出自:中国银行

大额存款优先检查的原则：即在检查周期内，对所有对公结算账户中（）存款优先检查，并由大到小依次检查。
A:单户最大额
B:单笔最大额
C:单行业最大额
D:单地区最大额
借款人无力偿还贷款，即使处置抵（质）押物或向担保人追偿也只能收回很少的部分，预计贷款损失率超过90%。五级分类为（）
A:关注
B:次级
C:可疑
D:损失
当某一社会经济处于经济周期的复苏阶段时，总需求逐渐增长但未超过总供给。（）
公司业务人员在例行贷后检查时，发现借款人、贷款、担保情况发生变化，需做贷后管理策略调整，通过（）报告填写调整意见
A:书面
B:检查
C:贷后检查
D:提款申请
资产评估检查的内容包括（）
A:风险评估充足性
B:资本充足性评估
C:外部因素评估
D:经济周期评估
无论可疑案例上报还是不报，都必须有合理理由，甄别意见应包含的信息以下描述正确的是（）。
A:客户基本情况+资金来源及用途+结论性意见
B:客户基本情况+交易情况+资金来源及用途+结论性意见
C:客户交易情况+资金来源及用途+结论性意见
D:客户基本情况+交易情况+结论性意见
下列TPTS业务风险中，责任人包括复核人员的是（）。
A:授权柜员在办理实时汇划业务的授权中若没有打印出会计分录单，则可能出现交易不符的情况
B:汇出汇款授权柜员在授权后有可能产生交易记录状态为P即待发送状态报文
C:汇入汇款是否及时解付，非本机构业务应及时查询、退划
D:是否每日进行账务核对，留存核对记录
贷款人对逾期的贷款要及时发送（）
A:通知书
B:催收通知书
C:还本付息通知单
D:对帐单
划拨的土地使用权原则上不能单独用于（）
A:买卖
B:担保
C:抵押
D:抵偿债务
银行应建立利率的风险定价机制，对不同小企业或不同授信实行（）定价。
A:统一
B:批量
C:集中
D:差别
下列属于非现场监管七个阶段所形成的书面工作成果的有（）
A:日常监管分析报告
B:机构概览
C:风险评估报告
D:监管评级报告
E:现场检查方案
F:非现场监测分析报告
商业银行应建立关键岗位定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。（）
以下证件符合办理对私结售汇业务的是（）
A:户口簿
B:香港身份证
C:中华人民共和国护照
D:台湾居民来往大陆通行证
商业银行不得为客户在（）支取现金。
A:财政预算外资金专用存款账户
B:证券交易结算资金专用存款账户
C:期货交易保证金专用存款账户
D:信托基金专用存款账户
风险为本的监管模式由于其（）的作用而被各国监管当局纷纷效仿，开创了国际银行业监管的新潮流。
A:前瞻性
B:优化资源配置
C:可行性
D:实效性
派驻业务经理实行（）制度，独立履行7大核心职责，严禁离开营业机构参与客户营销。
A:非现场录像监控
B:事后监督
C:事中监督
D:现场坐班
新线下新台币兑换不再通过人民币入账，在BANCS系统上的业务操作与其他外币一致，货币代码：（）货币符号：TWD，网点需登记新台币兑换手工台账，以便报送《新台币兑换月报表》使用。
A:123
B:213
C:231
D:132
如果期权的执行价格等于市场现在的远期价格，则该期权为（）
A:价内期权
B:平价期权
C:价外期权
D:溢价期权
采用内部模型测算市场风险的商业银行，其内部审计部门应定期对风险测算系统进行独立审核，审核范围涵盖交易部门的所有业务，可以不涵盖风险控制部门的相关业务。（）
所谓（），是指依据法律法规对商业银行进行严格的市场准入管理和监督检查的监管方式。
A:合规监管
B:资本监管
C:合规监管与风险监管相结合
D:风险为本的监管
人们保有财富的方式有很多，货币只是其中的一种。（）
银团贷款信息备忘录是（）在贷前调查基础上协助借款人编制。
A:代理行
B:牵头行
C:副牵头行
D:参加行
承租人和出租人应当在（）将租赁分为融资租赁和经营租赁。
A:租赁合同签署日
B:租赁合同实际生效日
C:租赁开始日
D:租赁物转移日
对于（）的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。
A:初次购买理财产品
B:投资金额较大
C:风险承受能力较低
D:购买风险较大理财产品
外资银行未按照有关规定进行信息披露的，由银监会责令改正，并处（）罚款。
A:20万元以下
B:20万－50万元
C:50万元以上
D:10万－30万元
银行在引入对限额有重大影响的新产品和新业务时，应当扩大审计范围和增加审计频率。（）
我国短期投资期末按（）原则计价。
A:历史成本
B:成本与市场孰低
C:市场价格
D:其他
现场检查中选用适用的法律、法规和规章要注意遵循两条原则：第一原则是不同层次的法律适用“法大优先”的原则；第二条原则是同一层次的法律适用“前法优于后法”的原则。（）
监管机构在利用外部审计机构时需注意的事项有（）
A:委托外部审计机构的监管任务不能超出其常规审计的工作范围
B:监管机构有权要求外部审计机构完成特定监管任务时必须满足特定的监管要求
C:监管机构有权取消银行对外部审计机构的聘任
D:监管机构应劝导银行集团在整个集团内尽可能使用同一审计机构和会计日期
E:监管机构和外部审计机构各自的职责要非常明确
高级计量法是在银行内部计算的操作风险基础之上，规定资本要求的市场风险计量方法。（）
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