出自:银行高管

农村合作金融机构社员（股东）持有的股金，可依法（）
A:买卖
B:转让
C:继承
D:赠与
邮储银行代理营业机构对客户收取手续费的标准，应由（）确定。
A:邮储银行总行
B:邮政集团公司
C:代理营业机构
D:受托代理银行业务的邮政企业
金融企业应当认真做好批量转让不良资产的卖方尽职调查工作，在开展现场调查过程中，样本资产金额应不低于每批次资产的（）。
A:30%
B:50%
C:75%
D:80%
下列不可以办理对公业务的营业网点是：（）
A:营业部
B:传统支行
C:小微支行
D:社区支行
金融机构可以从事在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务。（）
洗钱案件协查的调查权来源于（）
A:反洗钱行政主管部门的反洗钱调查权
B:侦查机关的侦查权
C:司法机关的司法调查权
D:其他行政执法机关的行政调查权
无权要求银行冻结单位存款的单位是（）
A:人民法院
B:人民检察院
C:纪委
D:海关
银行业金融机构绩效考评指标包括以下几类：（）
A:合规经营类指标
B:风险管理类指标
C:经营效益类指标
D:发展转型类指标
E:社会责任类指标
项目贷款申请人未按国家规定取得以下有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供贷款：（）
A:项目批准文件;
B:环保批准文件;
C:土地批准文件;
D:其他按国家规定需具备的批准文件
信用社主任每____要不定期全面查库一次，内勤主任每____不定期全面查库一次。（）
A:月，旬
B:月，月
C:旬，月
在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，贷款本息仍无法收回的或只能收回极少部分的贷款应属于五级分类中的可疑类不良贷款。（）
涉及抵押物的消费信贷，若是大客户，可在未办妥抵押登记的情况下通融放款。（）
根据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估融资项目中存在的建设期风险和经营期风险，包括（）。
A:政策风险；
B:筹资风险；
C:完工风险；
D:产品市场风险。
___是银行信贷择优的前提，是促进企业改善经营管理，提高信用等级的有效措施。
A:验资业务;
B:资信咨询;
C:投资性贷款评估;
D:企业信用等级评估
贷款人应评估贷款（）与借款人经营状况、还款能力的匹配程度，作为与借款人后续合作的依据。
A:品种
B:额度
C:期限
D:利率
试述银团贷款协议主要条款及约定要求。
标的物提存期间，标的物的孳息（）。
A:归债权人所有
B:归债务人所有
C:归国家所有
D:归标的物所在地政府所有
实物黄金产品作为贵金属，视同（）进行管理。
A:现金
B:代保管有价值品
C:重要空白凭证
D:会计档案
金融机构从事信贷资产证券化业务活动中，贷款服务机构更换的，受托机构应当及时通知借款人，并在十五个工作日内向银监会报告，报送新签署的贷款服务合同。（）
实行竞争性谈判采购方式的集中采购项目，应遵循哪种程序？（）
A: 谈判人拟定合同条款，提出邀请参加谈判的供应商名单
B: 询价人提出报价供应商名单，并附选择理由报财管会决定
C: 确定询价小组成员、价格构成、定标标准等事项
D: 询价人应将确定的中标人及理由报财管会
银行业金融机构研发咨询类信息科技外包包括数据中心、机房配套设施、网络、系统的运维外包。（）
中国人民银行及其当地分支机构可以按季度通过反洗钱监测分析系统或其他渠道收集，还可以要求金融机构按季度汇总统计并报送：（）  
A: 报告可疑交易的情况
B: 配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
C: 执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况
D: 向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况
关于银行本票结清，退款，超期付款的交易控制说法正确的是（）.
A:结清，退款，超期付款的交易行与本票的出票行必须一致。
B:系统控制本票为“签发”状态才可以结清，退款，超期付款。
C:账户类型选择“支取现金”时，系统控制现金本票才可以支取现金。
D:若处理方式选择“超期付款”时，系统控制本票必须超过提示付款期限。
E:本票结清，退款，超期付款的业务不需主管授权。
一国国际收支逆差时，可采取（）。
A:下调利率的政策
B:紧缩性的货币政策
C:扩张性的财政政策
D:汇率公开升值政策
金穗借记卡（）冻结必须在账户行办理。
A:司法
B:错账
C:欠款
D:其他
《个人贷款管理暂行办法》中关于贷款展期的规定，以下说法正确的是（）。
A:一年以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过半年
B:一年以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限
C:一年以上的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的平均贷款期限。
D:一年以上的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限
企业客户申请电话银行注册业务，须经办人到开户行办理并提供以下资料（）。
A:加盖企业账户预留印鉴和单位公章的“业务申请表（企业）”；
B:营业执照副本及组织机构代码证的原件和复印件；
C:法定代表人有效身份证件原件和复印件；
D:法定代表人授权委托书原件，代理人有效身份证件原件及复印件（法定代表人本人办理时不需要）。
依据《商业银行资本充足率管理办法》，下列说法正确的是：（）。
A:商业银行资本充足率的计算应建立在充分计提贷款损失准备等各项损失准备的基础之上
B:商业银行资本应抵御信用风险和市场风险
C:商业银行应同时计算未并表的资本充足率和并表后的资本充足率
D:商业银行资本充足率不得低于百分之八，核心资本充足率不得低于百分之四
银行结算账户业务是指对银行结算账户的（）、统计、检测等业务。  
A: 开立
B: 变更
C: 撤销
D: 查询
依照《中华人民共和国企业破产法》法规定破产宣告前，有下列情形之一的，人民法院应当裁定终结破产程序，并予以公告（）。
A:第三人为债务人提供足额担保或者为债务人清偿全部到期债务的
B:股东的剩余所有者权益
C:银行债权
D:债务人已清偿全部到期债务的
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