出自:中国银行

各行应按规定对贷款核销过程和结果进行详细记录，建立和健全贷款（），包括核销申报材料、逐户建立的台账、相关责任人名单等，作为银行信贷档案的重要组成部分。
A:审批档案
B:核销档案
C:尽职档案
D:申请档案
县级联社主要领导任期内发生风险金额超过（）万元或一年内连续发生两起案件的，先引咎辞职，再视案件查处结果作进一步处理。
A:50万
B:100万
C:500万
D:1000万
对金融的衍生工具的监管更多地要依赖于（）
A:非现场监管
B:现场检查
C:内部审计
D:外部审计
根据《中国银行股份有限公司个人人民币存款业务管理办法（2014年版）》规定，办理定期存款的部分提前支取或全部提前支取，必须核对（）原件和账户所有人有效身份证件。持居民身份证办理业务的，还应进一步通过联网核查系统进行核查。
A:业务传票
B:存款凭证
C:取款凭证
D:业务凭证
银监会决定受理信托投资公司申请特定目的信托受托机构资格的，应当自受理之日起（）内做出批准或者不批准的书面决定。
A:10日
B:15日
C:1个月
D:2个月
分析银行利率敏感性时，当对时段中头寸/现金流量进行加总，都意味着信息的整合，准确度将提高。（）
光票托收头寸划回后，使用（）内部账户转账交易，将款项划入8341账户内。
A:21051
B:20045
C:21035
D:20050
银行创造货币的做法是（）
A:把超额准备金作为贷款放出
B:出售自己的部分投资证券
C:增加自己的准备金
D:印刷更多的支票
按照《金融违法行为处罚办法》规定，商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，对该商业银行直接负责的高级管理人员给予（）的纪律处分。
A:警告
B:记过
C:撤职
D:开除
《有效银行监管核心原则》要求，银行监管当局必须对国际活跃银行组织实施全球并表监管，应该覆盖外国分行、合资银行和附属机构。同时要求，母国监管当局要与东道国监管当局建立信息交换和共享机制；银监会目前已经与包括（）等国家在内的银行监管当局建立了这样的机制。
A:美国
B:英国
C:德国
D:法国
E:加拿大
金融机构在业务范围或主要负责人发生变更后（）个工作日内，应当更换公示内容。
A:5
B:10
C:15
D:30
对操作风险的影响因素包括（）
A:一些重大的风险事件
B:新技术发展，尤其是信息技术在金融领域的广泛应用
C:信用风险和市场风险管理技术的迅速发展
D:金融全球化的迅速发展
通过对产品、部门和银行分配经济资本，并以经济资本回报率作为考核指标，可以对产品、部门和银行的利率贡献度进行统一考核，提高考核的（）
A:公平性
B:全面性
C:系统性
D:合理性
一个国家的资本净外流最可能的原因是（）
A:该国货币的升值
B:对该国产品所征关税的下降
C:外国投资的高回报率
D:金本位制的实行
单位客户申请开立异地一般存款账户需提供哪些材料？
银行办理支付结算必须遵守谁的钱进谁的帐，由谁支配以及银行不垫款的原则。（）
在具体分类时，对于信息不完整的贷款应采取的方法是（）
A:矩阵法
B:批量法
C:拆分法
D:累积法
在社团贷款中，借款人应直接向（）归还贷款本息。
A:牵头社
B:代理社
C:牵头社或代理社
D:任何成员社
对于违规贷款，在具体分类时，应至少分为（）
A:正常类贷款
B:关注类贷款
C:次级类贷款
D:可疑类贷款
E:损失类贷款
对抵（质）押物的评估，有市场的按市场价格定价；没有市场的按同类抵（质）押物（）价格计算。
A:最高
B:最低
C:平均
D:抵（质）押物净值
在下列哪种情况下，中央银行购进政府债券不会引起货币供给量增加（）
A:公众把银行的支票换成现金，保留在手中
B:公众把银行支票存入商业银行
C:公众用银行支票偿还银行债务
D:公众用银行支票增加消费
在贷款发放两日内，公司业务人员应在贷款台账中记录贷款发放的完整信息。
柜台如何为客户开通网银的查询对账服务？
当利率升得很高时，人们购买债券的风险将会变得很小。（）
“1104工程”非现场监管系统由哪些部分构成（）
A:基础报表体系
B:监管指标体系
C:生成（分析）报表体系
D:骆驼（CAMELS）评级体系
用户使用旧账号处理交易时必须选择与旧账号相匹配的分省前缀码。
非现场监管中期分析的频度为（）
A:旬
B:月
C:季
D:年
非现场监管工作的基本程序为（）
A:制定信息报送要求
B:信息收集与核实
C:信息处理与分析
D:信息反馈与使用
E:信息归档与管理
BANCS LINK端网银柜台签约交易中，唯一一支可以不出示身份证原件即可进行的交易为（）
A:网银联动注册（E20219）
B:个人用户状态变更-挂失（E20209-2）
C:个人用户状态变更-解除挂失（E20209-3）
D:同步网银证件信息（E20207）
1933年，美国国会通过了著名的（）确立了银行、证券分业经营的制度。
A:《格拉斯-斯蒂格尔法》
B:《国民银行法》
C:《联邦储备法》
D:《银行控股公司法》
E:《1933年证券法》
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