出自:中国银行

下面不属于商业银行的关联法人或其他组织是（）
A:商业银行的主要非自然人股东
B:与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织
C:商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织
D:商业银行的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关键管理人员
对经济周期中产量上升阶段的长短而言，加速度对其影响大于消费倾向对其影响。（）
1994年开始，我国监管当局着手探索（）的新方法。
A:合规监管
B:风险监管
C:资本监管
D:内控监管
在CAMEL要素评级的资本充足性评级中，被评为第一等级的银行的特征有以下哪几个（）
A:银行资本充足并预计至少在未来12个月内保持或超出现有水平
B:银行有非常精密和高效的资本计划
C:资产质量和盈利能力良好，融资能力极强
D:大股东或母公司的支持强有力
E:所有其他需考虑的因素都获得了正面、有利的评价
计提贷款损失准备金要符合审慎会计政策，商业银行计提贷款损失准备金要坚持及时性和充足性原则。（）
派驻业务经理日常征信核查包括但不限于以下哪些注意环节（）。
A:授权书上是否有客户的亲笔签名
B:授权书是否有开立时间、开立时间是否早于查询时间
C:对于有共同借款人或需查询配偶双方征信记录的贷款中，是否得到所有被查询人的书面签字授权
D:对于被拒贷的客户，是否保留其信用报告查询授权书和客户身份证件影印件
经有关人员协商同意，可以将以下哪些人员拥有所有权或处置权的资产作价，偿还银行债权（）
A:债务人
B:担保人
C:第三人
D:债权人
如果本国货币贬值，出口增加，进口减少，BP曲线将会发生的变化是BP曲线向右方移动。（）
使用他人的财产或与他人共有的财产未征得他人同意的，其抵押行为无效。（）
下列哪些损失或成本不应当纳入操作风险事件造成的损失金额（）
A:直接参与调查和解决操作风险事件的内部人员的成本，没有给银行带来额外的支出
B:为了降低未来同类事件发生的概率或影响程度而进行的系统升级
C:系统出错导致两个小时无法开展业务的潜在损失
D:由于未达到当地监管机构的要求产生的罚款
对公存款业务操作规程可以分为（）
A:开户
B:存款
C:取款
D:销户
E:结算
宏观经济信息包括以下哪些内容（）
A:经济增长率
B:货币供应量
C:国际收支情况
D:市场风险情况
E:高管人员信息
如果一国的本币贬值，则会导致下面哪些情况的发生（）
A:通货膨胀率下降
B:本国可贸易品相对价格较高
C:本国可贸易品相对价格较低
D:本国进口产品变得更加昂贵
银监会对商业银行资本充足率实行现场检查和非现场监控。其中检查内容主要包括：商业银行的信用风险、（）、资本充足率有关规章制度的制定和执行情况、商业银行保持资本充足率的资本规划和执行情况、监控资本水平的能力和手段和。
A:市场价格状况
B:市场风险状况
C:汇率风险状况
D:操作风险状况
商业银行应从（）等方面加强对银行卡特约商户的后续管理。
A:建立不定期走访检查制度
B:检查其受理银行卡业务过程中是否有违章、违约行为
C:检查其交易量、交易金额是否异常
D:检查其是否有欺诈交易
E:加强对特约商户的培训
财务公司的资本充足率为资本净额与风险加权资产加（）倍的市场风险资本之比。
A:10
B:12.5
C:8
D:6
下列不属于非现场监管应使用的分析方法的是（）
A:比例分析法
B:趋势分析法
C:规范分析法
D:因素分析法
内部控制通过实现（），可以确保银行经营活动遵循有关法律、法规的规定，满足监管机构的要求，同时也促进银行符合自身的制度和程序。
A:业绩目标
B:信息目标
C:合规性目标
以下关于个人理财业务管理描述正确的是（）
A:禁止财富经理、理财经理、综合客户经理拥有具有BANCS系统交易权限，但可设置XPAD系统“网点客户经理”角色或交易权限。严禁经办、复核人员自办理财业务。系统柜员未变更前不得换岗
B:理财产品委托代办服务严格限定在私人银行和16家财富管理中心开展，严禁跨机构办理。在开展理财产品委托代办业务时应由客户本人亲自签订委托授权书，同时务必保证为客户本人开通短信通服务。委托代办服务的受托人不得为中国银行员工
C:个人理财的账户类交易（包括资料修改、新增、变更）应由客户本人亲临柜台办理。个人理财账户的变更交易应由网点行长签字后，由市分行、直属支行个人金融部主任签字核准后方可办理
D:各经营机构每日营业终了，应指定一名复核人员（事中或派驻经理），通过XPAD系统下载并打印当日网点客户理财账户变更情况报表，与柜员传票进行逐笔勾对，确保凭证齐全、要素完整，并将报表随当天会计传票留档
银行业监管机构对经营状况良好的银行业金融机构一般多采用全面检查。（）
日常贷款管理包括（）
A:信用评级
B:风险分类
C:还本付息
D:贷款条件变更
受托人因信托财产的管理、处分或者其他情形而取得的财产，归入（）
A:受托人固有财产
B:信托财产
C:公益财产
D:委托人其他财产
（）负责内部评级系统的设计、选择、实施和效果考核。
A:信用风险控制部门
B:董事会
C:高级管理层
D:以上都不对
以下风险中，属于操作风险事件的是（）。
A:某人向银行提供一位客户开具的支票要求兑付，但票面金额超过了该客户的账户余额，于是银行向该客户打电话进行询问，电话无法接通
B:由于某些贷款偿还不及时，导致银行在一定时期内回收的资金低于预期值
C:在不利的市场行情下，计算机网络出现故障，银行只能间断性的查看到一些价格信息，从而导致交易员无法准确把握交易时机，造成大量损失
D:信贷管理人员把不准确的客户财务信息输入银行的信用风险模型
银行将外汇资本金转换成人民币以及用人民币购买外汇资本金，必须经监管部门同意。（）
境内金融机构的分支机构办理衍生产品交易业务，须由其（）统一进行平盘、敞口管理和风险控制。
A:一级分行（部）
B:二级分行（部）
C:总行（地区总部）
D:上一级管辖行（部）
以下哪些客户可以在中国银行申请办理征信异议业务（）
A:因年费产生逾期
B:因中国银行录入原因造成基础信息不符
C:同名且身份证重号
TPTS业务中，风险级别为五星的有（）。
A:是否每日进行账务核对，留存核对记录
B:柜员管理是否符合三级分管的要求
C:原始单证的审查要素及录入
D:柜员管理是否符合相互制约的要求
商业银行应加强银行卡交易密码的管理，交易密码的设置不得少于（）位。
A:4
B:5
C:6
D:7
股票是代表股份资本所有权的证券，它是一种（）
A:风险状况
B:资金供求
C:业务需求
D:人才供求
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