出自:银行合规考试

交接款必须在柜台内进行，严禁在（）放置款箱。
《金融机构反洗钱规定》中（），是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A:洗钱
B:反洗钱
C:犯罪
D:可疑交易
（）是银行向已签署合作协议的中华人民共和国境内高等院校中的经济困难学生发放的，用于支付学杂费和生活费的人民币贷款。
A:个人信用贷款；
B:个人留学贷款；
C:个人综合消费贷款；
D:国家助学贷款。
国家每年从成品油价格和税费改革后新增的成品油消费税收入中安排（）亿元专项补助资金，用于债务偿还、人员安置、养护管理和公路建设等。
A:260
B:250
C:240
D:230
（）是由各地住房公积金管理中心，以住房公积金为资金来源，委托商业银行向购买、建造、翻建、大修自有住房的住房公职金缴存人以及在职期间缴存住房公职金的离退休职工发放的专项住房贷款。
A:自营性个人住房贷款；
B:公积金个人住房贷款；
C:个人住房组合贷款；
D:个人住房消费贷款。
一国政府通过中央银行确定的各种利率是（）。
A:市场利率
B:官定利率
C:固定利率
D:浮动利率
商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限，但所有住房贷款的贷款成数不超过（）
A:65%
B:70%
C:75%
D:80%
客户授信业务的系统基本流程包括（）
A:调查、调查复核
B:审查、审查复核
C:签批
D:电子批复
公司在登记机关登记注册的资本额叫注册资本，也叫（）
A:实收资本
B:法定资本
C:资本公积
D:法人资本
关键指标中若指标参数可用于两个或两个以上关键指标，则该指标参数搜集应通过（）模块进行
A:指标识别与筛选
B:共用数据搜集
C:非共用数据搜集
D:指标设置与定义
受理的投诉对于网点能自行处理的，约定的反馈时限不超过（）个工作日，对于网点无法自行处理的投诉，约定的反馈时限一般不超过（）个工作日。
A:2，5
B:3，5
C:10，15
D:3，10
对贷款进行分类时，要以评估借款人的（）为核心。
A:还款意愿
B:还款能力
C:还款来源
D:贷款的保证
个人住房按揭贷款对象为年满（）周岁，具有完全民事行为能力的自然人。
A:16
B:17
C:18
D:20
汇划收报入账往来户的开户行与报文的收报行不一致的，该收报数据在（）打印收报凭证。
A:开户行
B:收报行
C:收报清算行
D:以上任选其一
在“综合信息查询>客户综合信息查询”页面中，点击“客户基本信息查询”（）内容查询不到
A:基本信息、领导信息、
B:结算账号、贷款账号、逃废债等大事记
C:评级授信信息
某企业借入短期贷款300万元，同时归还长期贷款450万元，不考虑其他因素情况下，该企业筹资活动的净现金流量为（）
A:300万元
B:450万元
C:150万元
D:-150万元
对同一客户办理的（）等信贷业务都应纳入授信管理范围的是。
A:本外币贷款
B:银行承兑汇票
C:贸易融资
D:信用证、保函等
《中国邮政储蓄银行个人国际汇款业务管理办法》规定，发汇业务必须持（）本人有效身份证件办理。
CM2006系统客户档案中“客户状态”分为哪几类（）
A:已建立信贷关系
B:未建立信贷关系
C:销户
D:已整合
E:已注销
单位进行集资诈骗数额在（）万元以上的，属于“数额特别巨大”。
A:200
B:250
C:300
D:350
违反信贷和资金管理规章制度，有（）情形之一的，可以从轻、减轻或者免予处理。
A:初次或者过失违规且情节轻微的
B:主动交待违规问题的
C:主动采取措施，有效避免或者减轻损害后果发生的
D:检举他人重大违规行为，经查证属实的
对以土地使用权进行抵押的，现场核保应重点核查哪些内容？
对粮食加工企业申请粮食收购贷款，除要求具备《中国农业发展银行准政策性贷款管理办法》规定的条件外，还要满足哪些条件？
查询本地区或某一客户的（）情况入“综合信息查询>贷款情况查询>不良贷款查询”，选择“地区不良贷款汇总查询”或“单客户不良贷款明细情况查询”，可查询出不良贷款明细情况。
A:不良贷款
B:关注贷款
C:次级贷款
下面关于中间业务收入核算管理要求正确的有（）
A:代理机构不得以直接冲减保费或现金方式收取保险公司代理手续费；
B:对于使用自制凭证作为记账依据的收费，必须经网点主管审核签章后进行账务处理；
C:“5110中间业务收入”各二级科目下账户改为核算网点内公用以后，物理网点仍可核算所有收费业务；
D:中间业务收入的减收、免收必须履行相应的审批程序
对信贷资产进行风险分类以（）为单位进行风险分类，同一借款人担保状况相似的多笔贷款分类结果原则上一致，且分类结果就低不就高。
A:单户
B:合同
C:单笔
D:单户单笔
项目申请部门提出申请时，须填写《安徽省农村信用社联合社信息科技项目申请表》及相关附件，经省联社分管领导审批同意后，送（）。
A:省联社主任
B:省联社理事长
C:省联社科技部门
D:项目管理办公室
个人票据诈骗数额在这（）以上的属于“数额巨大”
A:10000
B:20000
C:50000
D:100000
授信方案延期最长不超过授信到期后6个月。
下列关于担保说法正确的是（）
A:第三人提供担保，未经其书面同意，债权人允许债务人转移全部或者部分债务的，担保人不再承担相应的担保责任。
B:第三人提供担保，经其书面同意，债权人允许债务人转移全部或者部分债务的，担保人不再承担相应的担保责任。
C:第三人提供担保，未经其书面同意，债权人允许债务人转移全部或者部分债务的，担保仍然承担相应的担保责任。
D:以上三种说法都不正确
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