出自:银行招聘考试公共基础（常识）

案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。
电子汇兑业务不包括哪一项（）。
A:电子转账
B:汇兑
C:委托收款（划回）
D:托收承付（划回）业务
机制凭证不允许手工填制。
收款行发起定期借记支付业务，应根据当事人各方签订的协议进行，不得擅自发起扣款指令。
农信银系统电子汇兑业务采取的方式有哪些（）。
A:逐笔
B:批量
C:实时
D:全额清算
E:差额清算
高校入学新生和高校学生持身份证申请办理银行业务，进行联网核查公民身份信息不一致时，以下做法错误的是（）。
A:要求其出示本年度学校录取通知书或者学生证
B:核对录取通知书或学生证与居民身份证记载的姓名是否一致
C:若核对录取通知书或学生证与居民身份证记载的姓名结果为一致，柜员可继续办理业务，同时留存录取通知书或学生证复印件
D:若核对录取通知书或学生证与居民身份证记载的姓名结果为不一致，柜员可继续办理业务，不留存录取通知书或学生证复印件
银行汇票的付款地即可以是出票人所在地，也可以是收款人所在地。
省联社银信中心所设置清算业务岗的工作职责，不包括（）。
A:负责处理各类异常影像业务
B:负责各类业务参数交易的配置和维护以及柜员岗位的设置
C:提供业务咨询、协调服务等
D:对商业银行违规信息的监测、处理
个人通存通兑业务，受理方受理现金通兑业务时的做法错误的是（）。
A:未接收到成功交易应答信息不得向客户支付现金
B:若超过应答时间未收到应答，系统将不会自动发起冲正或撤销通知
C:若超过应答时间未收到应答，系统将自动发起冲正或撤销通知，待收到系统自动冲正应答后，受理方可重新发起通兑业务交易
D:受理方收到交易成功应答后，方可向客户支付现金
目前，中国建设银行暂不接受客户通过网络渠道申请信用卡。
简述银行业金融机构案防工作中所述的案件定义。
随着“统一欧洲法案”于1994年1月变为法律，欧洲共同体发展为欧盟。
网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及 POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。
A:第一类案件。
B:第二类案件。
C:第三类案件。
D:以上均不是。
会计检查形式按是否有提前通知分为常规检查和突击检查。
银行协助办理冻结手续，冻结金额要根据执法部门所作冻结决定的额度冻结，超过冻结金额部分，被冻结人可以自行支配；不足冻结金额的，汇入款可继续入账，只进不出。
存款人从单位银行账户向个人银行账户转账支付款项的，付款单位应在付款用途或备注栏注明事由并对支付款项的真实性、合法性负责。
银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。
以下哪些是金融平台的参与者（）。
A:资金清算者
B:资金提供者
C:直接参与者
D:间接参与者
E:特许参与者
重要空白凭证的核算做法正确的包括（）。
A:在大集中系统管理的重要空白凭证一律纳入表外科目核算
B:以一元一份的假定价格记账
C:在大集中系统管理的重要空白凭证一律纳入表内科目核算
D:以十元一份的假定价格记账E必须定期进行账账、账实核对
（）负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。
A:银监会
B:银监局
C:银行业金融机构
D:银监会相关机关
存款人在银行预留签章中公章或财务专用章的名称与其申请的银行结算账户的账户名称、出具的开户证明记载的存款名称应保持一致，但以下情形除外（）。
A:因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部核发的企业名称预先核准通知书，或政府有关部门批文中注明的名称
B:预留银行印鉴中公章或财务专用章的名称，为存款人与银行约定的出资人的名称
C:预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称应与其保持一致，并在银行结算账户管理协议上明确简称的约定
D:没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其印鉴应由公章或财务专用章加营业执照上载明的经营者的签章组成，其中公章或财务专用章应有个体户或个体工商户字样
E:与客户另行约定使用非上述情形的其他符合法律法规、监管规定的预留印鉴
预留印鉴卡片一式三份，一份由存款人留存，一份由开户网点留存，一份及时递交建库机构作为建库依据。（）对收到的印鉴卡片，经审核无误后必须在印鉴启用日之前完成建库。
A:网点经办员
B:网点复核员
C:主管会计
D:建库管理员
专用存款账户具有专款专用、专项管理的特点，其适用范围主要包括（）。
A:基本建设资金
B:财政预算外资金
C:证券交易结算资金
D:期货交易保证金
E:信托基金
发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）（含）以上处分。
A:降级
B:撤职
C:留用察看
D:开除
（）指的是不同国家或地区的企业之间，通过银行业金融机构办理货币收支，以结清商品交易所引起的债权债务关系的行为。
下面哪一项方式目前不能在临时挂失时使用（）。
A:口头挂失
B:电话挂失
C:信函挂失
D:微信挂失
在纸票登记业务中，纸质商业汇票质押业务的质权人所应登记的内容，不包括（）。
A:出质人名称
B:出质日期
C:质权人行号或质权人开户机构行号
D:交易合同编号
关于柜员确认超时交易状态的说法错误的是（）。
A:柜面业务系统账务类交易存在超时现象，不能确认交易结果时，柜员不要重复提交该笔业务
B:应立即通过查询类交易如交易查询交易确认该笔业务是否成功记账
C:应立即通过查询类交易如内部账交易查询等交易确认该笔业务是否成功记账
D:不能确认交易结果时，柜员需要再次提交该笔业务
各机构（）部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。
A:运营控制
B:国内结算
C:内审稽核
D:营业部
变更单位银行结算账户时，以下对开户行的处理描述错误的是（）。
A:开户行经办人对存款人提交的变更申请资料的真实性、完整性、有效性和合规性进行审查
B:开户行经办人对存款人在变更申请书上填写的内容与存款人提交的资料认真核对
C:开户行经办人审查变更申请资料完整无误后，在经办人（签章）处加盖经办人私章，并将资料及变更申请书交另一经办人复核
D:申请资料及变更申请书复核无误后，复核人在变更申请书“开户银行审核意见”栏签署具体审核意见，填写审核日期，加盖附件章及业务公章
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