出自:国家开放大学《个人理财》

个人外汇交易方法有哪些？如何应用？
偏当前享受型的理财价值观是先消费享受后牺牲。
为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立（）
A:信用卡账户
B:扣款账户
C:定期存款账户
D:交易账户
房地产抵押放款是一种能够分享借款人投资收益，且不承担风险的投资方式。
在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（）
A:信托关系
B:合同关系
C:委托代理关系
D:供销关系
中银理财的风险点目前主要来自于（）
A:理财服务流程
B:客户管理
C:理财服务人员
D:理财服务系统
最大诚信原则只是对投保方的要求，对保险人无约束力。
公益信托只能是他益信托，设立公益信托允许有确定的受益人。
家庭购买保险的原则是先儿童后成人。
以下有关中银理财风险管理的说法中，错误的有（）
A:各级理财服务机构的账务设置、账务处理、会计科目及凭证的使用等与所在网点的柜台业务相同
B:所有由中银理财的策略联盟单位提供的增值服务，必须声明由此发生的服务纠纷由提供方负全责，银行只负连带责任
C:理财从业人员不得在理财中心（室）现场之外为理财客户办理有关理财业务和提供服务
D:中银理财服务协议的文本格式及内容由总行统一制定，版本维护由省行负责
以下（）对现金规划产生一定的影响。
A:保险规划
B:投资规划
C:税收筹划
D:房产规划
E:教育规划
根据《保险代理机构管理规定》，保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的，对其业务人员，销售前培训时间不得少于（）小时。
A:12
B:24
C:48
D:72
（）等所得项目中需缴纳个人所得税。
A:股票形式股息红利
B:股票账户中的资金所获利息
C:投资于开放式基金的价差收入
D:储蓄性寿险利息所得
E:股票转让所得
个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
按照国际的通行看法，月收入的（）是房贷按揭的一条警戒线。
A: 1/2
B: 1/3
C: 1/6
D: 1/4
以下属于个人财务规划组成部分的有（）
A: 投资规划
B: 教育规划
C: 退休规划
D: 保险规划
E: 现金规划
税收筹划与避税没有区别。
以下哪一选项不属于个人理财规划的内容（）
A: 退休规划
B: 健康规划
C: 教育投资规划
D: 居住规划
以下（）专项基金或资金存入银行个人账户所取得的利息收入免征个人所得税。
A:失业保险金
B:基本医疗保险金
C:医疗保险金
D:住房公积金
下列各项所得中，按偶然所得征收个人所得税的有（）
A: 股票转让所得
B: 参加有奖销售所得奖金
C: 购买福利彩票所得奖金
D: 存款利息所得
一般将家庭资产分为（）。
A: 使用资产、固定资产、奢侈资产
B: 财务资产、固定资产、奢侈资产
C: 财务资产、使用资产、奢侈资产
D: 财务资产、固定资产、使用资产 
贷款政策的倾斜只影响股票的相对价格，而不影响股票市场总体的价格水平。
从个人证券理财产品的风险看，债券类理财产品的特有风险主要是（）
保险作为风险管理的一种方法，其基本作用是（）
A: 分散风险，排除损失
B: 消除风险，消化损失
C: 排除风险，提高效益
D: 转移风险，消化损失
按间接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。
反映客户控制开支和增加净资产能力的财务比率是（）
A:投资与净资产比率
B:流动性比率
C:负债收入比率
D:储蓄比率
下列因素引起的风险中，投资者可以通过证券投资组合予以分散的是（）
A:国家货币政策变化
B:发生经济危机
C:通货膨胀
D:企业经营管理不善
下列不属于人身保险的是（）
A:人寿保险
B:意外伤害保险
C:健康保险
D:责任保险
个人理财包括的主要内容有（）
A:现金规划和储蓄规划
B:投资规划和保险规划
C:税收筹划
D:退休规划
E:遗产规划
在客户信息收集方法中，采用数据调查表属于初级信息收集方法。
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