出自:银行高管

我国《票据法》规定，以下哪些情形，在汇票到期日前，持票人可以行使追索权（）。
A:汇票被拒绝承兑的
B:承兑人或者付款人死亡的
C:承兑人或者付款人被依法宣告破产的
D:承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动的
按照《反洗钱法》规定，金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
A:未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
B:未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C:未按照规定对职工进行反洗钱培训的
D:未按照规定履行客户身份识别义务的
商业银行被授权签署借款合同的授信工作人员在签字前应对借款合同进行逐项审查，并对（）以及所签署的授信法律文件合法性等进行确认
A:客户的简称；
B:签名者的身份；
C:客户的确切法律名称；
D:被授权代表客户签名者的授权证明文件。
下列抹帐处理，说法正确的是（）.
A:柜员当日发现的错帐，可以由柜员本人作抹帐处理，也可以由代人，经会计主管授权后作抹帐处理
B:次日及以后发现的错帐既可作抹帐处理，也可作冲帐处理。
C:抹帐业务只能由交易柜员本人作抹帐处理
开放式基金业务中，客户的风险承受能力通过“个人客户风险承受能力评估问卷”手工采集，并记录在客户资料中，分为（）三档。
A:进取型
B:稳健型
C:谨慎型
D:开拓型
贷款人受托支付完成后，不应详细记录资金流向，归集保存相关凭证。（）
企业的（），可以免征、减征企业所得税。
A:从事农、林、牧、渔业项目的所得
B:从事国家重点扶持的公共基础设施项目投资经营的所得
C:从事符合条件的环境保护、节能节水项目的所得
D:符合条件的技术转让所得
金融机构对已实现冠字号码查询功能的自动柜员机和金融机构柜台等现钞支付终端，开展分类贴标工作，分类贴标方式（）。
A:张贴蓝色标识
B:张贴红色标识
C:张贴黄色标识
D:张贴紫色标识
所有代付业务的资金须先从（）结算账户转入专用过渡户，再从专用过渡户转入（）账户。
网点系统内黄金调出，网点管库人员按照“交接确认单”办理黄金产品出库，由交接双方按规定（）进行签章。
银行业金融机构有下列哪项情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款？（　）
A:未经批准设立分支机构的
B:提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的
C:违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。
D:未经批准变更、终止的
按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，市场风险内部审计报告应当直接提交给（），并应由其督促高级管理层对内部审计所发现的问题提出改进方案并采取改进措施。
A:董事会
B:监事会
C:总行行长
D:党委会
依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，关于关联交易做法正确的是（）。
A:一般关联交易按照商业银行内部授权程序审批，并报关联交易控制委员会备案或批准
B:一般关联交易可以按照重大关联交易的程序审批
C:重大关联交易应当在批准之日起十个工作日内报告监事会，同时报告中国银行业监督管理委员会
D:与商业银行董事、总行高级管理人员有关联关系的关联交易应当在批准之日起十个工作日内报告监事会
农发行县级支行经费开支报账制指县级支行发生（）等开支后，按要求到二级分行报账，由二级分行集中核算。
A:业务管理费
B:其他营业支出
C:营业外支出
D:存款利息支出
某银行业金融机构申请设立分支机构，材料不齐或者不符合法定形式的，受理机构哪些做法是正确的（）
A:当场将材料退回
B:当场一次性告知申请人需要补正的全部内容。
C:5日内一次性告知申请人需要补正的全部内容。
D:10日内一次性告知申请人需要补正的全部内容。
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信用社稽核按范围划分，可分为（）稽核和（）稽核。（）
A:内部、外部
B:全面、专项
C:现场、非现场
D:定期、不定期
信托计划存续期间，受益人可以向合格投资者转让其持有的信托单位。信托公司应为受益人办理受益权转让的有关手续。信托受益权进行拆分转让的，受让人不得为（）。
A:一般法人机构
B:非法人机构
C:金融机构
D:自然人
贷款人应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查的主要内容包括：（）。
A:借款人及项目发起人等相关关系人的情况
B:贷款项目的情况
C:贷款担保情况
D:需要调查的其他内容
农村合作金融机构应在不超过5年的期限内，在税后利润中提足一般准备。
有下列情形之一的（），信托公司董事会应当立即通知全体股东并向中国银监会或其派出机构报告。
A:拟调整内部结构设置
B:公司财务状况发生重大亏损
C:拟更换董事、监事或高级管理人员
D:公司高级管理人员涉嫌重大亏损
借款人应提供（）信息。
A:经过企业法人代表审核的与贷款有关的信息
B:经过中国人民银行审核的与贷款有关的信息
C:经过中国银行业监监督管理机构审核的与贷款有关的信息
D:经过注册会计或审计中介机构认证的与贷款有关的信息
银行承兑汇票保证金是银行为防范由其承兑的汇票到期后承兑汇票___账户无足够款项支付汇票而在汇票签发前与申请约定将其一定比例的资金存入专门的账户。
A:申请人
B:兑付人
C:担保人
D:转让人
下列个人活期存折账户转睡眠户的条件正确的是（）。
A:活期一本通账户人民币余额为零，但有外币活期余额的不转睡眠户；
B:关联借记卡的活期存折账户不转睡眠户；
C:非正常状态的账户不转入睡眠户；
D:办理储蓄国债、保险、基金、代收代付等活期存折账户不在转睡眠户的范围之内，但需人工进行剔除。
贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估融资项目中存在的建设期和经营期的（）。
A:信用风险；
B:环保风险；
C:利率风险；
D:声誉风险。
根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定，由中国人民银行对流动资金贷款业务实施监督管理。（）
商业银行内部审计部门应当（）至少对商业银行的关联交易进行一次专项审计，并将审计结果报商业银行董事会和监事会；未设立董事会的，报商业银行经营决策机构和监事会。
A:每年
B:每月
C:每季
D:每半年
小额往账发出后，若收到小额批量支付系统传来的已清算通知后，自动变更“发出小额贷记业务登记簿”业务状态为（）
A:已记账
B:已处理
C:已清算
D:已轧差
银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。
A:5
B:10
C:15
D:20
不能转入睡眠户的个人活期存折账户有（）。
A:活期人民币余额为0，但有外币活期余额的账户
B:关联借记卡的活期存款存折账户
C:办理国债，保险，基金，代收代付等活期存款账户
D:非正常状态的个人存折账户
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