出自:银行风险经理

银行操作风险涉及全行所有部门，各部门负责本部门操作风险管理。
下列哪个不是新资本协议规定的专业贷款的种类？（）
A:项目融资
B:固定资产融资
C:物品融资
D:商品融资
E:产生收入的房地产
新拓展客户必须完成客户分类且认定为（）客户后，方可开展信贷合作。
A:支持类客户
B:维持类客户
C:维持类以上客户
D:免分类
《商业银行资本充足率管理办法》中规定，对其他国家或地区政府投资的公用企业的债权，所在国家或地区的评级为A.A.-以上（含A.A.-）的，风险权重为（）。
A:20%
B:75%
C:50%
D:0%
根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，使用和保管重要业务印章的人员可以同时保管相关的业务单证。
企业集团由主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制。其中“主要投资者”是（）。<关于中国农业银行集团客户授信业务风险管理办法的修订说明>
A:指直接或间接控制一个企业5％或以上表决权资本的个人投资者
B:指直接或间接控制一个企业10％或以上表决权资本的个人投资者
C:指直接或间接控制一个企业15％或以上表决权资本的个人投资者
D:指直接或间接控制一个企业20％或以上表决权资本的个人投资者
关于风险和损失、收益的关系，下列说法正确的是（）。
A:高风险低收益、低风险高收益
B:高风险高收益、低风险低收益
C:风险等同损失
D:承担风险是获取收益的前提
风险管理人员在客户监测中，应密切关注客户出现的下列早期财务警示信号（）
A:在回应低迷的市场或不景气的经济状况时反应迟缓
B:关键的人事变动
C:冒险参与企业并购、新项目投资、新区域开发等投机活动
D:没有按时收到财务报表
现行信贷资产十二级分类中，客户评价得分＝（年度信用等级基础分-基础分调整）×分值转换系数。
与单笔信贷业务的信用风险识别有所不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应当更多地关注（）因素可能造成的影响。
A:个体风险
B:非系统性风险
C:管理层风险
D:系统性风险
下列关于风险管理部门的说法，不正确的是（）。
A:必须具备一定的独立性
B:通常属于第三道防线
C:风险管理部门承担风险管理的最终责任
D:核心职能是做出经营或战略方面的决策并付诸实施
本充足率是指（）。
A:资本总额与资产总额的比率
B:账面资本与风险加权资产的比率
C:商业银行持有的符合监管当局规定的资本与风险加权资产的比率
D:经济资本与风险加权资产的比率
银行及其工作人员在授信业务中应合规合法，杜绝下列行为（）
A:依法应对借款人的信用等级以及借款的安全性、合法性进行调查、评估却不调查、不评估；
B:明知申请借款人不符合条件，但为了向其发放贷款，而向贷款有权审批人谎报情节或隐瞒真相；
C:明知借款人不符合条件，但由于人情关系或接受了借款人贿赂及某种利益，利用职权擅自向其发放贷款；
D:签订贷款合同时，利用手中职权就一些重要条款如还款期限、还款方式、违约责任等作出模糊约定，损害农业银行利益的。
《商业银行资本充足率管理办法》中规定，商业银行持有我国其他商业银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为（）。
A:20%
B:100%
C:50%
D:75%
因下列原因造成农户小额贷款风险的，该笔贷款不纳入信贷人员的风险责任管理。（）
A:贷款资金挪至其它禁止性用途，如赌博、酗酒、吸毒、民间借贷等，造成贷款无法收回
B:冒名贷款
C:因重大自然灾害等不可抗拒因素，对客户生产经营活动造成重大不利影响
D:客户因重大疾病、意外事故死亡，或因此而丧失收入来源或收入不足清偿贷款
（）承担农业银行风险管理的最终责任。
A:高管层
B:董事会
C:监事会
D:风险管理部
十二级分类包括（）。
A:贷前分类和贷后分类
B:贷时分类和贷后分类
C:不定时分类和按季分类
D:贷前分类和按季分类
根据中国农业银行《“三农”客户信用等级评定管理办法（试行）》（农银发〔2008〕343号），信用等级AAA级（含）以上的大中型客户提供保证担保的，或从事订单农业，由信用等级在AA级（含）以上的大中型农业产业化企业提供保证担保的客户，可在满足核心定义基础上，视风险程度和经营现状直接归为良好级。
风险经理在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是（）。
A:调阅已贴现票据，看是否有签章，只要签章清晰的票据即为有效票据
B:查看贴现业务留存资料，看是否有票据贴现查询、查复书，查复内容是否注明“曾有他行查询”字样，若认为票据有瑕疵，应要求联行柜员再次发出查询，打印查复书确定票据真伪
C:根据经办人员对票据真伪的辨别结果判定票据的真伪
D:查看贴现业务留存资料，只要留存了查询、查复书即可
根据中国农业银行《小企业贷款风险定价管理办法》（农银发〔2006〕303号），以全额保证金、存单或国债质押方式办理的贷款可不需测算，由经营行按权限确定贷款利率，最低可执行人民银行规定的最优惠贷款利率。
市场风险限额包括（）等，并可按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别进行分解。
A:交易限额
B:风险限额
C:止损限额
D:资金限额
商业银行的核心资本充足率，是指商业银行持有的符合本办法规定的核心资本与商业银行（）之间的比率。
A:风险加权资产
B:平均加权资产
C:风险资产
D:加权资产
止损限额是对交易、投资允许的最大损失额设定的限额。
个人客户仅为（）提供担保的，可不评级。
A:个人生产经营贷款
B:汽车贷款
C:农户小额贷款
D:流动资金贷款
风险经理所在的部门负责对风险经理进行日常管理、考核，每年至少考核（）。
A:一次
B:二次
C:三次
D:根据需要确定考核次数
居民消费价格指数（CPI），是对城市居民消费价格指数的计算结果。
“违规开户”可以作为个人活期储蓄开户环节的操作风险点名称。
据国家外汇管理局核定中国农业银行的结售汇综合周转头寸，总行统一核定各一级分行（）用于辖内分支机构办理结售汇业务的即期结售汇周转头寸与远期结售汇周转头寸，合计为结售汇综合周转头寸。
A:每季度
B:每月
C:每周
D:每日
以下对市场风险监测指标的理解，表述正确的是（）。
A:总敞口头寸反映整个货币组合的外汇风险，一般计算总敞口头寸采用短边法
B:当利率风险敏感度大于0、且预测利率上升，说明存在利率风险
C:如果某种外汇的敞口头寸为正值，则说明该行在该币种上处于空头
D:累计外汇敞口头寸为各外汇币种头寸加权总和
因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件属于操作风险事件中的（）。
A:执行交割和流程管理
B:客户产品和业务活动
C:营业中断和信息技术系统瘫痪
D:实物资产的损坏
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