出自:银行合规考试

内控评估的主要方法有（）。
A:控制测试
B:内控报告
C:风险点再评估
D:穿行测试
无纸化审批流程中，来源于农发行外部的（）和客户签字盖章、涉及债权债务关系的有关资料，应按照报批有关规定扫描上传到系统中。
A:权益凭证
B:客户档案
C:企业章程
D:报批材料
个人信用报告中反映征信中心获取该记录信息的时间，也就是该记录信息加载到个人信用信息基础数据库的时间我们称之为（）。
A:结算年月
B:信息获取时间
C:查询时间
D:报告时间
兴业银行内部控制目标包括（）以及兴业银行资产安全。
A:确保国家法律、法规和兴业银行内部规章制度的贯彻执行
B:确保兴业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C:确保风险管理体系的有效性
D:确保兴业银行业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
下面不属于党的十八届三中全会重大金融改革措施是（）
A:扩大金融业对内对外开放
B:建立存款保险制度
C:利率市场化
D:放宽农村金融机构的市场准入门槛
反洗钱工作牵头部门负责与当地反洗钱监管机构的联系沟通，配合监管机构的现场检查、非现场监管和（）。
A:非现场检查
B:调度
C:行政调查
D:行政处罚
金融秩序由（）、（）和（）三个有机统一的方面结合而成。
对于每一笔大额支付业务，系统均赋予一个支付交易序号，与发起行、行号、（）一起构成一笔大额支付交易的唯一标识。
反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。
A:检查准备
B:检查实施
C:检查报告
D:检查处理
配合党的十八届三中全会金融领域改革，国务院及有关部门最近陆续出台了多项新政，包括（）
A:扩大消费金融公司试点
B:IPO发行体制改革
C:金融支持自贸区建设
D:扩大村镇银行、小额贷款公司和农村资金互助社试点范围
根据《信贷业务基本规程》规定，每笔信贷业务到期前（），发送《信贷业务到期通知书》向借款人及担保人签发，并取得回执。
A:5天
B:7天
C:10天
D:20天
某公司为AA级企业，年度综合授信额度为800万元，实际信用总额已达795万元，现该公司进购一批彩电，购销合同已签订，以全额保证金要求银行签发银行承兑汇票100万元，下列说法正确的是（）
A:授信额度不足，不能办理；
B:先按规定增加授信总额，然后办理；
C:全额保证金签发银行承兑汇票为低风险业务，视同增加授信，可直接办理；
D:不能确定
贷款利率调整了，采用浮动利率的贷款怎么办？
关于保管箱业务，以下说法错误的是（）.
A:保管箱业务属于代保管业务
B:保管箱业务属于银行中间业务
C:银行必须对客户存入物品进行验收
D:在任何情况下，银行都无权要求检查客户保管箱
对于初次开办小额贷款业务的一级支行，需要先分别建立（）环境档案和乡镇环境档案。
A:县域；
B:市区；
C:个人；
D:企业
银行业从业人员如何做到授信尽职？
《湖南省农村信用社商户贷款管理办法（试行）》规定，商户贷款期限最长不超过（）。
大部分客户投诉是为了解决问题，所以向客户提出解决问题的建议、消除问题的原因，并采取正确的行动是必须的。（）
拆入资金比例属（）。
A:资本充足性指标
B:流动性指标
C:安全性指标
D:效益性指标
商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件（）。
A:盗窃银行业金融机构现金50万元以上的案件
B:高管人员严重违规
C:造成直接经济损失500万元以上的事故、自然灾害
以下有关于有担保流动资金贷款的利率说法不正确的是（）。
A:贷款期限在1年以内（含1年）的，实行合同利率，遇法定利率调整不分段计息
B:贷款期限在1年以内（含1年）的，合同期内遇法定利率调整时可采用固定利率的方式
C:贷款期限在1年以上的，合同期内遇法定利率调整时可在合同期内按月，按季按年调整
D:贷款期限在1年以上的，合同期内遇法定利率调整时可采用固定利率的方式
下列哪种情形不需要银监会及其派出机构批准（）。
A:设立分支机构
B:任命高级管理人员
C:开办新业务
D:发放大额贷款
简述签约网银的账户类型？
违反印章管理规定，有下列哪些行为的，直接给予开除处分，或者解除劳动合同（）。
A:私刻银行或客户印章
B:伪造、变造银行或客户印章
C:盗用银行或客户印章
D:私自留存银行废止印章
下列关于为残疾人客户提供服务的说法正确的是（）.
A:银行应在条件允许的情况下提供无障碍坡道或采取无障碍服务措施
B:为视力障碍客户提供电子显示屏叫号服务或相应功能的服务措施
C:逐步实现网上在线咨询服务，并明确在线服务时间
D:网点工作人员应对支取大额现金业务的残障人士进行安全提示
对保证担保贷款，应定期对保证人的经营状况、代偿能力和信用等级变化情况进行监测。
关于我国储蓄存款原则说法正确的是（）
A:居民可以不受银行规定约束自由取款
B:居民可以自由选择存款银行
C:存款利率必须高于通货膨胀率
D:存款银行无条件对储户信息保密
客户授信管理是（）
A:客户授信管理是运用定性分析与定量分析相结合的方法进行测算
B:客户授信管理是对客户融资风险总量和授信使用条件进行控制的信贷管理制度
C:客户授信管理的内容包括核定客户的最高授信额度、各分项授信额度、融资品种、融资期限、担保方式、授信管理要求等
D:对同一客户只能由一个机构按照审批程序和授权要求核定授信额度
网上银行服务同其他服务渠道相比的优势包括（）。
A:较低的经营成本
B:更好的客户服务模式
C:降低交易成本
D:更具人性化的服务
按照《巴塞尔新资本协议》，银行的表内外资产可以分为（）两大类。
A:银行账户资产和客户账户资产
B:银行账户资产和交易账户资产
C:负债账户资产和资本账户资产
D:风险资产和无风险资产
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