出自:银行合规考试

信用社严格控制抵债资产的增加，凡有（）的贷户，不准以任何理由搞以物抵债。
系统要素变更可调整（）贷款要素
A:贷款金额
B:贷款方式
C:贷款日期
D:贷款业务品种
银监会层面组成由分管会领导任主任的银行业消费者权益保护工作委员会下设的专门委员会包括（）。
A:银行业消费者权益保护工作专家委员会
B:银行业消费者权益保护工作联席会议
C:金融交易行为监督委员会
D:金融消费纠纷调解委员会
商业银行应根据表外业务的规模、客户信誉和用款频率等情况，结合表内业务进行头寸管理规避（）风险。
固定资产贷款发放和支付过程前，贷款人应确认项目资本金到位，资本金的到位金额和使用无需与贷款配比。
严防借款人利用“借新还贷”和（）等手段掩饰贷款质量的恶化，对有此行为的借款人，应针对其全部贷款加强审核检查，强化各个环节的风险管控。
会计核算的基本前提是包括（）。
以下哪一项不是建立有利于合规风险管理的三项基本制度（）
A:案件防控制度
B:合规问责制度
C:诚信举报制度
D:合规绩效考核制度
（）应有效管理商业银行的合规风险，履行合规管理职责。
A:监事会
B:董事会
C:股东
D:高级管理层
根据银监会《流动资金贷款管理暂行办法》规定，（）不属于贷款人通过账户监督借款人流动资金使用情况的手段
A:关注大额及异常资金流入流出情况
B:要求借款人指定专门资金回笼账户
C:要求借款人提供交易对手的资金往来明细
D:要求借款人提供资金回笼账户资金情况
长期贷款是指贷款期限在（）年以上的贷款。
A:3
B:5
C:6
D:7
对于实行政府指导价、政府定价的收费项目，商业银行有下列情形之一的（），认定为违规收费行为。
A:超出政府指导价浮动幅度
B:高于政府定价
C:低于政府定价
D:提前或推迟执行政府指导价、政府定价
对于有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当审核协助事项是否在本级行权限范围内。对于超出本级行权限范围内（如冻结、扣划金额超过本级行权限）的协助事项，应当（）
A:逐级上报有管理权限的上级行
B:得到有管理权限的上级行的同意后办理
C:告知有权机关无法协助
D:告知有权机关到有权限的上级行办理
处置已作抵押的林权，可以采取以下哪几种途径（）
A:拍卖
B:变卖
C:折价
D:砍伐
E:诉讼
在下列农村金融机构中，属于2007年批准新成立的是（）。
A:农村商业银行
B:农村信用社
C:农村合作银行
D:农村资金互助社
授信审批书原则上应包含（）
A:最高授信额度及各分项授信额度
B:融资品种、融资限额、融资期限
C:担保方式
D:授信使用条件和管理要求等
对发生以下（）情况之一的，经营行可暂停或终止贷捷通可循环使用信用额度的使用。
A:抵押物的价值明显减少，可能影响我行债权的履行；
B:借款人生产经营或财务状况发生明显恶化；
C:客户出现拖欠我行资金、擅自改变贷款用途、未按我行要求提供真实的财务报表和其他相关资料、拒绝或阻挠银行对融资使用情况进行监督检查等违约行为；
D:客户未经我行同意，实施或计划实施兼并、分立、承包、租赁、破产等可能影响我行债权的行为；
E:客户发生或涉入重大法律纠纷；
F:客户与其他债权人合同发生重大违约事件；
属于合规经理权限的是（）。
A:在权限范围内，对派驻网点的柜面业务进行审核与授权
B:审核派驻网点柜面交易业务事项和业务核算的真实与合规
C:对派驻网点人员进行考核，任用或辞退派驻网点人员
D:阻止包括网点负责人在内的任何人在网点经营和业务处理过程中任何有悖于规章制度或不利于账款安全的行为
银行承兑汇票业务档案主要包括（）、相关担保合同、调查、审查和审批资料、银行承兑汇票复印件、到期偿还记录、垫付及清收记录等。
A:承兑申请书
B:保证金进账单（复印件）
C:交易合同（复印件）
D:承兑协议
非经营性融资客户
内部控制缺陷进行初步认定，按其影响程度分为（）。
A:关键缺陷
B:重大缺陷
C:重要缺陷
D:一般缺陷
商业银行应当严格执行服务价格信息披露的有关规定，在为客户提供服务之前，应当告知相关（），客户确认接受该服务价格后，方可提供相关服务。
A:服务项目
B:服务价格
C:服务时间
D:优惠措施
商业银行内部控制应当包括以下要素：（）
A:内部控制环境；
B:风险识别与评估；
C:内部控制措施；
D:信息交流与反馈；
E:监督评价与纠正。
1996年1月，随着我国全国统一的同业拆借市场建立，我国开始对外公布我国的同业拆借市场利率，即（）
A:LIBOR
B:SIBOR
C:CHIBOR
D:HIBOR
目前商品融资可质押监管的商品包括（）：
A:铁矿石
B:铝土矿
C:铜精矿
D:大米
E:原煤
商业银行理财产品销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户（）的行为。
A:宣传推介
B:销售
C:办理申购
D:赎回
会计凭证的传递要符合（）要求。
A:准确及时
B:手续严密
C:先外后内
D:先急后缓
CM2002系统根据（）的变化，实时计算交通银行融资加权风险值。
A:融资期限
B:担保条件
C:业务品种
D:融资余额及质量
经办人员在综合业务系统中签发银行本票时，录入的票据号码必须为完整的12位，票据号码的填写顺序为（）。
A:先填写4位组合轮冠字（组合轮冠字按左上、右上、左下、右下的顺序填列），后填写8位数字
B:先填写8位数字，后填写4位组合轮冠字（组合轮冠字按左上、右上、左下、右下的顺序填列）
C:先填写4位组合轮冠字（组合轮冠字按左下、右下、左上、右上的顺序填列），后填写8位数字
D:先填写8位数字，后填写4位组合轮冠字（组合轮冠字按左下、右下、左上、右上的顺序填列）
如关联交易涉及新产品、新业务，各经营机构应向总行相关业务主管部门报告，说明相关业务品种交易模式等信息，由总行相关业务主管部门对关联交易的认定依据及计算口径进行审核判定后，统一向哪个部门申请切分额度（）
A:总行风险管理部
B:总行法律与合规部
C:总行条线风险管理部
D:所属条线的总行客户营销部
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