出自:个人理财

理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。
A:发现潜在理财客户
B:通过接触发现需求
C:才目互认可
D:确立理财师为客户提供理财规划服务的关系
E:后续跟踪服务
客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年。与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存（）年。
A:15；15
B:20；20
C:15；20
D:20：30
家庭的生命周期一般可分为（）。
A:形成期
B:成长期
C:成熟期以及
D:衰老期
以下对货币市场基金的论述正确的是（　）。
A:国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具
B:货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高
C:货币市场基金的管理费用通常比股票基金或债券基金的低
D:货币市场基金的风险要比银行存款的高
E:货币市场基金投资的资产的期限比较短，通常在1年以内
宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，下列说法有误的是（　）。
A:积极的财政政策刺激投资需求，提升房地产的价格
B:中央银行在公开市场买入国债，能刺激各类资产的价格上升
C:提高股票交易印花税能刺激股价上涨
D:降低股票交易印花税能刺激股价上涨
银监会在2011年8月28日发布的（）中针对理财师必须勤勉尽职方面做了严格规定。
A:《商业银行理财产品销售管理办法》
B:《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
C:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》
贷款类银行信托理财产品中，支付本金和收益的是（　）。
A:银行
B:信托投资公司
C:信贷资产的借款人
D:信贷资产的担保人
下列关于公司型基金的说法中，不正确的有（）。
A:公司型基金依据公司法组建
B:不具有法人资格
C:一般具有永久性
D:投资者对基金运用没有发言权
E:可以向银行申请借款
保险产品的首要功能是（）。
A:风险转移、损失分担
B:损失补偿
C:资金融通
D:贷款
一个投资项目，初始投资20000元，共投资4年，每年末的现金流分别为3000元，5000元，6000元和9000元，IRR为（）。
A:3.75％
B:5.18％
C:4.57％
D:4.96％
外汇市场的特点是（　）。
A:空间统一性
B:可复制性
C:时间连续性
D:杠杆特征
E:稳定收益
不动产的变动，通常以（）为公示方法。
A:交付
B:占有
C:登记
D:合意
以下有关当今国际外汇市场的说法中，错误的是（）。
A:外汇市场是信息最为透明、最符合完全竞争市场理性规律的金融市场。
B:外汇市场系统风险小，是最适合中国中小投资者的一个成熟的金融投资市场。
C:美元、日元和欧元在国际外汇市场成三足鼎立局面。
D:国际外汇市场24小时连续作业，为投资者提供了没有时间和空间障碍的理想投资场所。
个人保险代理人可以同时接受两个保险人的委托，代办人寿保险业务（）
中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。（）
下列各项中，属于理财师的职业特征的有（）。
A:顾问性
B:专业性
C:综合性
D:规范性
E:长期性
下列关于股票流动性及收益情况的说法中，正确的有（）。
A:个股的流动股到各种市场人为因素的影响
B:股票的收益主要来源于本股利和资本利得
C:资本利得是投资人低买高卖赚取的差价入
D:获取股利是目前我国绝大部分个人股票投资者的主要目的
E:股利来源刊司税后净利润，决定于公司利润率和股利政策
在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（）。
A:客户所属的人生周期
B:客户的风险承受能力
C:客户的投资目标
D:投资期限长短
E:产品流动性
不定期的理财方案或建议评估，以及随后的调整发生在出现某些突发和重大情况时，主要有（）。
A:宏观经济政策、法规等发生重大改变，比如政府决定对某个领域进行改革或整顿，相关法律法规的修订，税务、养老金政策、公积金政策等的变化，利率、汇率政策的突然调整等。
B:金融市场的重大变化，比如经济形势、经济数据明显异于理财方案的估计值，行业变革创新、战争、自然灾害带来的新的投资机会和风险。
C:客户自身情况的突然变动，例如客户继承大笔遗产，家庭主要收入来源者病故或失业，投资移民、客户投资实物资产（如房产、商铺、汽车）的计划、客户股权投资等。还有一种情况就是客户的理财目标发生改变，如提前退休、投资产品组合期限由长期改为短期等。
D:不定期评估的时间非常长
目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（　）。
A:证券投资基金
B:衍生金融工具
C:结构性存款
D:浮动利率债券
证券投资基金通过发行基金收益凭证聚集资金，形成集合财产，降低交易成本，从而获得收益的好处，体现了证券投资基金（）的特点。
A:分散投资
B:专业化管理
C:规模经营
D:费用低
可赎回债券的赎回条款对投资者的不利体现在（）。
A:附有赎回权的债券的未来现金流量不能预知。增加了现金流的不确定性
B:因为发行人可能在利率下降时购回债券。投资者不得不以较低的市场利率进行再投资。由此蒙受再投资风险
C:赎回条款赋予投资者一项期权
D:由于赎回价格的存在。附有赎回条款的债券的潜在资本增值有限
E:可赎回债券的收益率低于同等条件下的普通债券的收益率
当今国际金融市场上发展最迅速、最具有潜力的业务之一是（　）。
A:国际贷款业务
B:股权投资业务
C:结构性理财产品
D:抵押贷款业务
商业银行在销售理财产品的过程中，应当遵守以下（）规定。
A:商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B:商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则
C:商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则
D:商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
E:商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育
对于基金的赎回业务，注册登记人对份额明细的处理原则为（　）。
A:“未知价”
B:“金额认购、面额发行”
C:“面额认购、金额发行
D:“先进先出”
银行理财产品按期次性可分为（）。
A:期次类产品
B:开放式产品
C:滚动发行产品
D:封闭式产品
E:非保本产品
金融期权的分类主要包括以下几种方式。（）
A:按照期限分为短期和长期
B:按照对价格的预期，金融期权可分为看涨期权和看跌期权
C:按行权日期不同，金融期权可分为欧式期权和美式期权
D:按基础资产的性质划分，金融期权可以分为现货期权和期货期权
赋予了持有人在来来某一特定的时间内按买卖双方约定的价格，购买或出售一定数量的某种金融资产权利的合约是（）。
A:金融远期合约
B:金融期货
C:金融期权
D:金融互换
客户的理财目标一般是清晰的和明确的。
以下属于产品开发主体信息的有（）。
A:产品发行人
B:托管机构
C:投资顾问
D:产品客户
E:产品标的物
首页 <上一页 21 22 23 24 25 下一页> 尾页