出自:银行合规考试

农村信用社在使用网银内部管理系统过程中，须配备（）名以上同级操作人员，以保证在操作中授权机制的实现。
A:1
B:2
C:3
D:4
集团客户预留额度应根据集团客户整体及各成员企业信用状况、经营状况、偿债能力等因素核定，预留额度不应超过集团客户各成员企业商业性非专项授信额度总和的（）
A:10%
B:20%
C:30%
D:40%
设立全国性商业银行的最低注册资本额为（）元人民币。
A:5亿
B:2亿元
C:5000万
D:10亿
金融机构要增强治理商业贿赂，牢固树立（），（）的意识，做到“权利运行到哪里，防控措施就跟进到哪里”。
根据信贷管理需要配备信贷人员，一线信贷人员占全部员工的比例应在（）以上，个人类贷款业务较多的占比应适当提高。
A:20%
B:25%
C:30%
D:35%
特种存款
作业监督人员必须应具备以下哪些条件（）
A:从事信贷工作5年（含）以上
B:品行端正，遵纪守法
C:熟悉信贷政策、制度
D:工作认真细致，责任心强
农业银行实行以审贷分离、集体审议和分层审批为核心的审批体制。
商业银行同业拆借的拆入资金可用于（）。
A:发放固定资产贷款
B:弥补票据结算、联行汇差头寸的不足
C:投资
D:解决临时性周转资金的需要
管户客户经理应对借款人至少每月汇总一次贷款资金支付情况，通过（）等方式核查贷款资金支付是否确实符合合同约定用途，是否形成相应数量和价值的库存、固定资产或工程等。
A:账户分析
B:凭证检查
C:现场调查
D:电话询问
新增建设用地指标（含农用地转用指标）的有两种取得方式（）
A:跨地区购买新增建设用地指标
B:省级政府部门批复城乡建设用地增减挂钩周转指标
C:省级政府（含以上）对新增建设用地（含农用地转用）的批复
D:跨地区调剂使用城乡建设用地增减挂钩周转指标
银监会印发的《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范（试行）》适用对象包括（）。
A:农业发展银行
B:农村信用社
C:美国花旗银行在中华人民共和国境内设立的分行
D:中国银行在美国境内设立的分行
贷款用途合法合规性监管重点（）
A:信贷业务发生后，有无按批复要求履行监管职责
B:约定用途是否与客户实际需求相吻合，是否与客户经营范围相匹配，贷款用途是否有实际业务往来背景
C:是否存在短期流动资金用于长期投资或固定资产投资现象
D:关联企业是否存在非贸易性占用资金
（）还款方式适合有一定经济基础，能承担前期较大还款压力，且有提前还款计划的借款人。
A:等额本金；
B:等额本息；
C:等额递增；
D:按期付息。
根据担保方式不同，担保贷款可分为（）。
A:保证担保贷款
B:抵押担保贷款
C:质押担保贷款
D:保证金担保贷款
在商业性贷款贷后检查中，贷款企业出现停产、半停产、破产、重组等重大风险信号或不良记录，客户经理未加大检查频率，未及时向上级行提交贷后检查报告，积（）分。
A:4
B:3
C:2
D:1
信贷资产风险分类工作由（）组织实施，实行分级审核认定制度，并根据自身的实际情况确定各级机构的审核认定权限及时限。
A:法人机构
B:风险管理委员会
C:风险管理部
D:基层信用社
信用卡诈骗罪在客观上表现为使用伪造、变造的信用卡，或者借用他人信用卡，或者利用他人信用卡恶意透支，诈骗公私财物，数额较大的行为。
由银行负责统一的专业指导，委派机构下设（），专职负责合规经理的日常管理。
A:实时监控中心
B:事后监督中心
C:合规经理派驻中心
D:清算中心
根据《贷款通则》的规定。自营贷款期限最长一般不得超过（）年。超过此年限应当报监管部门备案。
A:5
B:10
C:15
D:20
各级行社要按照“（）”的原则，设立独立的贷款发放支付审核部门或岗位。
网点营销中，普通柜员的营销工作包括（）。
A:帮助客户办理柜台交易业务，同时销售产品
B:当客户提出异议时，直接面对面处理，消除客户疑虑
C:深度行销，以客户需求出发，强调与客户建立良好的关系
D:销售时间有限，适宜简易、基本型的银行或理财产品
贷款展期期限加上原期限达到新的利率期限档次时，从（）起，贷款利息按新的期限档次利率计收；未达到新的利率期限档次的仍执行合同利率。
A:借款日
B:展期之日
C:申请展期之日
法人客户信贷业务调查报告的内容包括（）
A:客户基本情况及主体资格
B:财务状况、经营效益及市场分析
C:担保情况和信贷风险评价
D:本次信贷业务的综合效益分析和结论
永久保管的会计档案包括哪些？
个人自用车贷款所购车辆必须在保险公司办理哪些险种？
小额客户贷款申请授权后，可由（）进行征信报告查询。
A:受理岗；
B:信贷员岗；
C:审查岗；
D:贷后管理岗
抵债资产价值确认原则是什么？
商业银行收费应当遵循（）原则。
A:依法合规
B:平等自愿
C:息费分离
D:质价相符
我国商业银行存款准备金制度的实施始于信贷资金管理体制中的（）
A:统存统贷时期
B:比例管理时期
C:差额管理时期
D:实贷实存时期
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