出自:风险管理

违约风险仅针对企业，不针对个人。（）
下列关于战略风险的说法，不正确的是（）。
A:战略实施方案执行之前，应当认真评估其是否与商业银行的长期发展目标和战略规划保持一致、对未来战略目标的贡献，以及是否有必要调整战略规划
B:战略实施方案执行之后，无论成功与否，商业银行都应当对战略规划和实施方案的执行效果进行深入分析、客观评估、认真总结并从中吸取教训
C:董事会和高级管理层负责制定商业银行的战略风险管理政策和操作流程
D:在董事会和高级管理层的直接领导下，独立设置战略风险管理／规划部门，并由该部门制定商业银行最高级别的战略规划
商业银行应当如何选取流动性风险的评估方法?（　）
A:选定某一种方法，便一以贯之地采用
B:流动性管理水平高的银行应当选用较高级的缺口分析法和久期分析法，管理水平低的银行应当选取较初级的流动性指标分析法和现金流分析法
C:商业银行可以同时采用多种流动性风险的评估办法来评价商业银行的流动性状况
D:以上都不对
城市商业银行、城市信用社股份有限公司和城市信用合作社申请破产的，由（）受理并初步审查，（）审查并决定。
A:银监会、银监会
B:银监局、银监会
C:银监局、银监局
D:银监分局、银监局
下列关于贷款迁徙类指标说法不正确的是（）。
A:风险迁徙类指标是衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标
B:期初正常贷款期间减少金额，是指期初正常类贷款中，在报告期内，由于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款
C:期初关注类贷款向下迁徙金额，是期初关注类贷款中，在报告期末分为关注类／次级类／可疑类／损失类的贷款余额之和
D:期初可疑类贷款向下迁徙金额，是期初可疑类贷款中，在报告期末分类为损失类的贷款余额
有效的（）应掌握上下沟通的有效渠道，设立财务、内部审计等职能，防止管理层通过超越控制、有意歪曲事实来掩盖管理的缺陷。
A:董事会
B:CEO
C:业务单位
D:监管部门
业银行应建立严格的（），对授信进行统一管理。
A:授信风险垂直管理体制
B:授信业务规章制度
C:授信业务操作程序
D:转授权制度
（）是弥补VaR值计量方法无法反映置信水平之外的极端损失的有效补充手段，市场风险量化分析要结合使用两者进行分析。
A:风险价值
B:返回检验
C:情景分析
D:压力测试
国际清算银行全球金融体系委员会（BCGFS2000）将（）定义为：金融机构衡量潜在但可能（plausible）发生异常（exceptional）损失的模型，该方法是一种以定量分析为主的风险分析方法。
A:一致性测度
B:现代金融风险测度
C:风险监测
D:压力测试
（　）负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。
A:董事会
B:高级管理层
C:股东大会
D:监事会
《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，在受理机关或决定机关审查过程中，因申请人死亡、丧失行为能力或依法终止，致使行政许可申请不符合法定条件或行政许可决定没有必要的，受理机关或决定机关应当作出（）的决定。
A:停止审查
B:终止审查
C:中止审查
D:不予审查
下列不属于流动性风险管理压力测试的假设情况的是（）。
A:6个月LIBOR增加500个基点
B:市场收益率增加300个基点
C:正常经营状况
D:主要货币相对于美元升值20%
狭义的付款保函就是即期付款保函，担保合同价款的即期支付，通常为见单以后（）付款。
A:15天
B:30天
C:45天
D:60天
在国别风险管理体系中，高级管理层的主要职责包括（）。
A:定期审核和批准国别风险管理战略、政策、程序和限额
B:确定内部审计部门对国别风险管理情况的监督职责
C:确保具备适当的组织结构、管理信息系统以及足够的资源来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的国别风险
D:监督执行国别风险管理的政策、程序和操作规程
E:明确界定各部门的国别风险管理职责以及国别风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行国别风险管理职责，确保国别风险管理体系的正常运行
开展操作风险的自我评估的作用包括（）。
A:建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化
B:优化和完善各类作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力
C:在自我评估基础上建立操作风险事件数据库，构建操作风险管理的基础平台
D:为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础
E:促进风险管理文化的转变，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性
当前，全球金融期货的交易量占整个期货市场交易量的（）以上，远远超过商品期货的交易规模。
A:0.6
B:0.7
C:0.9
D:0.8
（）是指资产头寸在市场深度不足或市场崩渍时，无法在不显著影响市场价格的情况下快速变现的风险。
A:融资流动性风险
B:市场风险
C:资产流动性风险
D:再证券化风险
下列关于表内信用资产风险权重的描述，正确的是（）
A:个人住房抵押贷款风险权重为50%
B:对其他金融机构债权统一给予50%的风险权重
C:商业银行之间原始期限在4个月以上的债权给予的风险权重为0
D:对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的货款和自用房地产等资产，都给予50%的风险权重
物权法规定，（）指在借贷、买卖等活动中，债务人或者第三人将自己所有的不动产或者动产作为履行债务的担保。
A:所有权
B:用益物权
C:担保物权
D:占有
如果到期以后，客户无法归还押汇款，押汇款应按照（）。
A:逾期处理
B:坏账处理
C:呆滞处理
D:正常贷款处理
财政政策对许多行业具有较大影响，当财政紧缩时，行业信贷风险呈（　）趋势。
A:上升
B:下降
C:不变
D:先上升后下降
以下属于风险转移策略的是（　）。
A:出口信贷保险
B:担保
C:备用信用证
D:市场对冲
E:自我对冲
由于现实世界中风险因素众多，使用高级风险量化方法时，能比初级方法更有效、更准确，而且不会带来新的风险。（）
下列不是损失数据收集的核心环节的是（）。
A:损失事件识别
B:损失金额弥补
C:损失事件填报
D:损失数据收集验证
以下风险中，属于系统风险的是（　）。
A:信用风险
B:市场风险
C:操作风险
D:流动性风险
股份制商业银行法人机构未能按期开业的，该机构应在开业期限届满（）向银监会提出开业延期申请。
A:前4个月
B:前3个月
C:前2个月
D:前1个月
风险定价的原理是，根据（）的结果，评估某一客户经风险调整后的回报，对回报高、风险小的客户收取较低的价格，而对于回报低、风险高的客户收取较高的费用。
A:风险监测
B:风险控制
C:风险计量
D:风险识别
我们常说的“巴塞尔新资本协议”于（）年正式公布。
A:2004年6月26日
B:2003年6月26日
C:2002年6月26日
D:2004年12月26日
我国银行监管提出应当逐步从风险监管向合规监管的方向转变。（）
银监会自收到城市信用社股份有限公司筹建完整申请材料之日起（）内作出批准或不批准的书面决定。
A:1个月
B:2个月
C:3个月
D:4个月
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