出自:银行合规考试

银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定，银行在什么情形下，可以对借款人采取有关信贷制裁措施？
商户联保小组全体成员总的最高贷款额不得超过设立联保基金总额的（）。单户贷款额不得超过联保基金总额且不高于本户的授信额度。
贷款应主要以借款人经营活动所形成的现金流量和（）为基础。
A:抵押物
B:质押物
C:个人信用
D:担保
如发现商户有下列情形之一，县级行社可按照有关规定强行解除协议，取消该商户的收单资格（）。
A:多次出现违规操作，经指出拒不更改的
B:有欺诈行为或多次无故拒绝受理入网银行卡的
C:屡次无理拒绝或故意拖延收单行查询查复业务的
D:允许或协助非指定维修人员检查、维修、改装终端机具的E.不按规定保管原始客户交易单据，在调单时无法提供原始交易单据，经指出拒不更改的
对金融机构的保护性措施包括（）。
A:检查稽核
B:最后援助
C:风险管理
D:存款保险制度
在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下内容（）
A:“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额；
B:协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同；
C:协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与“协助冻结、扣划存款通知书”的内容不符，应说明原因，退回“协助冻结、扣划存款通知书”或所附的法律文书。
D:有权机关对个人存款户不能提供账户的，应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户情况的信息。
关于违法向关系人发放贷款罪，下列说法中错误的是（）。
A:本罪的犯罪主体是特殊主体
B:行为人在主观方面只能是“过失”
C:行为人在客观方面违反了法律，行政法规规定
D:客观上造成了较大损失
巴塞尔委员会认为：所谓操作风险是指由不完善或有问题的（）所造成损失的风险
A:内部程序
B:外部事件
C:信息科技系统
D:员工
银行承兑汇票按协议审批，一笔银票协议下可（）
A:仅能一笔银票
B:仅能两笔银票
C:仅三笔银票
D:多笔银票
为了提升中国农业发展银行金融服务水平，中国农业发展银行规定贷款金额在（）亿元以上的大额重点项目，由总行制定并下发金融服务方案，其他项目由省级分行制定下发金融服务方案
A:3
B:4
C:5
D:8
对集团客户的政策性、准政策性融资严格实行（）管理。
A:专款专用
B:库贷挂钩
C:购贷销还
D:约期
国际评估准则规定，抵押贷款资产评估通常使用的价值是（）
A:清算价值
B:账面价值
C:市场价值
D:持续经营价值
某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理（）。
A:应服从领导的指示，按照分行行长的意思做
B:可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方
C:可以书面汇报请示有关领导
D:若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告
涉及（）的项目，须提供经有权审批部门批准的征地补偿、安置方案；已经进行拆迁安置的，应提供补偿、安置情况的说明材料
A:国有土地上房屋征收
B:收回国有土地使用权
C:农用地转用
D:农民住房拆迁
2000年我国成立第一家票据营业部的银行是（）
A:中国工商银行
B:中国农业银行
C:中国银行
D:中国建设银行
不符合信用方式用信条件，也未经有权行批准，经营行可直接发放信用贷款。
个人贷款时选择固定利率好还是浮动利率好？
根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要加强对权力的（），防止权力滥用和监督缺位。
流动资金借款合同中需要约定的支付条款，主要有哪些内容？
无纸化办贷条件下的信贷审批档案同时存在电子档案和纸质档案两种形式，（）负责信贷审批资料归档管理。
A:有权审批行
B:二级分行
C:支行
D:总行
在管理层自我评价的基础上，（）对兴业银行整体内部控制的有效性进行年度再评价，出具独立评价意见。
A:总行法律与合规部
B:总行内部控制委员会
C:总行审计部
D:总行内部控制委员会办公室
关键指标阈值设置及重检应通过哪个模块进行（）
A:指标识别与筛选
B:共用数据搜集
C:非共用数据搜集
D:指标设置与定义
银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责（）的部门、团队或岗位。
银监会开展相关调查时，调查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和调查通知书。
A:2
B:4
C:3
D:5
银行业金融机构应建立长效的人员保障机制，确保人员能够胜任应急处置工作。在人员保障方面应达到以下要求（）。
A:确保应急处置人员具备应急工作必要的技术资质，定期组织人员培训以满足应急处置的要求，并通过应急演练，保证应急处置人员的熟练度；
B:确保主、备岗机制的落实；
C:确保主、备岗人员定期进行互换；
D:避免一人兼过多的岗位。
属于银行业从业人员与客户之间准则范畴的是（）。
A:信息保密
B:利益冲突
C:风险提示
D:授信尽职
有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，中国邮政储蓄银行总行及各级分支机构应如何处理（）
A:不予办理，对有权机关不予理睬
B:不予办理，并及时向有权机关说明情况
C:予以办理，重复冻结
D:予以办理，先将之前的解冻后再行冻结
银行业重要信息系统突发事件应对工作原则包括（）。
A:健全机制
B:明确职责
C:预防为主
D:处置高效
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（）。
A:账户开立
B:资金调拨的用途
C:账户是否会被第三方控制使用
D:生理缺陷
E:婚姻状况
根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格分别实行（）。
A:政府指导价
B:政府定价
C:市场调节价
D:自主定价
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