出自:中国银行

现场检查行为必须以相应的法律文书的形式表现出来，主要的法律文书有（）
A:《现场检查通知书》、《公告》、《行政处罚告知书》
B:《现场检查通知书》、《监管意见书》、《行政处罚决定书》
C:《现场检查通知书》、《行政处罚告知书》、《监管意见书》
D:《现场检查通知书》、《行政处罚告知书》、《行政处罚决定书》
以下哪一项不属于商业银行内部控制措施中的实物控制措施（）
A:实物限制
B:双重保管
C:高层检查
D:定期盘存
当某些人的行为使其他人承担了成本，但其他人并没有为此获得补偿，称为（）
A:正的外部性
B:负的外部性
C:公共物品
D:非竞争性消费
根据省行现行个人存款挂失业务管理要求，对于存单折凭证挂失，对单笔或同一本通多笔累计金额为（）万元以下或等值外币的，可根据客户要求选择当日或7天后办理凭证换发及账户解冻。
A:5
B:8
C:10
D:20
与机构客户达成衍生产品交易之前，银行业金融机构应获取由机构客户提供的（）等形式的书面材料。
A:声明、确认函
B:财务报表
C:经审计的财务报告
D:存款证明
银行的内部审计部门要定期检审银行的评级系统及其操作，检审的内容不包括（）
A:信贷部门的操作
B:违约概率
C:违约损失率
D:预期损失
以下对于暂付暂收款项入账处理描述正确的是（）
A:暂付款项必须先借后贷，暂收款项必须先贷后借，严禁暂付暂收账户透支。跨机构记账时，账务（交易）处理部门应及时通知被记账机构
B:以交易等形式手工录入的暂付暂收款项，无论金额大小，必须逐笔填写“记账申请书”，按规定程序审批后，方可入账
C:系统自动产生的暂付暂收款项，可不经过逐笔审批，但相应的系统程序，须经业务主管部门及归口管理部门验收之后，方可运行。各行业务发生部门应对此类暂付暂收款项认真审核，尽快结清
D:不同的暂付暂收款项既可逐笔入账，也可合笔处理
营业机构受理客户委托发起（）收费由营业机构同客户约定后收取。
A:批量代发
B:代扣业务
C:借记业务
D:贷记业务
机构撤并后，被撤并机构的上级机构应在（）内及时、主动收缴被撤并机构的业务印章。
A:10个工作日
B:15个工作日
C:一个月
D:45个工作日
以下（）交易只能执行无折交易。
A:1360
B:3045
C:3545
D:21031
因资产而准入，中银财富管理客户的准入标准是什么？
金融企业分立时，对待不能分割的财产的处理方式正确的是（）
A:在评估基础上，财产拥有方决定处理方案
B:可以不经过评估过程，按原先财产拥有方优先取得
C:经过评估财产价值，经各方协商，由财产拥有方给予其他方平均的经济补偿
D:在评估的基础上，经各方协商，由拥有财产的一方给予其他方经济补偿
在办理企业网上银行批量代发业务，主办行授权柜员操作分为主办行授权、商户文件归集和主办行退化确认三个步骤。
CAMLES/ROCA评级可由现场检查人员在全面检查基础上进行，并通过《现场检查报告》和《现场检查意见书》披露，也可由非现场监管人员在风险评估的同时进行预评级，再根据（）调整。
A:根据以往评价结果
B:现场检查人员反馈的验证结果
C:被检查银行提供报表
D:非现场监管的历史资料
审批制度作为内部控制中的必要环节，是（）
A:消除银行的操作风险的手段
B:减少员工故意和无意的不恰当行为对银行造成损失的重要一环
C:加强上级对下级监督的重要程序
D:内部控制结构的组成部分
关于违约损失率估值，下列说法正确的是（）
A:由于变现抵押中可能出现的困难，违约损失率的估值应该更加保守一些
B:使用内部评级初级法的银行，必须对每笔贷款估算长期的平均违约损失率
C:关于抵押物的认可，监管当局必须向银行提供抵押物管理标准
D:以上说法都对
如果完全实行市场价值法，收入即代表净资产在期末与期初的差额。（）
在现场检查过程中经常使用的八种方法包括：问询法、审阅法、核对法、顺查法、逆查法、详查法、复算法和盘点法。（）
需要对可透支存款账户的应收利息进行调整时，经办柜员选择（）借记利息调整交易，该交易支持对公、对私账户的活期应收利息调整。
A:732
B:752
C:1042
D:1092
下列关于利润的形成说法错误的是（）
A:利润是指企业在一定会计期间的经营成果，是收入与成本的差额
B:利润可分为营业利润和净利润两个不同的口径
C:营业利润是利润总额的主要组成部分
D:净利润是可供银行分配的利润
银行业金融机构应当以制度形式明确赋予内部审计部门履行职责所必需的权限，内部审计部门应具有处理建议权和必要的（）
A:决策权
B:知情权
C:处罚权
D:参与权
境内金融机构作为股份制商业银行和城市商业的发起人，其权益性投资余额原则上不超过其净资产的（）%。
A:30
B:40
C:50
D:60
违约概率估算值必须根据：在该级别内，借款人1年内实际违约率的长期平均值，相应观察期的长度必须至少（）年。
A:2
B:3
C:4
D:5
在为行内客户办理已上线行签发的转账银行汇票兑付业务时，多余款会自动退回（）账户。
A:收款人
B:出票人
C:持票人
D:分行BGL
财务专用章用于向（）、同业其他银行或中国银行经费账户开户行存取款项的预留印鉴以及一级支行与总行开立清算账户预留印鉴。
A:中国银行
B:农业发展银行
C:人民银行
D:银监局
按照财政部的规定，我国商业银行的贷款停息标准自2002年1月1日起调整为贷款本金或利息逾期超过（）天就停止计息。
A:30
B:90
C:180
D:360
长城商户通业主收款的收费标准是什么？
巴塞尔委员会在1997年的《资本协议市场风险补充规定》中，对市场风险内部模型提出的定量要求中，要求持有期为（）个营业日。
A:20
B:10
C:5
D:7
哈罗德从储蓄函数与投资函数的非线形特点入手来经济周期，而卡尔多试图在储蓄—投资分析基础上把乘数与加速原理结合起来解释经济周期。（）
在对财务分析的各项内容中，对借款人盈利能力的分析是核心内容。（）
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