出自:银行合规考试

声誉风险通常与信用、市场、操作等风险（）。
A:相互作斥、互不共存
B:相互独立、互不形响
C:交叉存在、互相作用
D:没有关系
贷款调查组对某企业财务数据进行分析，年末总资产20000万元，其中流动资产5000万元；所有者权益8000万元；流动负债4000万元。调查人员发现当年企业有固定资产评估增值5000万元入账，假如入账手续均符合国家相关要求，且不考虑税费等因素，请问这一事项主要影响哪项比率指标？若剔除增值入账因素，这项指标应为多少？指标变化说明什么？
无纸化办贷中，审查及反馈操作描述正确的是（）
A:业务经审查人审查后，人为需要补充资料的，发起补充资料流程，并经部门领导、主管行长审核后发送客户部门。
B:客户部门调查人收到补充资料流程后，查看反馈意见，在补充资料后，将补充资料流程发送回审查人处。
C:对客户反馈到审查人的补充调查资料，审查人认为仍需继续补充的，录入意见后，在调查人发回的补充资料流程中选择“退之前环节处理”。
D:经审核补充完成的，由审查人选择“返回主流程”，结束补充资料流程。
对公、个人纸质对账单集中到省分行对账中心统一打印或外包打印；对账单统一加盖（）。
A:省分行“对账业务专用章”
B:各行“对账业务专用章”
C:事后监督专用章
D:省分行“对账中心公章
中小银行应坚持（）的原则，建立建全各项内部管理制度。
严禁下列权利用于质押（）
A:不动产用益权
B:准不动产用益权
C:性质上不具有可让与性的权利
D:依法不得转让的权利
E:约定不得转让而对方当事人知悉该约定的权利
公务接待中，双排座轿车应让客户坐在（）。
A:副驾驶位置
B:司机后排对角线位置
C:司机身后后排位置
D:后排中间座位
商业银行应能识别并妥善处理好金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与（）之间、银行与（）之间的利益冲突。
银行承兑汇票的申请人必须应向承兑行提交（）
A:合法、有效的商品购销合同
B:增值税发票
C:相关担保资料
D:货运单
对于银行结算账户的开立，下列哪些叙述是正确的（）。
A:所有银行结算账户必须纳入人民币结算账户管理系统进行管理，开立的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户必须经人民银行核准。
B:开户行必须对开户单位提供的证明文件的真实性.完整性.合规性进行认真的审查，发现有使用伪造、变造证明文件的存款人开立银行结算账户的情况，应拒绝开户。
C:备案类银行结算账户也必须符合《人民币银行结算账户管理办法》规定，自开户之日起10个工作日内向人民银行备案。
D:以“存款人名称加内设机构或资金性质”为账户名称开立的专用存款账户要进行变更，变更时银行预留印鉴要与账户名称一致。
银行服务价格信息公示内容应至少包括：服务项目、服务价格、（）。
下列关于抵押贷款风险控制要点表述正确的有（）
A:借款人的法律主体资格是否合法，防止主合同无效导致抵押合同无效的风险；
B:对客户提供的资料的合法性、真实性、有效性进行认真的审查，核对客户提供资料的复印件与原件是否相符，防止客户因道德风险，提供虚假的资料；
C:借款人有关联人或企业的，应认真审核关联人或企业与借款人之间的有关资料，防止关联人或企业的风险转嫁于借款人。
D:注意审查抵押人的合法资格和抵押物的所有权明晰情况，抵押人是否出具合法有效的股东会或董事会同意抵押决议书、财产共有人同意抵押意见书或承诺书，国有资产管理部门同意的抵押函等，防止无效抵押风险。
下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定？（）
A:商业银行发放贷款应以担保为主
B:商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定
C:商业银行对关系人不能发放贷款
D:商业银行可以发放短期，中期和长期贷款
为了提升残疾人客户的防范金融风险能力，使其能够安全用好相关金融产品和服务，银行业金融机构应当为其提供（）.
A:金融知识的普及
B:宽松的规定制度
C:全部的风险承担
D:特殊的资金支持
反映企业发展能力的指标是（）。
A:已获利息倍数
B:销售（营业）增长率
C:资本积累率
D:总资产增长率
消费者应当充分了解基金定期定额投资和（）等储蓄存款的区别。定期定额投资是引导消费者进行长期投资、分摊投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，消费者既可获得收益，也可能遭受损失。
（）属于贷款担保登记部门。
A:房产管理局
B:国税局
C:知识产权局
D:渔政渔港监督管理局
根据银监会《流动资金贷款管理暂行办法》规定，哪项不属于流动资金借款合同中需要约定的支付条款（）。
A:贷款人受托支付的金额标准
B:支付方式变更要上报贷款人所在地银监局
C:贷款资金支付的限制、禁止行为
D:借款人应及时提供的贷款资金使用记录和资料
在案件专项治理工作中要着重把握五个“W”即where、who、way、what、（）
A:we
B:when
C:wc
D:why
银监会《固定资产贷款管理暂行办法》中，对借款人项目资本金的控制要求是怎样规定的？
假设某项目投产后正常年度产品销售利润总额为2400万元，每年提取折旧基金为400万元；项目总投资额为8000万元。则该项目的投资利润率为（）
A:20％
B:30％
C:40％
D:50％
推动银行业金融机构加强消费者权益保护工作。以“预防为先、（）、依法维权、协调处置”为原则。
协助有权机关查询时，根据有权机关要求，业务部门可在有关复制材料上加盖（）。
A:业务清讫章
B:业务公章
C:行政公章
D:存款证明章
金融创新必须根植（），不能搞自我循环、自娱自乐、脱实向虚。
A:实体经济
B:三农经济
C:小微企业
D:经济状况
贷前调查是银行受理借款人申请后，对借款人的信用等级以及借款的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查，核实抵（质）押物、保证人情况，测定贷款风险度的过程。贷前调查是贷款发放后能否如数按期收回的关键。
业银行内部控制应贯彻（）有效、独立的原则。
A:及时
B:全面、审慎
C:有利、系统
对消费者未按期足额归还的透支款项，发卡银行有权对（）进行债务催收。
A:消费者本人
B:消费者本人及担保人
C:消费者的直系亲属
D:消费者所在单位负责人
县级支行设风险经理1名，由（）担任。
A:不分管客户部门工作的行领导
B:客户经理
C:客户部门主管
D:分管客户部门工作的行领导
商业银行内部控制要达到的目标是什么（）
A:确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B:确保风险管理体系的有效性
C:确保商业银行资金安全
D:确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
E:确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
项目搭桥贷款金额应根据（）等因素审慎确定。
A:项目未来建设期内借款人参股投资金额或项目资本金出资比例
B:资本金到位计划
C:借款人生产经营状况和筹资能力
D:财政收入状况
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