:世界金融监管进入全方位持续监管阶段
D:世界金融监管的技术创新趋势发展迅猛
外汇的具体表现形态有（）
A:外国货币
B:外币支付凭证
C:外币有价证券
D:特别提款权
E:其他外汇资产
商业银行资本充足率的信息披露工作应满足的质量要求有（）
A:真实性
B:相关性
C:及时性
D:可比性
“（）建立透支详细资料”交易用于维护一个允许透支的活期账户的透支额度、透支利率和透支开始至结束的时间；同时也可以维护该笔透支的超额额度、利率，以及过期的额度、利率等信息。
A:2010
B:7050
C:1010
汇往欧盟地区的汇出汇款，要提供收款人的（）
A:账号
B:IBAN号
C:ABA号
D:BSB号
采用委托收款结算方式，如拒绝付款的，银行应自收到委托收款及债务证明当日起3日内出具体拒绝付款证明。（）
后台柜员如发现外币银行汇票的输入有误，可及时办理冲正。
金融机构进行衍生产品交易，在因市场变化或决策失误出现（）时，要严格执行止损制度。
A:账面浮盈
B:账面浮亏
C:实际盈利
D:实际亏损
只有对公客户的定期存款子账户全部结清后，才可以关闭主账户。
申请中资商业银行独立董事任职资格，拟任人还应是法律、经济、金融、（）方面的专家，并符合《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》的规定。
A:财会
B:信贷
C:风险管理
D:计算机
银行进行外汇风险控制时，（）是指对按照某种内部模型所计量的外汇风险设定的限额。
A:交易限额
B:止损限额
C:风险限额
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