出自:银行招聘考试公共基础（常识）

清算账户头寸预警额度是为保证清算业务正常开展而设定的最低清算资金存放量，由农村合作金融机构向省联社会计结算部提出调整申请后设定。
按照《支付结算办法》，未在银行开立存款账户的个人持票人，以持票人的姓名开立应解汇款及临时存款账户，该账户（），付完（）。
《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“专职内控案防人员人数”，不包含（）。
A:内审部门人员
B:监察部门人员
C:合规部门人员
D:事中控制人员
案件会给各级银行业负责同志及员工造成巨大伤害，其危害性绝不容（）。
A:小看
B:轻视
C:蔑视
D:忽视
对于省联社银信中心发现的问题按相关应急处置办法进行处理，不包括（）。
A:业务中断
B:技术设施问题
C:整体运行故障
D:设备维修
柜员尾箱物品的管理指（）等物品的保管、清点核对、交接事项。
A:现金
B:有价单证
C:重要空白凭证
D:印章
E:客户身份证
网银结售汇交易渠道业务开办前，各分行要提前在外汇局的ASONE系统上维护电子银行专用柜员号（虚拟柜员），并及时登陆银行的个人结售汇后台管理系统进行虚拟柜员维护，一个结售汇网点只能申请一个虚拟柜员。对于网上银行柜员，命名规则为：NET_自定义；其中，自定义不超过三个字符。
巴塞尔委员会将资产按照流动性高低分为五类。
在退票处理中，出票人开户机构收到支票影像信息，可拒绝付款的情况有（）。
A:非该行票据
B:出票人账户已依法冻结
C:持票人已办理挂失止付或已收到法院止付通知书
D:持票人开户机构申请止付
E:数字签名或证书错
案件责任人被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A:一年
B:半年
C:二年
D:五年
机构维护中，涉及机构名称、（）六要素的，可由农合机构自行在系统进行维护。
A:英文名称
B:机构地址
C:邮政编码
D:联系电话
E:负责人名称
银行业金融机构应当设立（）名合规总监负责本机构合规及案防工作。
A:1名
B:1名以上
C:2名
D:2名以上
关于柜员管理工作职责，省联社负责的工作不包括以下哪一项（）。
A:地区辖内跨法人机构的柜员审批和调动工作
B:制定柜员管理办法
C:跨办事处的柜员审批和调动工作
D:指导办事处和农合机构做好柜员管理工作
在纸票登记业务中，纸质商业汇票贴现业务的贴入人所应登记的内容，不包括（）。
A:贴出人名称
B:贴入人名称
C:转贴现利率
D:发票号码
下面哪项是农合机构会计监督检查的方式（）。
A:不定期监督检查
B:周期性监督检查
C:持续性监督检查
D:突击性监督检查
以下哪一项是指柜员开展日常工作所从属的岗位（）。
A:柜员号
B:柜组
C:柜员级别
D:柜员状态
存款介质正式挂失（）个自然日后，可办理补发存款介质或挂失销户手续。
A:1
B:3
C:5
D:10
因办理跨法人机构更换存折业务引起与客户之间的存款关系纠纷，如果受理机构尽到审核存折真实性、客户身份及验证密码义务的，受理机构仍需承担责任。
关于客户委托他人代理的农信银个人通存通兑单笔交易5万元以上业务以下的描述中，错误的是（）。
A:应核对户主及代理人有效身份证件
B:无需登记身份信息
C:登记代理人身份信息
D:留存户主身份证的复印件
填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于委派会计（投权经理）总数：截至报告期末在职委派会计（授权经理）人数合计，不含以下几类人员（）
A:离岗不离职
B:1年以上外派
C:借调入人员
D:劳务派遣人员
根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理（）
A:情节轻微且未造成损害的；
B:因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；
C:积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的；
D:受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；
E:自查发现、主动揭露案件的。
F:主动采取有效措施消除或减轻危害后果的。
在协助冻结、扣划单位或个人存款时，有权机关要求冻结金额超出账户金额，农合机构应在有权机关要求冻结的期间内，对被冻结单位或个人的银行账户持续进款进行冻结，直至达到有权机关要求冻结的数额为止。
发生案件后，要按规定向监管部门报送（）等文件资料。
A:后续情况报告
B:案件调查报告
C:司法结论报告
D:结案报告
E:总结报告
信用卡备用金存款利息，按中国人民银行规定的定期存款利率及计息办法计算。
《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。
A:对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。
B:案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除
C:如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》
D:案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
柜员级别管理中，农合机构严禁结合业务需要独立设置各级别的交易或授权金额额度。
以下对各农合机构事后监督中心的业务管理岗的工作职责，描述不正确的是（）。
A:负责接收和扫描纸质凭证
B:负责分配事后监督工作任务并监督各岗位工作进度
C:负责各岗位人员的工作质量进行检查和考核
D:负责对系统操作进行授权
商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立（），负责审批权限内的授信。
A:授信审查委员会
B:资产处置委员会
C:责任追究委员会
D:采购评审委员会
按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，违法行为在（）内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。
A:1年
B:2年
C:3年
D:5年
柜员遗失柜员卡时，以下做法正确的是（）。
A:柜员必须在1个工作日内向所属单位提出作废原柜员卡和遗失补卡
B:柜员必须在5个工作日内向所属单位提出作废原柜员卡和遗失补卡
C:柜员必须在7个工作日内向所属单位提出作废原柜员卡和遗失补卡
D:柜员必须在10个工作日内向所属单位提出作废原柜员卡和遗失补卡
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