出自:平安银行

以下哪类账户户名原则上应与客户号名称保持一致，或由总行业务部门根据监管、业务管理要求等进行统一规范。（）
A:D类科目账
B:A类内部账户
C:B类内部账户
D:保证金账户
在柜台办理协定存款解约或变更时，所需要提供的资料是：（）
A:加盖单位公章和法人章的《平安银行单位人民币协定存款解约/修改申请表》
B:法定代表人授权委托书（加盖单位公章和法人章）
C:法定代表人或单位负责人身份证复印件（加盖公章）
D:经办人身份证原件及复印件（加盖公章）
运营关注客户的开户准入管理，以下说法正确的是：（）
A:“禁止准入类”，系统自动拒绝为客户办理开户业务。
B:“有条件准入类”，开户需报经分行运营管理部审批。
C:“重点关注类”需经开户行运营经理审批。
D:针对禁止准入客户的开户申请，柜员可直接拒绝，无需对客户进行解释。
委托单位提出批量开卡申请时，客户经理应对委托单位的批量开卡进行尽职调查。尽职调查可选择哪种方式：（）
A:实地走访
B:尽职调查
C:电话查证
D:开立就职证明
新开基本账户半年之内销户的，需要网点提供合理书面证明（只能是客户注销或迁址）。
关于批量开卡领取，以下说法中正确的是（）
A:单位人员代领方式：须由单位指定的授权人员持有效身份证件来开卡网点在《批量开卡结果明细表》中签领借记卡和密码信封
B:如《单位代理开立借记卡业务申请书》中指定的授权人员发生变更，无须重新出具《单位代理开立借记卡业务申请书》，授权指定人员办理
C:银行上门送卡方式：须由2名已参加分行组织的身份核实及证件识别培训并获得相应资质认证的客户经理，或1名运营人员与1名具有资质的客户经理分别办理借记卡和密码信封的签领手续
D:银行正式工作人员逐一审核开卡人身份证件原件，确认开卡人身份无误后，分别向开卡人发放借记卡和密码信封，同时开卡人须在《借记卡、密码信封签领表》上签字确认
对于暂缺托管协议的托管账户，在开立之后，应对账户设置止付状态。
对于审批同意列入运营关注名单的，（总行集中作业中心）指定维护人原则上需于审批通过（当日）通过新终端系统维护相应运营关注客户信息。（）
A:总行集中作业中心
B:分行集中作业中心
C:第二个工作日上午
D:当日
以下情形，柜员可以拒绝为客户开立个人账户。（）
A:不配合客户身份识别
B:对个人身份信息存在疑议，要求出示辅助证件，个人拒绝出示
C:开户理由不合理
D:组织他人分批开立账户
运营档案采用纸介质和磁介质两种方式保管，纸介质以纸张方式保管，主要包括凭证、账薄和报表等运营档案；磁介质是指以磁盘、光盘、磁带、胶片、电子设备等方式存贮的，主要包括（）等电子数据。
A:凭证影像及原始交易信息
B:电子凭证
C:图片影像
D:双录资料
E:总账、分户账、报表
F:电子登记簿
远程柜面上岗资格申请人员应符合以下哪些要求（）。
A:申请人应为平安银行正式员工；派遣制、外包人员、实习生均不得申请上岗资格证
B:申请人完成上岗资格培训并通过上岗资格考试
C:无违规记录或其他不适合申请的情形
D:满足总行业务主管部门的其他管理要求
代收付业务，根据《人民币单位银行存款账户风险评级表》对单位银行结算账户的风险评级，属于（）类的委托单位在特殊情况下办理批量代收业务时可通过EOA签报申请不建立付款账户明细信息（通过全国小额支付系统处理的代收业务除外）。
A:A类
B:B类
C:C类
如果由于外设等原因，短时间内无法打印时，可以记录下该笔交易的交易流水号，在（）交易下进行查询打印。
A:050403
B:060403
C:040403
D:030403
各级机构应当在规定范围内进行联网核查，未经分行允许，不得随意扩大联网核查业务范围，不得进行与联网核查业务无关的客户身份核查操作。
修改保证金分账户经办审核环节的主要风险点为（）
A:审核资料是否完整
B:是否经有权人审批
C:录入信息与申请资料一致
D:审核修改资料与系统录入信息是否完整
设备的领用、正式交接需做好登记。正式交接是指如（）的情况而引起的交接。
A:员工调岗
B:调网点
C:休假
D:离职
定期存款到期指示如为（）情况下，不允许将单位定期存款开户证实书换开定期存单。
A:不转存
B:本息转存
C:本金转存，利息转指定账户
各支行在受理公安机关办理资金返还时，经办应审核的资料不包括（）
A:办案人员有效人民警察证
B:办案人员有效居民身份证件
C:《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还决定书》原件
D:《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件
以下描述错误的是（）。
A:二手楼资金监管手续费今年内全免。
B:二手楼资金监管手续费通过【014050】收取，如需减免，由客户经理根据支行实际情况申请减免处理。
C:二手楼资金监管协议一式四份，在平安银行申请抵押贷款的，除交易双方各持一份，一份交客户经理，一份由运营留存。
D:未在平安银行办理抵押贷款的二手楼资金监管业务同在平安银行申请抵押贷款留存方式一样。
现金收付与整点的相关要求，以下说法正确的是（）。
A:付出现金前，柜员对非本人扎把签章的成捆现金，若需拆捆支付时，需先卡把后拆捆，拆捆后用复点机核点把内张数是否正确，无误后再对外支付
B:纸币需按券别以一百张为把，十把为捆；硬币以每100枚为一卷（或按当地人民银行规定），十卷为捆。
C:整点过的钞币需达到“五好钱捆”标准，即点准、挑净、墩齐、扎把、捆紧。
D:现金收款业务的全过程应在客户视线范围内，点钞机点数显示屏可无需给客户看，柜员对收兑钞币的真伪负责。
对兑换的残缺、污损人民币硬币，应使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖“兑换”戳记。内控经理查库以及日终复点时无须拆封重复清点，内控经理以外人员的查库仍需抽查清点。
营业终了保险柜钥匙可以带离营业场所。
分行应登陆法律合规相关系统提取存在可疑交易的存款人清单，按（）发送并与相关业务条线商洽，经分行相关业务部门、法律合规部、（）EOA审批同意后，关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。
A:季；运营管理部
B:季；信贷管理部
C:月；运营管理部
D:半年；运营管理部
个人理财产品宣传销售文本，说法有误的（）。
A:个人理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的，应当在销售文件中提供科学、合理的测算依据和测算方式，以醒目文字提醒客户，“测算收益不等于实际收益，投资须谨慎”。
B:如不能提供科学、合理的测算依据和测算方式，则理财产品宣传销售文本中不得出现产品收益率或收益区间等类似表述。
C:向客户表述的收益率测算依据和测算方式应当简明、清晰，不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间，误导客户。
D:个人理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”，无须本*行代销业务严格区分。
管理部门需定期组织对AB终端应用系统用户进行检查。检查内容包括：（）。
A:用户基本信息检查，包括用户信息是否真实有效，用户资格是否符合规定
B:用户基本信息检查，包括归属部门是否正确，调动/离职用户是否及时调整/删除等
C:用户权限设置检查，包括AB终端的用户权限是否符合实际的岗位职能存在风险冲突等
D:用户权限设置检查，包括与用户关联的其他系统的权限是否存在风险冲突等
保证金操作过程中的相关法律风险是（）
A:未达成保证金质押合意
B:保证金账号不一致
C:主从合同未有效链接
D:质权人不一致
选择以“预留印鉴”方式作为约定付款依据的，单笔人民币（）万元（含）以上的转账通兑业务（除理财产品购买、第三方存管银证互转、委托存款、贷款归还及保证金划转、对公贷款受托支付业务、黄金保证金出金业务及银行承兑汇票保证金扣划外）需回开户行办理。
A:100
B:500
C:1000
在柜面申请开立保证金账户，需提供什么资料（）。
A:由客户经理提交《保证金开销户审批表》或注明开销户申请信息的EOA、以及产品管理办法或操作规程中要求的其它资料（如有）
B:由客户提供三证合一的营业执照原件、由客户经理提交《保证金开销户审批表》或注明开销户申请信息的EOA、以及产品管理办法或操作规程中要求的其它资料（如有）
C:由客户提供三证合一的营业执照原件、经办人身份证原件；由客户经理提交《保证金开销户审批表》或注明开销户申请信息的EOA、以及产品管理办法或操作规程中要求的其它资料（如有）
D:由客户提供三证合一的营业执照原件、经办人身份证原件、法人授权委托书、法人身份证复印件；由客户经理提交《保证金开销户审批表》或注明开销户申请信息的EOA、以及产品管理办法或操作规程中要求的其它资料（如有）
单位的法定代表人或主要负责人、地址以及其他开户资料发生变更时，应于（）书面通知开户银行
A:3个工作日内
B:5个工作日内
C:10个工作日内
D:15个工作日内
如客户需平平安银行上门收取待贴现票据，网点应如何办理（）。
A:需与客户签订《平安银行上门收取商业汇票协议书》，商定双方人员身份和签字样本
B:上门双票人员需为2名银行人员（其中至少1名运营人员）
C:由运营人员直接在客户场所完成票据实物清点交接手续，填写一式三份《平安银行上门收取商业汇票实物交接单》
D:获取票据后，需直接回行并在最短时间内办理交接手续，票据移交前需双人共同看管好票据。
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