出自:中国银行

金融机构总部或者由总部指定的一个机构，应当将可疑交易发生后的（）内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A:3个工作日
B:5个工作日
C:10个工作日
D:15个工作日
对内部控制过程评价主要应采取（）进行。
A:指标分析法
B:符合性测试法
C:要素分析法
D:功能测试法
需申请参加成都同城票据交换的银行机构，应具备以下哪些条件（）
A:持有金融业务许可证
B:持有工商行政管理部门核发的营业执照
C:经中国银行业监督管理委员会及其分支机构批准，具有办理支付结算业务的资格
D:申请参加交换的银行机构本身或其管理分行（部、社）在人民银行成都分行营业管理部开立有资金清算账户
信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过（）个月。
A:1
B:2
C:3
D:6
理财计划的内部监督部门和审计部门应适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向（）报告。
A:股东会和董事会
B:董事会和监事会
C:董事会和高级管理层
D:监事会和高级管理层
下列对压力测试的表述，正确的是（）
A:压力测试计算出极端市场情况下的非正常风险和影响
B:压力测试使市场计量体系更加完善
C:压力测试有效解决和弥补了VaR的缺陷
D:具有较强的客观性
E:对极端情况发生的概率难以找到量化的标准，指导实际的有效性受到怀疑
对银行结算纪律执行情况检查的主要内容有（）
A:结算原则的执行情况
B:结算纪律的执行情况
C:结算部门的设置情况
D:结算责任的落实情况
在国民收入核算中，所谓工资薪金是指个人实际得到的收入。（）
贷后管理策略具体分为如下等级：正常维护策略、（）和清户退出策略。
A:密切关注策略
B:优化紧缩策略
C:密切关注策略、优化紧缩策略
D:密切关注策略、优化调整策略
现场检查实施阶段包括以下哪些步骤（）
A:分工检查
B:进点会谈
C:评价定性
D:结束现场作业
产品市场和货币市场同时均衡的组合有两个。（）
商业银行高级管理层可根据（）原则选定部分现金流量极少、发生频率低的表内外资产及负债项目不纳入现金流错配净额的计算。
A:集中性
B:重要性
C:分散性
D:专业性
银监会决定启动“1104工程”的时间是（）
A:2003年11月4日
B:2004年11月4日
C:2005年11月4日
D:2006年11月4日
实行决策失误问责制。按照“谁决策、（）”的原则。
A:谁处理
B:谁负责
C:谁管理
D:谁承担
下面哪种不属于投机性外汇交易（）
A:双边套汇
B:多边套汇
C:套利
D:套期保值
无论以直接法还是以间接法计算现金流量时，应以（）为基础。
A:资产负债表
B:业务状况表
C:损益表
D:以上都是
前台汇出汇款交易调阅不能处理何种交易（）。
A:前台修改
B:前台冲正
C:前台转查询
D:前台重发
《票据法》的规定，保证人之间（）
A:按份承担保证责任
B:承担连带责任
C:依约定不承担责任
D:依约定承担责任
根据贷款五级分类原则，逾期时间在181天-360天的贷款应至少划分为（）
A:关注类
B:次级类
C:可疑类
D:损失类
如果一家银行资本严重缺乏，资本充足率低于最低监管要求，并且其资本计划、资产质量和盈利等方面出现严重问题，且已对资本构成负面影响；银行需要立即寻求股东或其他外来的援助。在CAMEL评级中，其资本充足性评级应为（）
A:等级一
B:等级二
C:等级三
D:等级四
汇入汇票的信息状态为“来票待清算”，需要省行后台部门进行头寸落实及维护，否则系统不允许前台柜员进行解付汇入汇票。
商业银行对股东贷款的条件应当优于其他借款人同类贷款的条件，这也是股东应享有的权利。（）
移动POS日常管理与风险管理，包括但不限于以下（）。
A:应指定专人上锁保管或置于保险箱内
B:应通过并凭机构负责人审批任务批件后才允许离行为客户办理非交易类业务
C:须在当天回行上缴移动POS设备、当日业务单据（热敏纸打印），使用机构应复印当日业务单据（2份），一份随原始业务单据一并入库保存，一份用于业务复核
D:指定复核人员（不得由终端经办和终端复核兼任）于交易次日从电子报表系统下载上日交易流水，对移动POS的业务单据复印件进行逐笔复核，复核无误后交易流水与业务单据复印件按日装订归档备查
商业银行在对不良贷款进行管理的过程中，应遵循的基本原则有（）
A:经济原则（成本和收益相匹配原则）
B:内部制衡原则
C:统一原则
D:可比原则
通货膨胀依靠提高生活费用来降低公众的生活水平。（）
在商业银行公司治理应特别强调风险管理，这在其公司治理的制度安排中，主要体现在（）
A:董事会应建立风险管理委员会等专门委员会，跟踪银行风险敞口与风险管理的变化
B:董事会应对银行的风险管理负最终责任
C:银行董事应确立风险意识，强化风险控制
D:严格控制董事、股东与银行之间的关联交易
E:银行高管人员应加强资产负债比例管理
贷款逾期在91天-360天，担保方式为抵押或质押的自然人一般农户贷款应划入（）类。
A:正常
B:关注
C:次级
D:可疑
银行在贷款审查中，可以办理权利质押的是（）
A:汇票
B:存货
C:支票
D:存款单
E:不可转让的股票
中国银行在接受抵、质押物时，不仅要按照相关法律审核其合理性和有效性，同时还要根据抵、质押物种类及业务操作需要相应办理必要的登记、公证及财产保险等手续。
现金管理的核心内容是（）
A:账户管理
B:收付款管理
C:流动性管理
D:投融资管理
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