出自:银行客户经理

“应根据授信客体风险大小和自身风险承担能力，合理确定集团客户的总体授信额度，防止过度集中风险。”属于集团客户授信原则中的哪项原则（）。
A:统一原则
B:适度原则
C:预警原则
商业承兑汇票可以由付款人签发，已可以由收款人签发。（）
住房贷款关注、次级贷款检查时限为一期不少于（）次。
A:1
B:2
C:3
D:4
反洗钱大额交易判断标准包括（）。
A:单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B:法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或当日累计人民币200万元以上或外币等值20万美元以上的款项划转
C:自然人银行帐户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或当日累计人民币50万元或外币等值10万美元以上的款项划转
D:交易一方为自然人、单笔或当日累计等值1万美元以上跨境交易
若集团客户控制使用额度应由总行审批，同时新增集团内单户授信也需报总行审批时，应如何进行最高额控制使用额度的申报？（）
A:直接申报集团内单户授信，不需另行申报控制使用额度，只需在报告中提出需要增加集团最高控制使用额度申请
B:可同时申报，但应根据单户授信与集团最高控制使用额度的申报要求，分别上报资料。
C:先申报单户授信，待审批后，再申报集团控制使用额度
D:先申报集团控制使用额度，待审批后，再申报单户授信
关于存单质押贷款，下列说法正确的有（）
A:承贷农信社是存单开出机构的
B:借款人受是否在农信社服务辖区内的限制
C:存单质押贷款的期限由农信社与借款人协商确定，但个人存单质押贷款的期限不得超过质押存单的到期日（实行自动转存的定期存单，应约定取消自动转存）
D:若为多张个人存单质押的，以距离到期日最远者确定贷款期限，但分笔发放的贷款除外
出口退税账户托管贷款是指商业银行为解决企业（）而出现短期资金需求，向出口企业提供的短期流动资金贷款。
A:应收账款
B:出口退税款未能及时到账
C:应缴税款支出
D:出口税收罚款
个人在招行自助结汇的单独额度为（）
A:每日1万
B:每月2万
C:每年5万
D:每年10万
模式化经营的核心思想是，通过中小企业（）、（）和（），实现多种产品的组合销售和批量授信。
在小企业授信业务中，审查岗收到小企业授信申报材料后，应进行的工作主要包括（）。
A:对资料完整性、合规性、调查工作规范性等方面作出审查
B:审查客户的信用评级和额度测算
C:对客户风险进行分析
D:给出明确调查建议
判断一项租赁业务为融资租赁的具体标准是什么（）
A:租赁资产在租赁期届满时归承租人所有
B:承租人在租赁期开始日的最低租赁付款额现值几乎相当于租赁资产此时公允价值（90%及以上）或出租人在租赁开始日的最低租赁收款额现值几乎相当与租赁资产此时的的公允价值（90%及以上）
C:租赁期占租赁资产使用寿命的75%及以上（已使用超过75%的不适用本条标准）
D:租赁资产特点特殊如无重大改动只有承租人才能使用5承租人有购买租赁资产选择权而且购买价款远低于行使此权利时租赁资产公允价值在租赁开始日可以确定承租人会行使此权利
对公客户经理在工作中遇到利益冲突，应主动回避。办理（）等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。
A:授信
B:资信调查
C:融资
D:存款
符合下列情形的信贷资产，分类形态不得高于关注类（关注一级）（）。
A:对关系人发放的信用贷款，或以优于同类借款人的条件向关系人发放的担保贷款
B:违反国家外汇管理规定和利率规定的信贷资产
C:业务合同存在重大法律缺陷，或者银行重要债权凭证遗失的信贷资产
D:业务合同存在重大法律缺陷，或者银行重要债权凭证遗失，且本金或利息已逾期的信贷资产
定期存单退回后，在支取或再次换开存单时，系统“存单存折印刷号”栏输入的是（）。
A:原定期存单印刷号
B:原开户证实书印刷号
C:新定期存单印刷号
D:新开户证实书印刷号
某支行6月26日到期银行承兑汇票一笔，金额1000万元，但因支行头寸紧张及6月30日存款考核需要，该支行未按时支付该票款，因7月1日为星期六，支行于7月3日支付票款，之后，收到人民银行罚款通知，请计算应支付罚款金额。（）
A:5000元
B:21000元
C:15000元
D:7000元
经营性固定资产贷款的特定资产须符合以下条件（）。
A:符合国家产业政策和我行信贷政策
B:所有权、经营权、收益权和处置权清晰
C:已投入正常运营，在贷款存续期内，具有合法、稳定、持续的经营现金收入，如有收费权的，则应符合国家及当地政府收费的相关规定
D:能办理合法、有效的资产抵押、收费权质押登记、应收账款质押登记，事业单位法人账户监管，符合信用贷款条件的除外
现金管理系统中下拨规则式分为（）
A:定时
B:预留金额
C:上划金额
D:实时
四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定，不准发放（）的担保保证贷款。
A:信用担保
B:融资担保贷款
C:民间融资担保公司
D:保证人不具备担保资格或担保能力不足
温州银行员工可以为下列哪个对象提供担保（）？
A:兄弟姐妹
B:朋友
C:同事
D:都不可以
农业银行征信管理系统的主要功能包括（）。
A:自动报送征信数据
B:客户征信异议处理
C:查询人民银行征信系统信用报告
D:征信数据质量监测与管理
对于单位客户申请补制（）和（）的，原则上不允许减免服务收费，对于确需减免的，应由营业机构提出申请，经管辖支行财务会计部审批同意后，方可减免。
具备以下（）特征之一的、信贷资产至少分为次级类。
A:借款人拖欠利息或/和本金、分期还款脱期、垫款91天至1年（含）的信贷资产
B:借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期
C:银行已提起诉讼催收的信贷资产
D:出现其他重大预警信号，并可能明显影响授信的偿还
工行分行从（）开始全面开办个人消费贷款业务。
A:1990年
B:1999年
C:1985年
D:2002年
“金融@家”提供的一揽子服务功能，囊括了（）等各类业务。
A:银行
B:股票
C:外汇
D:保险
E:基金
异地分行会计业务系统柜员号的开立、变更和注销等权限集中在（）运营管理部门统一管理。
A:总行
B:分行
C:支行
D:一级支行
授信调查人员完成合规性调查后应当对申请人进行主体资格和基本条件调查，下列不属于主体资格和基本条件调查要点的是（）。
A:是否经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记和年检
B:是否已在华夏银行其它经营单位获得授信
C:评级结果是否符合华夏银行客户准入要求
D:是否为华夏银行认定的集团客户下属成员单位
权利质押的设定必须公示。按照权利质押的标的性质，可以转移权利凭证占有的，应当以（）进行公示；不能转移占有的，应当以（）进行公示。
A:转移占有
B:报刊杂志
C:出质登记
D:广播电视
等额本金还款方式的特点是什么？
城镇居民医疗保险业务征缴所得的基金存入（）
A:财政专户
B:个人账户
C:财政统筹专户和个人账户
D:社保专户
临时贷款借款人信用等级为（）以上。
A:A
B:AA
C:BBB+
D:AA-
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