出自:个人理财

商业银行从事境内黄金期货交易业务，交易人员至少（）人、风险管理人员至少（）人。
A:1；3
B:2；2
C:3；1
D:4；1
按照中小企业私募债券信息披露制度的要求，需要向合格投资者或初始认购人进行信息披露的内容包括（）。
A:债券发行情况
B:债券兑付、兑息事宜
C:影响偿债能力的重大事项
D:发行企业董监高及持股5%以上股东进行债券转让情况
保险产品的功能包括（）。
A:风险转移
B:损失分摊
C:损失补偿
D:资金融通
E:套期保值
货币市场的特征包括（）。
A:资金融通期限短
B:高流动性
C:高收益
D:低风险
E:交易量小
我国的国债专指（）代表中央政府发行的国家公债。
A:国务院
B:财政部
C:中国人民银行
D:国资委
如在银行存款10万元，年利率是4％，大约经过（）年才能增值为20万元。
A:13
B:15
C:18
D:20
进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（）。
A:建立期
B:维持期
C:稳定期
D:高原期
理财师的职业道德准则中的第一要点就是理财师要（）。
A:遵纪守法
B:诚实守信
C:客观公正
D:专业能力
股票按股东享有权利的不同，可以分为（）
A:有面额股票和无面额股票
B:记名股票和无记名股票
C:普通股票”优先股票
D:份额股票和比例股票
定期评估的频率取决于（）因素。
A:客户投资金额和占比
B:客户的投资风格
C:理财师的专业能力
D:客户个人财务状况变化幅度
E:理财师的个性化要求
财产保险中，保险标的及其相关利益可以不用货币衡量。
民事法律活动应当遵循的原则包括（）。
A:公正、公平、互惠、互利原则
B:自愿、公平、互惠、互利原则
C:公正、公平、等价有偿、诚实信用原则
D:自愿、公平、等价有偿、诚实信用原则
在发行过程中，发行者一般不直接同持币购买者进行交易，需要有中间机构办理，即（）。
A:证券发行人
B:证券经纪人
C:证券代理人
D:投资银行
商业银行推出的债券型理财产品不适合（）投资。
A:保守型
B:进取型
C:风险承受能力低者
D:稳健型
私人银行的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。
上海黄金交易所（）会员可进行自营和代理业务。
A:综合类
B:金融类
C:自营类
D:做市商
我国对下列按照实行比例税率征收个人所得税的是（）。
A:工资、薪金所得
B:偶然所得
C:稿费所得
D:劳务报酬所得
E:特许权使用费所得
当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。
定性信息则包含的内容更加广泛，包括（）。
A:家庭基本信息：联系方式、住址、家庭主要成员结构等
B:职业生涯发展状况：包括所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等
C:家庭主要成员的情况：包括客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等，还包括子女的情况，如是否财务独立或者学程阶段等
D:客户的期望和目标：客户的生活品质要求，以及按时间长短可分为短、中、长期的理财目标
下列关于商业银行保证收益理财计划的起点金额设置，说法正确的是（）。
A:人民币5万元以上，外币1万美元（或等值外币）以上
B:人民币5万元以上，外币5千美元（或等值外币）以上
C:人民币10万元以上，外币1万美元（或等值外币）以上
D:人民币10万元以上，外币5千美元（或等值外币）以上
金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式．下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（）。
A:深圳证券交易所
B:美国标准普尔公司
C:普华永道会计师事务所
D:天元律师事务所
下列关于信托产品流动性及收益情况的说法，正确的有（）。
A:信托产品缺少转让平台。流动性比较差
B:在有合同约定的情况下。委托人可以转让信托受益权
C:信托机构根据信托合同约定管理和处理信托财产而获得的收益。归委托人和信托机构共有
D:信托机构根据信托合同约定处理受托财产而发生的亏损。由委托人和信托机构共同承担
E:在部分信托协议中。由资产委托人决定信托资产的投资方向
债券型理财产品是以（）为主要投资对象的银行理财产品。
A:国债
B:金融债
C:中央银行票据
D:期权
E:股票
一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。
A:固定收益证劵
B:现金
C:黄金
D:储蓄
金融市场上，无形市场和有形市场是相互独立的。
期货交易的主要制度。（）
A:通过保证金制度来实现交易的正常进行；每日结算制度
B:持仓限额制度；大户报告制度；强行平仓制度
C:没有货的制度
D:任意买卖制度
关于个金融市场在个人理财中的运用，下列说法中，正确的有（）。
A:人民币理财产品、信托产品投资期限固定，收益稳定，适合有较大数额闲置资金的投资者购买
B:作为理财工具之一，股票投资具有高风险和高收益特征，对于风险承受能力较低的客户来说，股票投资需要.厦重选择
C:金融衍生品市场是一个高风险的投资市场，投资者需要具有较强的市场分析能力和风险承受能力
D:一般情况下，由企业发行的企业债券，利率水平比金融债券略微低一些
E:对于风险承受能力相对较低的客户来说，债券类产品是个不错的选择
房地产的投资方式主要有（）。
A:房地产购买
B:房地产售后回购
C:房地产租赁
D:房地产信托
E:房地产抵押
在下列情形中代理人须承担民事责任的有（）。
A:代理人不履行职责而给被代理人造成了损害
B:代理人超越代理权实施民事行为.但经过被代理人追认
C:代理人代理权终止后实施民事行为.但经过被代理人追认
D:代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动
E:代理人没有代理权而实施民事行为，但经过被代理人追认
后续跟踪服务的必要性有（）。
A:理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。它除了包括上文提到的接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理
B:客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师，这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪服务
C:综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变，这会导致方案的最终效果与当初的预期、目标产生较
D:从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户，如何通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作。此外，业务人员都明白开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户
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