出自:银行合规考试

根据《中华人民共和国担保法》有关规定，一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，下列有关保证期间的说法哪种是正确的？（）
A:保证无效。
B:主债务履行期届满为止。
C:主债务履行期届满之日起6个月。
D:主债务履行期届满之日起2年。
贷记卡授信审批的主要风险点（）。
A:申请人资信
B:客户资料管理
C:资料审核
对于不满足立项条件的应用开发类项目须报（）审批后由科技部门组织实施。
A:省联社理事会
B:省联社项目建设领导小组
C:项目管理办公室
D:省联社分管领导
担保公司担保余额怎么控制？
以下哪些用途的组合贷款可以列入个人综合消费贷款科目核算。（）
A:出国留学和医疗保健
B:购买个人住房和房屋装修
C:房屋装修和购买大额耐用品
D:购买车位和购买大额人寿保险
政策指导性固定资产融资占用（）授信额度。
A:政策指导性非专项
B:政策指导性专项
C:商业性非专项
D:商业性专项
办理汽车贷款时，一旦发现担保公司和担保经销商出现以下情况之一的（），要立即终止与其业务合作，并采取有效加以解决。
A:存在虚假注册
B:抽逃注册资金
C:担保贷款额度超过协议规定
D:保证金比例低于规定和要求
E:担保能力严重不足
巴塞尔委员会要求大型商业银行必须采用高级法计量信用风险。
银团贷款发生（）等重大变化，需按照农发行相关规定和流程报有权审批行同意后，与银团成员行共同协商处理。
A:币种
B:利率
C:金额
D:期限
对于有专项授信额度存量的客户，其授信额度的核定说法正确的有（）
A:仅需核定专项额度存量部分的客户，其专项额度由省级分行按存量固定资产融资余额加上专项额度未占用部分进行补录签批
B:同时需核定政策指令性非专项额度、政策指导性非专项额度的客户，其专项额度存量部分先由省级分行补录签批，非专项额度再由有权审批行进行流程签批
C:同时需核定政策指令性非专项额度、政策指导性非专项额度的客户，采用流程方式由最高有权审批行一并签批
D:同时需核定商业性非专项额度的客户，采用流程方式由最高有权审批行一并签批
商业银行对理财产品进行风险评级的应当包括以下因素（）。
A:理财产品投资范围、投资资产和投资比例
B:理财产品期限、成本、收益测算
C:本行开发设计的同类理财产品过往业绩
D:他行开发设计的同类理财产品过往野菊
风险分析会在（）系统完成。
A:综合业务系统
B:CM2006系统
C:综合报表系统
稽核的特点（）。
A:独立性
B:权威性
C:延伸性
D:揭露性
E:防护性
客户信用等级管理
加大对员工异常行为的监督力度，既可建立内部举报制度，也可建立外部举报机制。
流动资金贷款是指银行向（）用于满足个人控制的企业（包括个体工商户）生产经营流动资金需求的贷款。
A:从事生产经营的个人发放的
B:从事合法生产经营的个人发放的
C:从事特殊生产经营的个人发放的
D:从事合法特殊生产经营的个人发放的
某企业2001年9月30流动负债5000万元，长期负债2000万元，所有者权益3000万元，该企业三季末的资产负债率为（）
A:60%
B:75%
C:70%
D:100%
发展普惠金融，着重要做好（）
A:推进金融产品和服务创新
B:提升网点机构覆盖率
C:优化小微企业、“三农”金融服务
D:继续推进农村金融综合改革试点
一次性还本付息的个人生产经营贷款，属抵押或质押方式的，（）进行一次日常检查。
A:每月
B:每季
C:每半年
D:每年
既有法人
信用社取得国家投资和政府补助等财政性资金的财务处理，正确的是（）。
A:属于国家直接投资的财政资金，应当增加国家资本，对于超过注册资本的投资则增加资本公积
B:属于投资补助的财政资金，应增加资本公积或者实收资本
C:属于贷款贴息，专项经费补助的财政资金，应作为收益处理
D:属于弥补亏损，救助损失或者其他用途的财政资金，作为本期收益或者递延收益处理
E:属于政府转贷或偿还性资助的财政资金，金融企业收到时，应当作为负债管理
系统提供对客户的关键信息进行维护，以下不属于客户关键信息的是（）。
A:姓名；
B:家庭地址；
C:证件类型；
D:证件号
信用社购买的（）必须通过表内科目核算，其他未发生资金收付的有价单证，应通过表外科目核算。
A:存折
B:存单
C:国库券
D:金融债券
产品服务价格和投入要素价格的变动会直接影响（）水平，进而影响到生意的利润高低。
A:成本；
B:收入；
C:毛利率；
D:费用
违反信贷业务规章制度中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：（）
A:发放虚假住房按揭贷款、虚假汽车贷款和虚假质押贷款，造成100万元（含）以上资金风险的；
B:账外发放贷款的；
C:泄露贷审会审议内容的；
D:转移银行承兑汇票保证金或其他保证金的；
E:动用质押存款或存单的；
F:内外勾结、弄虚作假骗取银行贷款的。
调增政策性专项授信额度，主要调查核实哪些内容？
甲企业用未到期银行承兑汇票作为权利质押，申请贷款100万元。农业银行审核后发放的这笔贷款是属（）
A:票据贴现
B:抵押贷款
C:委托贷款
D:质押贷款
客户申请开立验资户，必须出具（）
A:资料更改申请书
B:会计师事务所出具的开户证明
C:工商部门核准的《企业名称预先核准通知书》
D:营业执照
向社会公布受理客户投诉的方式，包括（），（），（）以及现场投诉等并公布投诉处理规则。
银监会及其派出机构应当在（）等各个监管环节充分体现、落实银行业消费者权益保护工作的理念和要求。
A:市场准入
B:非现场监管
C:现场检查
D:市场退出
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