出自:银行合规考试

以下哪点不是属于关注客户的基本业务模式（）
A:上、下游客户情况；
B:周转频次；
C:结款方式、频次；
D:业务的种类
有关“接受监管”的正确做法是（）。
A:银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实
B:银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系
C:为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息
D:银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管
《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》指出，近年来，一些民间借贷当事人为规避借贷风险，利用银行在个人存款开户、（）以及银行员工行为管理等方面的薄弱环节，试图将风险转嫁给银行。
贷款人将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理的前提是（）。
A:不损害借款人合法权益
B:效率第一
C:风险可控
D:速度优先
政策性贷款额度应该如何核定？
CM2006系统客户档案中的影像资料上传后，如需修改须申请哪级行授权（）
A:总行
B:一级分行
C:二级分行
D:县级支行
（）是指银行向符合相关规定的借款人发放的用于生产经营的个人贷款。
战略规划在实施方案中应当阐述的内容包括（）。
A:所涉及的风险因素
B:潜在收益
C:可以接受的风险水平
D:预期风险损失和财务分析
E:银行自身资本状况
银行业金融机构应按照法人和（）原则，定期向监管机构报告“双线”风险防控责任落实情况。
下列财产不得用于抵偿债务（）
A:法律规定的禁止流通物
B:抵债资产欠缴和应缴的各种税收和费用已经接近、等于或者高于该资产价值的
C:权属不明或有争议的资产
D:伪劣、变质、残损或储存、保管期限很短的资产
《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，对保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少包括以下语句（）
A:本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资
B:本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资
C:本理财计划是高风险投资产品，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资
D:本理财计划有投资风险，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资
经营行客户部门可以本部门的名义对外签订信贷合同。
托收是出口人在货物装运后，开具以进口方为付款人的汇票，委托出口地银行通过它在进口地的分行或代理行代出口人收取货款一种结算方式，属于银行信用。
非经营性项目贷款借款合同履行期间，借款人按月向开户行提供（）等情况。
A:借款使用
B:工程建设
C:生产经营
D:财务活动
最高综合授信额度是指商业银行对单一法人客户确定的能够和愿意承担的（）。
A:贷款总量
B:风险总量
C:资金总量
D:现金总量
挂失人已办理正式挂失手续，但是未来办理补领新存折（单）或支取手续前又找到原存款凭证要求撤消挂失时，应提供（）。
A:有效身份证件
B:原存单（折）
C:挂失申请书
D:单位证明
E:私章
HS公司和MO公司在所有方面都是相同的，除了HS采用的先进先出成本流转方法，而MO公司使用的是后进先出成本流转方法这些年来，两个公司都面临着原材料价格上涨的因素比较两个公司的财务报表，指出下面哪些说法是正确的（）
A:HS公司的税负比MO公司的少
B:HS公司的期末存货将高于MO公司的期末存货
C:HS公司的留存收益将大于MO公司的留存收益
D:HS公司的年度净收益将高于MO公司的年度净收益
对于中长期固定资产贷款项目，评估时应科学考量贷款的（）等因素，审慎测算项目建设期和达产期，合理拟定贷款宽限期，还款期和总期限。
A:现金流
B:行业
C:项目类别
D:地区
E:项目规模
市级分行和县级分行可以用（）对所辖区域贷款情况查询。
A:综合信息查询
B:通用查询
C:定期查询
单位银行结算账户按用途分为（）。
A:基本存款账户
B:一般存款账户
C:专用存款账户
D:临时存款账户
E:长期存款账户
关于“信用额度”与“共享授信额度”，下列叙述中不正确的是（）
A:信用额度是指银行根据信用卡申请人的收入状况、信用记录等，事先为申请人设定的最高使用金额
B:在卡片有效期和信用额度内，申请人使用信用卡并还款后，信用额度会自动恢复
C:共享授信额度是指两个或两个以上的信用卡及其账户共享同一个信用额度
D:当多个账户共享同一个信用额度时，任意卡片及账户消费一定金额后，这几个卡片及账户的可使用的信用额度不会相应减少
金融凭证诈骗罪的一般主体只指个人，不包括单位。
下列关于商业银行全面风险管理的说法，正确的是（）。
A:风险管理的职责逐渐集中到公司的董事会、高级管理层
B:组织流程再造与定量分析技术并举
C:风险管理贯穿于业务发展的每一个阶段
D:风险管理的重点已经从原有的信用风险管理，扩大到信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等多种风险的一体化综合管理
E:风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量、监测和控制风险
银行应采取符合小企业贷款流程特点的信贷风险控制措施。除（）外，应通过强化激励和约束机制，充分调动信贷人员的积极性，确保作为贷款决策基础的借款人信息及贷款建议真实、可靠。
A:审贷分离
B:贷前调查
C:贷后监督
D:贷后回访
如发生下列情况之一，授权将自动终止（）。
A:授权期限届满
B:授权被撤销
C:实行新的授权制度和办法
D:授权事项改变或不存在
损益表是用以反映经营实体在一定期间利润实现（或发生亏损）的财务报表。它是一张（）报表。
A:静态；
B:动态；
C:静态动态相结合；
D:总体
银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。
A:资产负债表
B:利润表
C:财务会计、统计报表
D:所有者权益表
狭义上的“合规文化建设”，是指包括（）等方面整个合规工作规范的统称
A:合规管理
B:合规风险
C:合规理念
D:合规价值
E:合规机制
在各种票据行为中，基本的票据行为是（）。
A:出票
B:背书
C:承兑
D:保证
我国《票据法》中的本票是（）。
A:银行本票
B:记名式本
C:即期本票
D:远期本票
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