出自:银行合规考试

目前国家有关法律、法规规定（）执法机关无权扣划个人银行结算账户资金。
A:海关
B:监狱
C:监察机关
D:工商行政管理机关
业银行实行政府指导价的服务价格应遵循的原则是（）
A:谁委托、谁付费
B:保本微利
C:合理、公开和质价相符
D:诚信原则
CM2006系统中，与旧会计准则报表模板不同，新会计准则报表模板下载后只能用于本企业的报表导入，不能用于其它企业的（）。
《2013年银行业消费者权益保护工作要点》指出，要面向全社会开展金融知识（）。
A:普及
B:传播
C:宣传
D:教育
目前电子影像覆盖的业务包括（）
A:评级授信
B:贷款业务
C:抵质押物评估
D:作业监督
单位票据诈骗数额在这（）以上的属于“数额巨大”
A:10万
B:30万
C:50万
D:100万
银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其（）进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。
A:声誉情况
B:经营状况
C:风险状况
D:财务状况
根据银监会《流动资金贷款管理暂行办法》规定，哪项不属于借款人须向贷款人承诺的事项（）。
A:定期、及时向贷款人提供交易对手的财务情况
B:配合贷款人进行贷款支付管理、贷后管理及相关检查
C:向贷款人提供真实、完整、有效的材料
D:发生影响偿债能力的重大不利事项时及时通知贷款人
什么是最高额抵押?
兴业银行与关联方因一方参与公开招标、公开拍卖等行为所导致的关联交易，兴业银行经（）批准后，可免予按照第五章和本章规定的关联交易方式进行审批和披露
A:中国银行业协会
B:上海证券交易所
C:深圳证券交易所
D:中国银行业监督管理委员会
以下哪些交易可免予按照关联交易的方式表决和披露（）
A:关联方以现金方式认购公开发行的股票、公司债券或企业债券、可转换公司债券或者其他衍生品种
B:关联方作为承销团成员承销公开发行的股票、公司债券或企业债券、可转换公司债券或者其他衍生品种
C:关联方依据股东大会决议领取股息或者红利或者报酬
D:中国银行业监督管理委员会和上海证券交易所等其他监管机构认定的其他情况
以下岗位中，能和审查岗兼任的是（）。
A:小额贷款业务主管岗；
B:贷后管理岗；
C:信贷会计岗；
D:记账岗
自然人客户在CM2006系统中统一选择（）
A:未评级
B:A
C:BBB
D:比照信用等级
自助设备钥匙和密码必须实行“（）”原则，坚持钥匙、密码分开管理、分人掌管，不得混用。
微小贷款目标客户包括哪些（）
A:有了扩展积累；
B:有了简单积累；
C:为了生存；
D:以上皆是
《刑法》规定，下列哪些（）情形可以处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；造成
A:银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的
B:银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的
C:银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的
D:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的
最常见的两大类开发评分模型的机构是（）。
A:征信机构
B:地方政府
C:商业银行
D:担保公司
根据《反洗钱法》第二十条规定，金融机构应当按照规定执行（）和（）制度。
评级业务的基本流程环节包括（）
A:调查
B:审查
C:审定
D:签批
商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的（）等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据。
A:风险控制
B:绩效考评
C:授权
D:管理水平
商业银行实施统一授信制度，要做到以下方面的统一（）
A:授信主体统一
B:授信形式统一
C:不同币种授信统一
D:授信对象统一
平台贷款的退出程序包括（）和监管备案程序
A:牵头行发起
B:各总行审批
C:三方签字
D:退出承诺
法律合规部门在审核过程中认为应当采取财产保全措施，应当由（）及时办理。
A:当事行
B:上级行
C:涉案部门
D:法律合规部门
银行业金融机构编制的信息系统应急预案应包括哪些内容？
贷款新规对贷后管理的规定包括哪几方面内容？
按照我中国农业发展银行政策规定，小水电代燃料项目和农村电气化县建设贷款期限在（）年以内
A:3
B:5
C:8
D:10
一般用户对哪些数据具有查询权限（）
A:关联法人
B:关联自然人
C:公告查询
D:日志查询
在办理保单质押贷款时，主要依据（）来判定质押保单的可贷款额度。
A:保单净值
B:保单账面值
C:保单现金价值
D:保单储金价值
银行应采取（）这些必要措施为电子支付交易数据保密。
A:对电子支付交易数据的访问须经合理授权和确认；
B:电子支付交易数据须以安全方式保存，并防止其在公共、私人或内部网络上传输时被擅自查看或非法截取；
C:第三方获取电子支付交易数据必须符合有关法律法规的规定以及银行关于数据使用和保护的标准与控制制度；
D:对电子支付交易数据的访问均须登记，并确保该登记不被篡改。
对粮食加工企业发放的收购贷款，贷款方式原则上采取担保贷款，确需发放信用贷款的，企业必须有一定比例的自有资金参与收购，参与收购的自有资金比例为信用等级AA－（含）级以上企业不低于10％、A＋（含）以下的企业不低于20％。
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