出自:平安银行

以下变更内容需要在人行账户管理系统报备的是（）
A:上级法人或主管单位信息及法人/责任人信息
B:受益人信息
C:纳税信息
D:对账单地址及邮编
对于未实现系统销号管理的有价单证及重要空白凭证，设置（），如实登记保管、领用、使用情况。
A:《运营人员交接登记簿》
B:《客户资料签收登记簿》
C:《有价单证及重要空白凭证登记簿》
D:《内部资料签收登记簿》
查库内容的必查项不包括（）。
A:金银制品是否账实相符
B:假币实物是否与系统记载余额核对相符
C:查库制度的执行情况
D:有价单证是否与相关科目账户余额核对相符，有无白条抵库和挪用库款情况。
以下账户开立时无需平安银行业务部门审批的是：（）
A:同业活期账户
B:预算单位专用账户
C:同业定期账户
D:托管账户
平安银行在为企业开户时，除了审核营业执照、法定代表人身份证件等证照外，还需要对法人开户意愿、注册地址、开户合理性等进行核实。
安赢宝系列产品的低阶、高阶协定利率不超过中国人民银行相关规定。
协定存款的基本留存额度一般为（）
A:10万
B:20万
C:50万
D:100万
因查库等业务需要进入库房时，需经（）批准，涉及安全保卫工作的还需分行安全保卫部门分管行领导批准。
A:内控主任
B:分行运营管理部负责人
C:分行运营分管行领导
D:总行运营管理部
远程柜面尾箱由（）统一配置。
A:所在社区支行
B:所在支行
C:所在分行
D:总行
对于保证金账户资料修改交易，审核岗只需核对系统，无需关注业务是否已由有权人审批。
下列关于验资户销户审核注意事项，说法正确的有（）
A:验资不成功销户时注意审核签字与开户预留的签字是否一致
B:注册成功的验资账户款项应转入基本户
C:注册不成功的验资账户款项应退回原投资人
D:验资款项以转账方式存入的，注册不成功退回时可以提取现金
中国税收居民是指在中国境内有住所，或者无住所而在境内居住满（）的个人。
A:6个月
B:一年
C:18个月
D:两年
久悬账户挂账满（），系统自动结转营业外收入
A:1年
B:2年
C:3年
D:5年
口袋财务支持单位金卫士签约，默认按（）开通
A:条
B:月
C:季
D:年
存款人有上级法人或主管单位的，应在开户申请书中填写上级法人或主管单位名称并提供哪些资料？（）
A:基本存款账户开户学科正
B:单位负责人身份证件
C:组织机构代码证
D:三证合一后的营业执照
E:机构信用代码证
不得冻结（扣划）账户包括有：（）
A:单位住房公积金账户
B:工会经费账户
C:财政预算外资金账户
D:国库款
E:社会保险基金
下列哪些长期不动户不列入久悬未取款项科目核算？（）
A:未清偿我*行债务、存在未结清资产业务的结算户，如：贷款户、欠息户、担保户、与我*行债务未了结或存在其他法律问题的账户
B:存有定期存款、保证金、理财产品未结清的账户、纳税专户
C:冻结户、止付户
D:各分行根据具体情况认定的其他不需要结转的账户
按照人行反洗钱客户身份识别工作的通知，以下有关实际受益所有人识别标准说法正确的是（）。
A:公司的受益所有人为直接或间接超过30%公司股权或者表决权的自热人
B:个体工商户可以不识别受益所有人
C:国家权力机关的受益所有人为单位法人
D:非独立法人单位、独立法人单位的分公司均收集上级单位受益所有人。
客户申请办理个人银行账户业务而进行联网核查时，当联网核查系统反馈的姓名、身份证号码、照片与客户出示的居民身份证记载的内容存在一项或多项不一致的，且其居民身份证经核实确属虚假证件，各级机构应通过设置“账户冻结”标识停办相关账户的支付结算业务。
营业网点反洗钱岗位人员在客户身份识别方面的主要职责包含协助运营经理组织客户洗钱风险分类，组织管理客户身份信息的维护和更新，监控（）客户的交易、记录分析意见
A:高风险
B:低风险
C:中风险
D:较高风险
根据《平安银行个人理财产品销售管理办法》银行留存的理财相关业务凭证（含双录凭条）及资料按（）做传票保管。
A:日
B:月
C:季
D:年
申请人需年满（），才可开立个人支票结算账户
A:16周岁
B:17周岁
C:18周岁
D:20周岁
业务到期或提前到期，需将保证金转出时，按照相关核算办法，由保证金账户转至（）
A:客户结算户
B:应解汇款户
C:其他临时性账户
D:内部账户
应急管理适用范围不包括（）。
A:因为不可抗力或突发事件导致个别产品不能正常成立或正常运作
B:因为不可抗力或突发事件导致个别产品成立并运行一段时间后必须以产品说明书未约定的方式提前终止
C:个别已发售的理财产品在即将到期时，根据市场情况判断，其到期收益率远远低于预期最高收益率的概率极大，预计将可能引起大批客户集中投诉或以各种形式表达不满。
D:理财经理私售“飞单”，引起客户投诉。
以下哪些有权机关具有查询、冻结、扣划的权限（）。
A:人民法院
B:税务机关
C:海关
D:人民检察院
E:公安机关
F:国家安全机关
原则上，一次性提取现金人民币（）万（含）或外币等值（）万（含）美元以上（当地监管有特殊要求的，以当地监管要求为准）的客户要求提前一个工作日向取现行提出申请，同时做好预约登记工作。（）
A:5、0.5
B:20、1
C:20、0.5
D:10、1
以下情况开立内部账户，财务不参与审批。（）
A:各项业务、核算制度中明确规定了需使用内部科目、账户的，可根据制度规定开立内部账户
B:部分科目的名称与开立内部账户时的协议、附件内容一致，运营可自行审批
C:分行特色业务需使用内部户的，无总行业务管理办法、核算制度规范，运营可自行审批
D:各项业务、核算制度中未明确规定需使用内部科目、账户的，咨询财务后运营可自行审批
（）以下未成年客户柜面办理理财业务时，应由法定监护人至网点柜面进行客户本人及监护人证件信息验证及登记。
A:16周岁（含）
B:16周岁（不含）
C:18周岁（含）
D:18周岁（不含）
内控合规主任应（）向分行运营管理部汇报网点风险管理的整体开展情况，以便分行运营管理部做好内控管理统筹工作。
A:按月
B:按季
C:每半年
D:每年
验资账户加盖印鉴卡时正确的是（）。
A:印鉴卡片需预留全部投资人的签章，如有两个以上（含）单位投资人的，需预留所有投资单位的公章或财务专用章
B:如不预留全部投资人签章的，需出具经全部投资人签章同意的预留印鉴书面授权书，且印鉴的签章需是投资人之一的签章
C:只有一个单位投资人的，需预留投资单位的公章或财务专用章，加法人私章或经法人授权的非法人私章
D:既有个人投资人又有单位投资人的，仅预留投资单位的公章或财务专用章
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