出自:银行管理

（）是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
A:公司治理
B:风险控制
C:合规管理
D:内部控制
银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。
A:小于
B:等于
C:大于
D:不高于
所有的激励机制都将不会对金融稳定带来不利影响。
按照在银团贷款中的职能和分工，银团贷款成员通常分为牵头行、代理行和参加行等角色。
《商业银行公司治理指引》第四条指出，商业银行公司治理应当遵循原则有（）。
A:各治理主体独立运作
B:有效制衡
C:相互合作
D:协调运转
E:合理的激励
1994年，人民银行发布了《关于商业银行实行资产负债比例管理的通知》，并参考《巴塞尔协议Ⅰ》规定了（）。
A:净稳定融资比率
B:资本充足率的最低要求
C:资本充足率的计算方法
D:流动性覆盖率
E:杠杆率
商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。
未来我国商业银行综合化经营模式里．将最终形成小银行“金控”、大银行“银控”的趋势。
收单业务中，银行卡受理终端的使用范围、装机地址、装机编号与已签订的协议不一致。
商业银行监管评级要素不包括（）。
A:资产质量
B:盈利状况
C:流动性风险
D:信用风险
金融创新概念是由凯恩斯提出的。
下列关于商业银行信息披露的说法，正确的是（）。
A:商业银行信息披露分为临时信息披露、季度信息披露、半年信息披露及年度信息披露
B:临时信息不需要及时披露
C:季度、半年度信息披露时间为期末后15工作日内
D:年度信息披露时间为会计年度终了后3个月内
金融机构负责反洗钱工作的应当是（）。
A:设立专门机构
B:设立反洗钱专门机构或者指定内设机构
C:指定专人
D:设立反洗钱专门机构或者指定专人
根据《行政复议法》的规定，复议决定有（）。
A:维持决定
B:履行决定
C:撤销、变更违法决定
D:确认违法决定
E:赔偿决定
1996年1月，巴塞尔委员会允许银行采用自己的内部风险管理模型，但应同时满足定性与定量标准是通过制定（）。
A:《测定市场风险的巴塞尔补充协议》
B:《市场风险的资本标准建议》
C:《预期损失和不可预见损失》
D:《对证券化框架的变更》
下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。
A:最低资本要求
B:最高资本要求
C:最低利润要求
D:最高利润要求
1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布《内部控制一整体框架》，文件明确了内部控制的三大目标，包括（）。
A:控制环境风险
B:财务报告的可靠性
C:发展的效果和效率
D:财务报告的合规性
E:相关法律法规的遵循
为更好地针对银行业金融机构的交易对手——金融消费者开展特殊保护，不少国家和地区根据各自的金融市场发展阶段、原有监管架构以及在本次危机中突出暴露的问题业务，建立消费者权益保护专门机构或内设部门，对原有监管体系中的薄弱环节进行修补。
下列属于成员单位作为财务公司出资人应当具备的条件的有（）。
A:经营管理良好，最近3年无重大违法违规经营记录
B:具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录
C:入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股
D:最近1个会计年度末净资产不低于总资产的30％
E:该项投资符合国家法律、法规规定
非金融类不良资产从资产形态来讲，主要包括的资产有（）。
A:实物
B:股权
C:期权
D:债权
E:其他类型资产
商业银行（）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。
A:股东大会
B:董事会
C:监事会
D:高级管理层
不良贷款是银行信用风险最直接的体现。
商业银行从事证券投资业务的目的主要是（）。
A:分散风险
B:获取收益
C:合理避税
D:保持流动性
（）是风险监管的第一步，与现场检查、非现场检查和市场退出共同构成风险监管的完整链条。
A:市场准入
B:信息披露
C:资本充足
D:合规管理
依据《行政诉讼法》的规定，行政诉讼参加人包括（）。
A:当事人
B:共同诉讼人
C:诉讼中的第三人
D:代理人
E:被申请人
银行业金融机构不得在营销产品和服务的过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益，或者进行强制性交易。
风险监管的完整链条由（）构成。
A:市场准入
B:现场检查
C:非现场检查
D:市场退出
E:信息披露
信息科技风险监管的目标有（）。
A:维护社会稳定
B:有效保障银行业持续运作和信息安全
C:确保金融安全和保障公众利益
D:提高行业竞争能力
E:提升信息科技治理有效性
商业银行负责业务管理应遵循的原则不包括（）。
A:依法筹资原则
B:成本控制原则
C:量力而行原则
D:收支平衡原则
下列关于申请设立货币经纪公司或者与境外出资人合资设立货币经纪公司的境内出资人应当具备的条件的叙述错误的是（）。
A:为依法设立的非银行金融机构，符合审慎监管要求
B:具有良好的公司治理结构、内部控制机制和健全的风险管理体系
C:经营业绩良好，最近3个会计年度连续盈利
D:从事货币市场、外汇市场等代理业务5年以上
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