出自:个人理财

（）是成为合格理财师的基础。
A:教育
B:考试
C:工作经验
D:职业道德
民事代理的特征。（）
A:代理人须在代理权限内实施代理行为；代理人须以被代理人的名义实施代理行为
B:代理行为必须是具有法律效力的行为
C:代理行为须直接对被代理人发生效力
D:代理人在代理活动中具有独立的法律地位
理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
A:解决财务问题的条件和方法
B:了解、收集客户相关信息的必要性
C:如实告知客户自己的能力范围
D:客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色
关于基金子公司产品的说法正确的有（）。
A:基金子公司产品在开发过程中具有成本优势
B:产品收益率相对较高
C:产品标准化程度较高
D:抗风险能力低
E:产品参与人相对较多
根据代理权产生的根据不同而将代理分类，不包含（　）。
A:委托代理
B:法定代理
C:合同代理
D:指定代理
在基础性金融产品中，风险最高的是（　）。
A:股票
B:债券
C:基金
D:期货
对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是（）。
A:收入型基金
B:成长型基金
C:债券型基金
D:封闭型基金
银行从业人员应熟知银行承担的（）的法定义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构要求履行义务。
A:大额的可疑交易报告
B:利率及时通报
C:内幕交易报告
D:利益冲突报告
国内个人理财业务迅速发展的原因是（）。
A:居民财富积累
B:居民理财需求上升居民；理财技能欠缺
C:金融机构转型的客观需要；投资理财工具日趋丰富
D:居民财富越来越少了
债券的特征不包括（）。
A:偿还性
B:收益性
C:安全性
D:时效性
某投资者在股票市场上买人甲公司股票，担心股价会下跌，同时买进了甲公司的看跌期权，这体现了金融市场的（　）。
A:资源配置的功能
B:聚敛资金的功能
C:调节微观经济的功能
D:避险功能
某日，某银行零售业务部王某取得贵宾客户赵某书面授权，准备执行理财规划方案。在选择股票时，由于信息有限，她打电话给证券公司做自营业务的同学刘某询问适合投资的股票，刘某向她推荐了Z股票。电话结束后，她立即下单为赵某买入10万股Z股票。根据理财师职业道德准则的规定，她的行为（）。
A:违反了正直诚信原则
B:违反了恪尽职守原则
C:违反了客观公正原则
D:没有违反任何职业道德准则
债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为（）风险。
A:市场
B:系统
C:经营
D:违约
家庭收支平衡规划的目的，是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。
按照交易标的物来对金融市场进行分类，可以分为（　）。
A:外汇市场
B:柜台市场
C:货币市场
D:资本市场
E:金融衍生品市场
其他条件相同的情况下，以外币计价的债券风险高于以本币计价的债券风险，来自于（　）。
A:信用风险
B:政策风险
C:汇率风险
D:国家风险
某银行近期推出“非凡理财外汇201009期理财计划”，理财期限为l2个月。产品说明书明确说明，银行保证于到期日或自动终止日向投资者支付100%本金，但投资者可能面临零收益的投资风险，这款理财计划是（　）。
A:保证收益理财计划
B:保证最低收益理财计划
C:保本浮动收益理财计划
D:非保本浮动收益理财计划
无形市场与有形市场相比，一个最明显的区别是（）。
A:交易场所不固定.分散交易
B:交易范围比较广
C:交易时间不集中
D:交易的种类多
我国理财行业发展时间较短，理财师水平参差不齐，而且普遍比较年轻。
下列不是银行从业人员为客户设计保险规划时应掌握的原则的是（）。
A:保障收益的原则
B:转移风险的原则
C:量力而行的原则
D:分析客户保险需要
分析客户财务现状，对客户家庭信息进行整理后，接下来理财师的工作就进入到客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分。（）
A:资产负债结构分析
B:收入结构分析
C:支出结构分析
D:储蓄结构分析
李先生通过住房抵押向银行贷款购买了1套价值100万元的住房，其中有30万元是李先生的自有资金，70万元的贷款。1年后李先生偿还贷款20万元。那么此时银行对住房的保险利益是多少元？（）
A:100万元
B:50万元
C:80万元
D:70万元
与开放式基金相比，封闭式基金（）。
A:没有固定期限
B:规模不固定但是有最低规模要求
C:不可赎回，无需提取准备金
D:单位资产净值于每个开放日进行公告
组合投资类理财产品只能满足一种期限类型客户的投资需求。
目前，银行代理的保险险种中，占据主流的是（）。
A:房贷险
B:家庭财产险
C:分红险
D:万能险
E:投连险
境内单位或者个人从事境外期货交易的办法，由国务院期货监督管理机构会同（　）制定。
A:银监会
B:商务主管部门
C:国有资产监督管理机构
D:期货业协会
E:外汇管理部门
保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
A:8%
B:10％
C:15%
D:20%
当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（）。
A:销售产品
B:投资推荐
C:了解客户
D:明确客户理财目标
根据我国《合同法》的规定，下列对格式条款理解不正确的是（）。
A:格式条款和非格式条款不一致时.应采用格式条款
B:格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定.并在订立合同时未与对方协商
C:订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
D:对格式条款的理解发生争议的.应当按照通常理解予以解释
李先生拟投资人民币50000元购买银行理财产品，若年报酬率为10％，投资期限为20年，则届时李先生可积累资金（）元。
A:340000
B:385476
C:336375
D:397652
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