出自:中国银行

银行用于对外的重要单证和有价单证的印章是（）
A:业务公章
B:会计专用章
C:现金收讫章
D:结算专用章
签发外币银行汇票时，收款人名称栏位可填入大写或小写英文字母。
监管的责任是确保银行谨慎运营并保持足够的资本和储备抵御业务风险。（）
《商业银行资本充足率信息披露指引》中信息披露是指商业银行遵照银监会新资本协议的各项指引，将银行的（）等相关信息，通过公开载体，向投资者和社会公众披露的行为。
A:资本计量、风险管理
B:资本计量、贷款规模
C:贷款规模、风险管理
D:贷款规模、贷款速度
各部门应当主动寻求合规支持，按（）向合规部门提供其识别的合规风险信息或风险点。
A:周
B:旬
C:季
D:年
对银行非贸易汇款业务的检查方法包括（）
A:查询汇出汇款电子卡片帐、重要空白凭证
B:检查汇出汇款是否落实资金，有无垫款支汇款头寸的现象
C:检查票汇底卡联是否专夹保管，有否超合理期限没有解付、不能销帐的汇票
D:检查是否坚持B、C级以上双人会签
E:检查空白汇票是否纳入“重要空白凭证”表外科目核算
银行还必须保存违约数据，这些资料包括（）
A:违约借款人和贷款的基本情况
B:此类违约的时间和环境情况
C:违约概率的数据，各项评级的实际的违约率，评级的迁移情况（这样可以帮助考核借款人评级系统的预测能力）
D:违约发生的具体过程
E:以上都对
收单机构应严格按照相关业务规范设置商户编码、商户名称、商户服务类别码、商户地址等关键信息，为（）对交易风险度的判断和对交易的正常授权提供准确信息。
A:发卡银行
B:持卡人
C:中国银联
D:人民银行
有未弥补历年挂账亏损，资产减值准备计提比例未达到规定要求的农村信用社，当年减免所得税形成的收入，应首先用于（）
A:计提减值准备
B:弥补亏损挂账
C:股金分红
D:核销呆账
金融机构应当在收到银监会或其派出机构批准文件（）日内，到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证。
A:15
B:20
C:30
D:60
（）年中国人民银行法颁布后，从法律上赋予中国人民银行依法审批金融机构和业务进行稽核检查监督。要求金融机构按规定保送报表、对违规行为进行处罚等一系列监管权利。
A:1995
B:1996
C:1997
D:1998
以下属于商业银行现金资产的是（）
A:库存现金
B:存放同业存款
C:在中央银行存款
D:托收中款项
E:同业拆借
银行内部风险评级过渡期为实施巴塞尔新资本协议之日起（）年。
A:1
B:2
C:3
D:5
商业银行个人理财业务风险管理说法正确的是（）
A:商业银行应建立健全个人理财业务风险管理体系，并保持个人理财业务风险与商业银行整体风险管理体系的独立性
B:商业银行应当对个人理财业务实行按时点、按时段的风险管理。
C:商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
D:商业银行保存的个人理财业务服务记录，除法律法规另有规定，或经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
客户反映以前可以正常登陆公司电话银行，但为什么新线投产后我不能登陆？
如何查询关联信用卡的余额、账单？
省外长城人民币信用卡员工卡取现5000元以上免收手续费。
违反个人实名制开户，将会造成的风险隐患包括（）
A:洗钱的法律风险
B:外部监管风险
C:容易诱发案件
D:不会形成实质风险
前台柜员在办理汇入国际汇款解付时，如果该笔汇款的收款人为对公客户，且为原汇入货币解付时，柜员在办理解付交易时，可以选择（）。
A:可以通过联机收取无兑换手续费
B:可以通过手工收费交易收取无兑换手续费
C:进行免费处理
D:不去执行其它交易
紧缩性的货币政策会使利率上升，收入减少。（）
经济周期大致经历（）阶段。
A:繁荣、衰退、萧条和复苏
B:繁荣、萧条、衰退和复苏
C:衰退、萧条、复苏和繁荣
D:萧条、衰退、复苏和繁荣
规范的非现场监管工作环节包含以下哪些内容（）
A:制定监管计划
B:监管信息收集
C:日常监管分析
D:风险评估
E:现场检查立项
F:监管评级和后续监管
贷款风险分类方法中主要依据的会计确认方法是（）
A:历史成本法
B:市场价值法
C:净现值法
D:合理价值法
商业银行应设立全行系统垂直管理、具有充分（）的内部审计部门。
A:独立性
B:权威性
C:真实性
D:适宜性
在办理（）账户结清冲正后，必须同时办理特殊补发存单/折，避免出现冲正后未做换折/单的账户。
A:普通活期
B:定期存单
C:零存整取
D:存本取息
操作风险的极端值理论模型的不足有（）
A:模型中的参数具有不确定性
B:难以有足够的数据满足统计要求
C:阈值的确定比较困难
D:较高的阈值使得用于建模的损失数据变少
人民币由（）指定的专门企业印制。
A:全国人大常委会
B:国务院
C:财政部
D:中国人民银行
与商业银行表外（中间）业务操作风险程度相关的因素有（）
A:缺乏统一的会计准则使银行会计账目滞后
B:信息系统故障
C:银行内部运作不规范
D:交易人员素质很高
针对巴塞尔老资本协议的不足，巴塞尔新资本协议进行了一项重要的创新，即使用（）对银行信用风险暴露进行更加精确的计量。
A:信用评级
B:市场纪律
C:监管评价
D:以上都不对
银行通过延长融入资金的持续期，会增加银行的流动性风险。（）
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