出自:银行合规考试

案件风险排查包括（）。
A:全面排查
B:专项排查
C:日常排查
D:定期排查
任何单位不得冻结、扣划（）。
A:国库现金商业银行定期存款。
B:证券交易结算资金。
C:社会保险基金。
D:银行承兑汇票保证金
下列系统模块权限说法错误的是哪个（）
A:本模块可支持各级机构对关联交易相关文件查询
B:本模块可支持重大关联交易额度的审批及分配情况查询
C:本模块可支持本机构关联方维护
D:本模块可支持关联交易日常信息的监控和评估
CM2006系统二期升级后，风险预警信息在（）业务模块处理。
A:风险资产管理
B:不良贷款管理
C:授信后管理
从商业银行税后利润中分配的项目是哪一项？（）
A:业务管理费
B:营业税
C:弥补以前年度亏损
D:利息支出
邮储银行各级机构应指定（）负责网点投诉处理和管理，并保持人员相对稳定。
A:专人
B:大堂经理
C:营业主管
D:支行长
《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（2012-2015）》中“协调处置”原则规定，监管机构的处置意见只作为第三方调解，（）裁决作用。
A:不具有
B:部分具有
C:具有
D:不影响
新设法人
信用卡部两名员工领取信用卡后乘坐公交车返回单位。
信贷业务审查审议审批的基本程序是（）。
A:审查→审查复核→审议（如需）→审批→报备（如需）→通知。
B:审查→审查复核→独立审查、审议（如需）→报备（如需）→通知。
C:审查→审查复核→独立审查、审议（如需）→审批→报备（如需）→批复。
D:审查→审查复核→独立审查、审议（如需）→审批→报备（如需）→通知。
国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复。
A:十日
B:二十日
C:三十日
D:十五日
银行应为代收代付业务指令执行的（）负责。
以下哪一项不属于兴业银行操作风险管理三大工具（）
A:风险与控制识别评估（RCSA）
B:关键指标（KI）
C:案防自我评估（AFPG）
D:风险事件与内控问题收集（DC）
商业性小额信贷是按照（）原则为中低收入人群或微小企业提供信贷服务的信贷方式
A:成本收益
B:可持续经营
C:重要性
D:盈利性
影响抵押物变现价值的因素主要有（）
A:抵押物的品质
B:抵押物的保险
C:抵押物的损耗
D:变现时的经济状况
对（）企业的小额授信，客户经理可把客户生产经营货款回笼情况、缴纳各种税费情况、诚信记录等反映偿还能力和偿还意愿的基本信息作为授信与否的主要依据。
A:小型
B:微小
C:中小型
D:中型
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取组织（）等措施分散风险。
A:银团贷款
B:联合贷款
C:贷款转让
D:世行贷款
一笔存款10000元，期限2年，单利计算，年利率为10％，则到期时的本利和为（）
A:2000元
B:2100元
C:12000元
D:12100元
银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时（）、（）理财、保险、基金等金融产品。
（）是由政府创立或担保、以贯彻国家产业政策和区域发展政策为目的、具有特殊的融资原则、不以盈利为目标的金融机构。
A:中央银行
B:政策性银行
C:商业银行
D:信托银行
机关、团体、部队、全民所有制和集体所有制企业事业单位购置国家规定和专项控制商品，采取（）
A:尽量采取现金结算
B:转账和现金两种方式结算均可使用
C:现金结算
D:转账结算
因（）而取得票据，不享有票据权利。
A:欺诈
B:重大过失
C:背书
D:偷盗
已布放并正式运行的自动柜员机，有计划停机（）天以上的，由所属县级农信联社提前一天报省农信联社电子银行中心备案。自动柜员机的管理网点应进行停机公告。
采用商铺经营权质押担保方式办理小企业贷款业务的，应由（）共同签订书面合同，约定各自的权利和义务，并经公证处公证。
A:银行
B:借款人
C:所有权人（监管部门）
D:市场管理部门
银行业金融机构应当设立或指定专门部门负责银行业消费者权益保护工作。银行业消费者权益保护职能部门应当具备开展相关工作的（）和专业能力，并享有向董（理）事会、行长（主任）会议直接报告的途径。
A:有效性
B:独立性
C:权威性
D:及时性
微小贷款不会被设计成以下哪个特征（）
A:较少的文件要求；
B:不强调抵押物；
C:快速的办理过程；
D:利率通常较低
地方政府融资平台的风险定性结果包括（）
A:全覆盖
B:基本覆盖
C:半覆盖
D:无覆盖
我国目前银行间本币市场由拆借市场和（）构成
A:债券市场
B:外币市场
C:期货市场
D:衍生品市场
临时贷款管理应遵循（）的原则
A:款到收回
B:锁定用途
C:全程监控
D:落实还款
商业银行违反《商业银行法》规定，但尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（）罚款
A:2万元以上20万元以下
B:3万元以上30万元以下
C:4万元以上40万元以下
D:5万元以上50万元以下
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