出自:银行柜员

在风险识别、评估和计量基础上，围绕发展战略、风险偏好，综合考虑平衡成本与收益，针对不同风险特性确定相应的风险控制策略、缓释策略，采取措施并有效实施的过程是风险管理流程中的（）。
A:风险监测
B:风险报告
C:风险评估与计量
D:风险识别
E:风险控制
保函责任履行时，会计人员审核业务部门提供（）材料
A:分行法律与合规职能部门的审核意见
B:保函正本
C:受益人提交的书面索偿通知复印件
D:受益人提交的保函申请人违约的有效证明材料等符合保函约定的书面材料复印件
反洗钱的基础工作就是交易信息的采集、分析和报告。
利息减免时，债务关联人提供虚假证明材料的（）
A:仍可进行利息减免
B:我行不得进行利息减免
C:虚假证明材料经判断不重要的可进行利息减免
D:虚假证明材料不超过2项的可进行利息减免
某联社2011年决定增加注册资本3000万元，张某购买了0.5%的份额，而实际出资40万元，则计入资本公积（）
A:0
B:25万元
C:15万元
D:40万元
会计部门开立个人履约保函前须（）
A:根据信贷部门的书面通知，为客户开立个人保证金账户，向客户收取保证金
B:根据经营部门的书面通知要求冻结相应的外币存款、人民币储蓄存款、理财产品、凭证式国债等质押品，并按照华夏银行抵（质）押品凭证管理的规定进行保管
C:根据信贷部门的书面通知，为客户开立专用个人结算账户，并进行冻结处理
D:以上选项均正确
对于采用“分别审批、集中管控”模式授信，下列说法正确的是（）。
A:由主办行组织各协办行统一发起集团客户授信，要求按规定时间将审批结果报主办行审核确认
B:各成员授信有权审批行将成员授信审批结果按照规定流程报主办行整体客户管理部门汇总，整体客户管理部门汇总后报主办行信贷管理部门审核确认
C:协办行按照单一客户授信权限和流程审批所管理成员的授信方案
D:协办行除对所管理成员按照法人客户授信管理规定进行调查之外，还应通过集团客户经理组、征信系统等内外部渠道调查了解集团整体风险情况
关于储蓄业务起存金额及存期档次，下列说法正确的是（）。
A:整存整取定期储蓄存期分为三个月、半年、九个月、一年、两年、三年、五年
B:零存整取50元起存
C:整存零取1000元起存，存期分为一年、三年、五年
D:定活两便存款50元起存。实际存期一年以内的，利息按实际存期的整存整取储蓄存款利率达六折计算。实际存期一年以上的，一律按一年期整存整取利率打六折计算
各种人民币票据和结算凭证上大写金额数字前未印人民币字样的，应加填人民币三字
就当前商业银行合规风险管理技术和数据积累而言，合规风险无法量化评估。
下列（）业务成交后，经办行需要向客户出具交易确认书。
A:人民币外汇货币掉期
B:人民币与外币掉期
C:远期结售汇
D:即期结售汇
对公一户通主账户和二级管理主账户的计息规则为（）。
A:单独计息
B:分别计息
C:不单独计息
D:协定计息
借记卡对账簿丢失（）换发。
A:在任意网点办理
B:在对账簿配发行办理
C:在借记卡发卡行
D:不允许
工商银行买入票据一般只限于（），并与发行行有代理关系，且有票样可鉴别
A:转帐支票
B:旅行支票
C:光票
D:旅行汇票
当现成的数据和需要证实的数据在表面不一致时，为了证实数据的真实性，就需要用到（）。
A:调节法
B:查询法
C:详查法
D:鉴定法
中间业务收入比的计算公式为（）。
A:中间业务收入比=中间业务收入÷营业净收入×100%
B:中间业务收入比=中间业务收入÷营业收入×100%
C:中间业务收入比=中间业务收入÷（营业收入+营业外收入）×100%
D:中间业务收入比=中间业务收入÷（营业净收入+营业外净收入）×100%
总行检查人员查库时应按规定出示（）并核实身份。
挂销账业务共有（）级审批
A:三
B:二
C:五
D:四
贴现银行可持未到期的商业汇票向人行申请再贴现和转贴现。
（）只能采用“立即贷记”方式托收。建议补充题干
A:旅行支票
B:美国财政部支票
C:邮政汇票
D:金额较大的票据
（）对远程授权中业务资料的真实性、完整性、一致性负责。
A:网点经办人员
B:网点复核人员
C:分行远程授权主管
D:支行柜台经理
对于谨慎审批类商户中工商、税务注册登记时间在6个月以内的私营企业、个体工商户，如商户法定代表人（负责人）为外地户口的，还需提供的证明材料包括以下（）之一。
A:配偶信息
B:当地房产证明
C:户口所在地公安部门出具的户籍证明
D:当地公安等部门出具的居住证明或暂住证明
企业网上银行集团理财的授权权限包括（）。
A:查询子公司账户的余额明细
B:将子公司账户的款项上划母公司账户
C:母公司在子公司之间划拨款项
D:母公司利用子公司账户对外支付
规范信贷经营管理行为但并不直接向客户提供信用的制度是（）。
A:基本制度
B:综合管理制度
C:信贷产品管理制度
D:风险管理制度
G个人贷款资金应当采用贷款人受托支付方式向借款人交易对象支付，但有下列情形的个人贷款，经审核可以采取借款人自主支付方式：（）
A:借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过50万元人民币的。
B:借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的。
C:贷款资金用于生产经营且金额不超过50万元人民币的。
D:法律法规规定的其他情形的。
开立校园卡申请人应提供哪些证件（）。
A:高校、高中在校学生学生证
B:本人有效身份证件
C:或高考毕业生凭省内高校录取通知书及本人有效身份证件
D:高中录取通知书
办理个人网银开通的业务审核包括以下哪些操作？（）
A:审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录
B:检查有效身份证件真伪，核对客户身份
C:审核客户提交的申请书填写是否正确，是否已签字确认
D:审核保证金账户缴存金额是否足够
E:审核是否存在同一贷款账户部分抵债的情况
《中华人民共和国人民币管理条例》第（）条规定：“办理人民币存取款业务的金融机构应当采取（有效措施），防止以伪造、变造的人民币对外支付。”
A:三十八
B:二十四
C:三十六
借款人以保单出质的，投保人要交足（）年以上保险费，保单具有现金价值，无拖欠保险费。
A:一
B:二
C:三
D:五
五集中是指（）
A:集中授信审批
B:集中中介服务
C:集中贷款发放
D:集中逾期催收
E:集中档案管理
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