出自:银行招聘考试公共基础（常识）

（）须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送。
A:电子信息表
B:电子公文
C:电子邮件
D:纸质信息表
客户通过柜台渠道办理临时挂失时，下面哪项信息不需要进行确认（）。
A:客户的有效身份证件号
B:存款介质的有效期
C:账号
D:卡号
黄金交易卡纳入重要空白凭证管理。
关于有价单证和重要空白凭证的调拨管理错误的是（）。
A:实行双人操作
B:要有主管在场
C:在监控录像范围内办理交接手续
D:进行专车押运
承诺类中间业务包括可撤销承诺和（）两种。
A:贷款承诺
B:付款承诺
C:不可撤销承诺
D:担保承诺
银行业金融机构案防工作实施监管评价主体是（）。
A:银监会及其派出机构
B:人民银行及其分行
C:银行业案件稽查局
D:以上都是
重大操作风险事件数量是指银行业金融机构发生符合重大操作风险事件（）的事件数量。
A:认定标准
B:认定性质
C:认定范围
D:认定内容
公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现银行业监督管理机构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求（）的，银行业监督管理机构应当配合。
A:银行业监督管理机构立案
B:通知案发金融机构
C:提供有关案件材料
D:查阅案件材料
根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，应加强银行业金融机构（）工作的落实，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。
A:案件防控基础
B:柜台业务操作
C:内部监督
D:对账工作
关联企业是指与企业有以下哪些关系的公司、企业和其他经济组织（）。
A:资金等方面存在直接或者间接的拥有或控制关系
B:购销等方面存在直接或者间接的拥有或控制关系
C:经营等方面存在直接或者间接的拥有或控制关系
D:直接或者间接地同为第三者所拥有或者控制
E:其他在利益上相关联的关系
个人支票账户，因涉及印鉴核对及资料留存的原因，可以跨机构销户。
农合机构辖内网点在系统突发故障时，相关责任人、部门有哪些行为时，应视情节轻重，给予从严从重的处理（）。
A:故意隐瞒系统突发故障造成风险蔓延扩大和形成系统性、区域性风险的
B:发生系统突发故障后没有及时上报有关部门的
C:未经批准向外界泄漏系统突发故障造成不良影响的
D:滥用职权、玩忽职守的其他行为
E:没有及时组织人员处理的
转账类系统异常期间的处理说法错误的是（）。
A:对于系统异常期间办理的、实时通过查询交易无法确认结果的转账类业务，按交易成功处理
B:柜员应根据同类成功交易的凭证输出格式和要素，手工填制交易凭证和回单
C:由客户签名确认后，将加盖业务印章的回单和交易介质（存折、银行卡等）交给客户
D:涉及存折打印的业务，不能直接将存折交还客户
存款人办理大额转账业务的，应当对转账付款事由的（）负责。
A:有效性
B:时效性
C:客观性
D:真实性
E:合法性
电子验印系统是指为实现预留印鉴采集、识别和管理的电子化、自动化而开发的系统，其功能是对客户提交的支付凭证上的印鉴的有效性进行自动核验。
要保证责任追究的严肃性，对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、不论是否造成损失，都要严肃（）。
A:处理
B:追究责任
C:惩罚
D:问责
办理内部账户资金业务的岗位设置中，以下哪一项人员负责对经办柜员录入数据的真实性及准确性进行复核（）。
A:授权柜员
B:对账柜员
C:审批人
D:经办柜员
柜员卡的使用应坚持以下哪一项原则（）。
A:一卡三人
B:一人多卡
C:卡不离身，人离卡锁
D:一卡两人
银行承兑汇票查询查复类业务主要用于哪类系统（）。
A:大额支付系统
B:小额支付系统
C:全国支票影像支付系统
D:金融结算服务系统
出现以下（）类型时，银监会将组成督查组。
A:只涉及单类银行业金融机构的案件
B:涉及多类银行业金融机构的案件
C:涉及证券行业的案件
D:涉及非金融机构的案件
清算账户由省联社会计结算部每工作日填制《余额调节表》，并录入中央银行会计核算电子对账系统。
柜员尾箱物品核对表的要求包括（）。
A:柜员尾箱物品核对表，必须在双方交接现场实时打印。交出柜员必须实时监督接收柜员在系统中打印核对表，并即场对接收的物品清点
B:柜员交班时，如清点不相符的，必须查找原因，若出现长短款的必须按本机构长短款业务处理要求办理，不得在清点不相符的情况下接收移交柜员尾箱物品
C:当柜员交接班完成后，应按本机构相关规定在核对表上反映交接情况
D:日终清点柜员尾箱物品时，核对相符后应由清点人在核对表上签章；清点不相符的，必须查找原因，若出现长短款的必须按本机构长短款业务处理要求办理，并在核对表上注明清点具体物品不相符的字样
E:日终清点库存后，必须由清点人监督被清点人将所有物品入箱并上锁保管
农合机构办理大额转账业务时应履行客户身份识别义务。
对公通存业务当受理单笔金额5万元（含）以上的转账业务时，柜员应做的操作不包括（）。
A:核查经办人身份证件
B:要求经办人签写保证书
C:登记经办人身份基本信息
D:留存经办人身份证件复印件
银行业监管机构应当将董（理）事会成员、监事会成员和高级管理人员执行本指引的情况纳入（）管理范围。
A:任职资格
B:岗位资格
C:从业资格
D:专业资格
各农合机构无法开立的内部账户，由各农合机构提出需求，省联社会计结算部审核，提交以下哪一个部门开立（）。
A:省联社公司部
B:省联社电子银行部
C:省联社会计结算部
D:省联社信息技术部
金融平台出现故障应遵循哪项原则进行处置（）。
A:先处理、后报告、尽快恢复
B:先处理、尽快恢复、后报告
C:先报告、后处理、尽快恢复
D:先报告、尽快恢复、后处理
单位银行结算账户的变更中，若单位存款人申请更换预留个人签章，由法定代表人或单位负责人直接办理的不需出具以下哪一项材料（）。
A:《单位银行结算账户管理协议书》
B:加盖该单位公章的书面申请
C:法定代表人或单位负责人的身份证件
D:原印签卡片
政府提供的物品都是公共物品。
银行业金融机构案件风险信息报送应坚持及时、真实的原则。
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