出自:银行合规考试

股份制商业银行风险评级是对股份制商业银行的（）进行科学、审慎的评估与判断。
A:风险表现形态
B:资本充足状况
C:资产安全状况
D:内在风险控制能力
银行业金融机构在条件允许的情况下，应在网点设置（）或采取无障碍服务措施，并在明显位置安放（），保证残障人士顺利办理业务。
银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）等信息。
A:财务会计报告
B:风险管理状况
C:董事和高级管理人员变更
D:其他重大事项
商业银行计算资本充足率时，应从资本中扣除以下项目（）
A:商誉；
B:商业银行对未并表金融机构的资本投资；
C:利润；
D:商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。
开户行客户经理是贷后检查的（）
A:经办人
B:组织者
C:第一责任人
（）产品在应对人身、财产等方面的意外损失的同时，也通过多样化的支付方式，向客户提供了理财的功能。
新企业会计准则所指政府补助，下列不属于的是（）。
A:财政拨款
B:税收返还
C:财政贴息
D:增值税出口退税
在消费者权益保护工作中，银行业金融机构应做到（）.
A:牢固树立公平对待金融消费者的观念
B:将公平对待金融消费者的观念融入公司治理中
C:将公平对待金融消费者的观念融入到企业文化建设当中
D:建立健全金融消费者保护机制
一般情况下，银行在借款企业进入生命周期的哪个阶段开始收回贷款最好。（）
A:成长期
B:成熟前期
C:成熟后期
D:衰退期
担保信息检查包括（）
A:担保主体合法性
B:担保手续合法合规性
C:担保能力变化情况
什么情况可以调增客户专项授信额度？
地方政府融资平台类项目贷款，还应对地方政府（）进行检查，分析评价偿债资金到位可靠性
A:信用状况
B:财政收入
C:财政负债变化
D:政府主要官员家庭背景信用等级
网银注册或账户下挂后，账户余额不足或账户出现挂失、冻结、不收不付、只收不付等异常状态时，（）。
对适用备案制的拟任人，监管部门在接到完整的报备材料后，对需否决拟任人任职资格的，应在（）个工作日内向申报机构发出《任职资格否决通知书》。
A:5
B:10
C:20
D:30
承兑业务发生后，公司业务部门应在承兑后（）内对汇票交付情况、限制条款落实情况等进行首次跟踪检查，并按规定进行日常检查。
A:5天
B:10天
C:15天
D:20天
商业银行取得短期借入资金的途径可以包括（）
A:同业拆借
B:回购
C:向中央银行借款
D:转贴现与转抵押
E:向国际金融市场借款
国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的（）
A:20%
B:30%
C:60%
D:80%
农村信用社主任在安全保卫工作中的具体职责是什么？
清机的间隔期最长不得超过（）天。
市场营销委员会是农业银行研究部署市场营销战略和负责全行市场营销工作组织与协调的决策机构。
在软件管理上，以下说法正确的有（）。
A:加强计算机软件管理，建立档案专人管理，重要软件要严格保密，防止资料丢失、泄密
B:在计算机机房的关键出入口设立多层次的电子保安门锁
C:定期对计算机病毒进行查杀和软件及时升级。各类业务软件必须指定专人安装、调试
D:对软件维护、升级要有记录，应用系统资源程序及各种手册实行台账管理
最高贷款额度分析法
下列哪些风险是在分析企业供给风险时必须关注的领域（）
A:集中度风险
B:可得性风险
C:产品的多样性
D:供给价格的风险
商业银行转授权是指管辖分行在（）授权权限内对银行有关业务职能部门和所辖分支行的授权。
A:中国人民银行
B:银监会
C:其总行
D:地方政府
资金交易员应当严格遵守交易员行为准则，在（）内以真实的市场价格进行交易
A:职责权限
B:授信额度
C:各项交易限额
D:止损点
防范抵押预告登记风险应（）。
A:与债权人口头约定
B:严格做好贷前评估工作
C:及时进行正式抵押登记
D:无需进行贷前评估
协助查询、冻结、扣划工作应当遵循（）和不损害客户合法权益的原则。
A:合规
B:合法
C:及时
D:保密
反洗钱调查协助工作由（）牵头，各相关部门配合，为实施反洗钱调查工作提供必要的资源保障和工作权限。
A:风险管理部
B:法律与合规部
C:纪检监察部
D:反洗钱领导小组办公室
（）负责流动资金贷款的审议，为审批人提供决策支持。
A:社员代表大会
B:监事会
C:贷审会
D:贷款审查小组
（）是指向自动柜员机钞箱中装入现金实物。
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