出自:银行客户经理

反洗钱业务上通常所说的“一法四令”是指什么？
关注类类贷款的定义为：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但完全依靠其正常收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。
按照《华夏银行营销作业模板》重点客户销售计划制定流程，在客户钱包分析之前需要完成的工作是（）。
A:获取并取得所需信息
B:预计华夏银行业务份额和销售目标
C:制定对客户的总体销售策略
D:提交分配需求
工银安邦信用卡是工商银行与安邦保险集团合作发行的以（）服务为基础，以（）等增值服务为特色的汽车类联名信用卡。
A:加油优惠 汽车保险 免费救援合作4S店
B:汽车保险 加油优惠 免费救援合作4S店
C:免费救援 汽车保险 加油优惠合作4S店
D:合作4S店 汽车保险 加油优惠免费救援
系统中预警发起及审批流程为：（）→预警管理员→预警主管。
A:所有用户
B:客户经理
C:贷后管理员
D:预警创建用户或系统自动
下列哪种服务不属于出口商所在地银行为出口商提供的服务（）
A:来证通知
B:信用证承兑
C:寄单
D:索汇
工商银行对于合作机构的准入由经办行负责调查、审查和审批。（）
外汇储蓄账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。
授信调查人员在搜集并审核验资报告或资本来源证明时应注意的要点不包括（）。
A:出具验资报告的会计师事务所排名应在国内前十位
B:审核企业实收资本到位情况
C:审核企业五年内增资扩股资金到位情况
D:必要时对实物投资是否在申请人名下、状态是否正常进行审核
临时存款账户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户，以下哪些情况可以开设临时存款账户（）。
A:设立临时机构
B:异地临时经营活动
C:注册验资
D:特定用途资金的专项管理
产品HJB0909A和HJB0909B的区别在于（）。
A:不同时间发行的产品
B:不同币种
C:不同客户等级
D:风险评级不同
科学管理年必须坚持的原则是？（）
A:以人为本
B:有效执行
C:持续发展
D:和谐发展
星级评价模式集体指标不包括（）
A:金融资产
B:征信评级
C:个人负债
D:中间业务
按照建设银行有关规定，如客户未按时支付财务顾问费用，建设银行应自其逾期之日起收取罚息，最高不超过每日万分之五。
下面哪些是解决纠纷投诉的有效方法（）
A:给予明确答案
B:安抚客户情绪
C:跟客户争辩
D:仔细聆听记录
E:埋怨其他部门
F:要求说明原委
若授信申请人的客户经理发生变更，下列说法正确的是（）。
A:新接管的客户经理必须重新搜集并审核授信资料
B:新接管的客户经理可使用原资料，并出具对所使用资料的认可声明，扫描进系统
C:新接管的客户经理可使用原资料，但须经过原客户经理和支行行长同意
D:以上都不对
下面关于项目贷款意向书的说法中，正确的是（）
A:项目贷款意向书必须注明拟贷款金额
B:项目贷款意向书必须注明拟贷款利率
C:项目贷款意向书的格式可由一级分行自主确定
D:项目贷款意向书不约定贷款额和责任条款，不具备法律责任。
个人家居消费贷款可用于（）
A:装修
B:购置住房装修材料
C:耐用消费品
D:其他大额消费品
个人质押贷款贷款期限最长不超过1年（含）的有（）。
A:本行外币存款
B:教育储蓄
C:他行定期存款单
D:开放式基金
E:个人外汇买卖资金
个人贷款发放与支付审核的重点包括但不限于（）。
A:是否落实贷款审批条件及合同约定的提款条件
B:是否办妥抵（质）押登记或收妥质物
C:支付事项是否符合约定的贷款用途，支付对象（交易对手）、支付方式与交易资料的约定是否一致
D:支付金额、期限、利率是否符合借款合同约定
E:其它需要审核的内容
下列哪些贸易融资产品可以占用金融机构额度而无需占用客户额度（）。
A:信用证项下汇票贴现或应收款买入
B:福费廷
C:单据全符的出口议付
D:出口商业发票融资
单位存款人的印鉴由单位存款人的公章或财务专用章，及其（）的签名或盖章组成。
A:法定代表人
B:单位负责人
C:授权的代理人
D:部门负责人
下述哪些文件不具备法律效力（）
A:授信审批决议书
B:贷款意向书
C:载明前提条件的贷款承诺书
D:未载明前提条件的贷款承诺书
（）是单位外汇存款业务利率的管理部门。
A:公司业务部门
B:国际业务部门
C:计划财务部门
D:会计部门
资质为Ⅲ级仓储机构，华夏银行可与其合作开展哪类业务（）。
A:仓单质押业务
B:核定货值货物质押业务
C:非核定货值货物质押业务
D:保兑仓业务
在对承兑人保贴的商业承兑汇票保贴业务中，（）作为商票的第一债务人。
A:承兑人
B:持票人
C:出票人
D:银行
借款人结清全部贷款本息后，贷款经办行客户经理或综合员申请提取权证，应报送的资料包括（）
A:结清贷款的借款合同
B:贷款本息收回凭证（贷款结清凭证）
C:借款人身份证复印件
D:属提前还款的，还须提供《提前还款申请审批表》
中小企业风险管理贯穿授信始终，不过分依赖审批，五项机制（）同时发挥作用，不可偏颇。
A:情景分析
B:审批
C:预警
D:资产组合管理
E:利率控制
F:反欺诈
以下哪些情况不能发展成为工商银行的特约商户（）
A:商户在中国银联风险共享系统有不良记录的
B:商户法定代表或负责人、授权经办人在人民银行征信系统为“禁入类”的。
C:商户无实际经营地址
D:商户经营项目与营业执照不符合
根据《民事诉讼法》的规定，下列哪一种情况法院不应当裁定中止执行？（）
A:申请人表示可以延期执行的
B:被申请人却无财产可供执行的
C:案外人对执行标的提出异议的
D:一方当事人申请执行仲裁裁决，另一方当事人申请撤销仲裁裁决的
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