出自:银行合规考试

合规是（）的责任：
A:总行行长及各级分行的行长（或总经理）
B:各部门负责人
C:管理者
D:每个员工及各级管理层共同
《印章保管使用登记簿》由（）保管。
A:业务主管
B:综合员
C:印章使用人
D:记账员
根据物权法的规定，债务人或者第三人有权处分的（）等财产可以抵押。
A:建设用地使用权
B:以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权
C:生产设备、原材料、半成品、产品
D:正在建造的建筑物、船舶、航空器
文明服务规范关于自助设备管理的要求以下说法正确的是（）。
A:营业网点自助设备正常运转，干净整洁，无乱贴涂画现象
B:做好金融自助服务项目的宣传辅导工作
C:根据网点实际需要可设专管人员
D:根据需要提供相关辅导
同一保证既有保证又有物的担保的，保证人如何承担保证责任?( )
A:只对物的担保以外的债权承担保证责任
B:只对物的保证以内的债权承担保证责任
C:对所有贷款承担保证责任
D:以上全对
《中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》要求，银行业金融机构要发挥（）的激励和引导作用，建立防控不良贷款长效机制。
A:薪酬体系
B:绩效考核
C:内控评价
D:责任追究
《会计法》规定，对严重违法损害国家和社会公众利益的收支，会计机构.会计人员应当下列哪些（）机关报告，接到报告的机关应当负责处理。
A:主管单位
B:财政机关
C:审计机关
D:税务机关
有下列情况之一的项目可采取外包方式（）。
A:外部公司具有明显的技术优势或项目实施经验，而省联社不具备的；
B:能引进先进管理模式和产品的；
C:可显著降低成本，或赢得竞争优势的；
D:项目实施时间紧，省联社开发力量不足的
商业银行应当建立服务价格投诉管理制度，明确客户投诉（）等事项的管理流程、负责部门和处理期限，确保对客户投诉及时进行调查处理。
A:登记
B:调查
C:处理
D:报告
商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项（）
A:授信
B:结算
C:资产转移
D:提供服务
以下哪一项不包括在项目贷款检查中（）
A:项目建设方案检查
B:项目实施信息检查
C:项目竣工情况检查
D:项目竣工后检查
（）还款法是每期本金逐月递增，利息逐月递减，月还款数不变。
A:等额本金；
B:等额本息；
C:等额递增；
D:按期付息。
对地方融资平台贷款实行“两率一额度”准入管理，其中上一年度本级政府偿债率不得超过（）
A:10%
B:15%
C:20%
D:30%
银行业金融机构应当在营业网点和（）醒目位置公布投诉方式和（）。
股份有限公司的设立，必须经过（）批准。
A:省级工商行政管理机关
B:省级税务机关
C:国务院
D:国务院授权部门或省级人民政府
对同时符合下列条件（）的，可根据小企业对购货方的应收账款金额核定（增）小企业单笔债项授信额度，该授信额度仅限于办理有追索权国内保理及发票融资业务，且不得循环使用，待业务结清后授信额度相应调减。
A:购货方信用等级在AA-级（含）以上（对小企业一、二类行，购货方信用等级可放宽至A+级）；
B:购货方信用等级在A级（含）以上（对小企业一、二类行，购货方信用等级可放宽至A－级）；
C:小企业（销货方）信用等级在A＋级（含）以上；
D:小企业（销货方）信用等级在A-级（含）以上。
在国际金融体系的变迁和金融实践的发展过程中．商业银行的风险管理模式大体经历了（）。
A:资产风险管理模式阶段
B:负债风险管理模式阶段
C:资产负债风险管理模式阶段
D:全面风险管理模式阶段
E:信用风险管理模式阶段
大堂经理应对等待时间较长的客户进行必要的关怀服务，如为客户倒水等。（）
请简述《商业银行内部控制指引》如何建立资金交易中台和后台部门前台交易的反映监督机制，以及各个部门岗位的风险责任？
营业终了，出纳要勾对电脑流水帐，会计要清点出纳现金，账款核对无误后，（），然后将现金、重要空白凭证、印章、密押和借款借据一并入库保管。
李某于2005年10月16日存入某储蓄所5万元定期3年存款，2006年12月3日提前支取1万元，其余部分到期支取，那么（）。
A:1万元适用1年期利率
B:4万元适用3年期利率
C:1万元适用活期利率
D:5万元适用活期利率
在处理投诉中补偿性的主动服务是（）。
A:为客户提供费率的优惠、赠送礼品或与客户建立个人交往等
B:在情感上给客户的一种弥补和安抚
C:只用于银行对客户的伤害或给客户造成的损失是无法改正或补偿的时候
D:可以代替整个预期的服务
大额授信客户的风险监管实行（）“纵向到底”的三级监管模式。
A:总行
B:省分行
C:市分行
D:县支行
理财产品宣传销售文本不得有下列情形：夸大或者片面宣传理财产品，违规使用（）等与产品风险收益特性不匹配的表述.
A:安全
B:保证
C:承诺
D:保险
E:多功能
（）指自然人在银行开立账户存入资金或货币，由银行出具存款凭证，记载一定期限、利率并按期给付利息的存款。
A:储蓄存款
B:企业存款
C:同业存款
D:单位存款
对于办理（）的客户，CM2006系统客户档案中“授信方式”应选择“法人授信”。
为什么信用卡账户中的存款不计付利息？
各商业银行应公布银行卡挂失电话，对挂失请求应立即冻结挂失。
根据商品质押方式的不同，商品融资可分为（）两种操作模式。
A:仓库质押
B:静态质押
C:货物质押
D:动态质押
银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（）措施。
A:询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明；
B:查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料；
C:对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存；
D:复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料。
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